Kuvan lähde: Getty Images
Niille, jotka ovat uusia osakemarkkinoilla, se voi tuntua hämmentävältä numeroiden ja kaavioiden sotkulta. Useimpien aloittelijoiden kiireellisin huolenaihe on rahan menettäminen.
Temppu ei ole aloittaa hulluilla vedoilla, vaan vakailla, tylsillä yrityksillä, jotka eivät heilauta liikaa ja joilla on pitkä, ennustettava historia. Näin saat käsityksen siitä, miten asiat toimivat, ennen kuin otat todellisia riskejä.
Mikä tekee osakkeesta “turvallisen”?
Mikään sijoitus ei ole 100 % turvallista, mutta jotkut ovat luonnostaan rauhallisempia kuin toiset. Suuret yritykset, joilla on vakaa voitto ja korkea kysyntä, liikkuvat yleensä vähemmän kuin pienemmät, spekulatiivisemmat yritykset.
Suuremmilla markkina-arvoilla huono otsikko ei liikuta hintaa niin paljon. Voitot kasvavat tasaisesti ja ne toimivat yleensä alueilla, joilla on jatkuvaa kysyntää. Ajattele pankkitoimintaa, terveydenhuoltoa, vähittäiskauppaa.
Tässä on kolme osaketta harkittavaksi. Ne eivät ole riskittömiä, mutta ne voivat olla lempeä tapa tottua ylä- ja alamäkiin ilman huonoa oloa joka kerta, kun tarkistat portfoliosi.
Lloyds: Yhdistyneen kuningaskunnan “lämpömittari”.
Lloyds (LSE: LLOY) on yksi Ison-Britannian suurimmista pankeista ja kunnollinen varhainen osake, koska sillä on taipumus liikkua Yhdistyneen kuningaskunnan talouden mukana. Jos Yhdistyneellä kuningaskunnalla menee hyvin, Lloydsillakin menee yleensä hyvin, joten se toimii markkinoiden nopeana “lämpötilan tarkastuksena”.
Vuonna 2025 liikevaihto kasvoi 8 % ja osakekohtainen tulos nousi 6,3 p:stä 7 p:ään, mikä osoittaa melko tasaista kehitystä. Tämän lisäksi se nosti osinkoaan 3,65 penniin osakkeelta vuoteen 2025 mennessä, mikä on 15 prosentin kasvu. Lisää osakkeiden takaisinostot, ja se on vahva signaali tuloihin keskittyville sijoittajille.
Kolikon toinen puoli on, että se on hyvin alttiina Yhdistyneelle kuningaskunnalle. Jos korot laskevat tai asuntomarkkinat kamppailevat, pankkien voitot voivat laskea ja osakekurssit horjua.
F&C Investment Trust: monipuolistaminen on helppoa
F&C Investment Trust (LSE: FCIT) on enemmän kuin valmis osakekori kuin yksittäinen yritys. Sillä on laaja valikoima maailmanlaajuisia osakkeita, joten yksi huono muna ei pilaa koko munakasta.
Suurin riski on se, että suuressa globaalissa taantumassa markkinoilla on taipumus pudota yhdessä. Siksi säätiön osakekurssi voi silti laskea jyrkästi monimuotoisuudestaan huolimatta.
Mutta säätiön markkina-arvo on noin 5,9 miljardia puntaa, ja se käy kauppaa tällä hetkellä noin 8 prosentin alennuksella nettoarvostaan (NAV). Tämä tarkoittaa, että sijoittajat voivat hankkia sen halvemmalla kuin sen varojen yhteisarvo.
Se on myös nostanut osinkoaan tasaisesti useiden vuosien ajan, tuottaen viime aikoina noin 1,3 prosenttia. Tätä tukee sen monien taustalla olevien yhtiöiden vahva tuloskate.
AstraZeneca: terveydenhuollon raskassarja
Tällä hetkellä AstraZeneca (LSE: AZN) on markkina-arvoltaan suurin yritys FTSE 100:ssa noin 240 miljardilla punnalla. Tämä tekee siitä raskaan sarjan ankkurin monille Yhdistyneen kuningaskunnan portfolioille.
Riski on pienempi siitä, että ihmiset lopettavat lääkkeiden käytön, ja enemmän se, että lääketutkimukset epäonnistuvat, hintapaineet tai patentit raukeavat. Globaalina yrityksenä siihen vaikuttavat myös valuuttakurssit ja terveyspolitiikan muutokset suurilla markkinoilla, kuten Yhdysvalloissa ja Euroopassa.
Mutta se on silti tärkeä bisnes. Se myy lääkkeitä vakaviin sairauksiin, kuten syöpään ja sydänsairauksiin, joiden kysyntä on tyypillisesti vakaata suhdannekierrosta riippumatta.
Tulos ja osingot ovat kasvaneet ajan myötä, osinkotuotto on noin 1,7 % ja maksusuhde hieman alle 50 %. Tämä jättää enemmän kuin tarpeeksi voittoa uudelleen sijoittamiseen yritykseen.
