Kuvan lähde: Getty Images
Uuden vuoden 2026 Osakkeet ja osakkeet ISA-hyvityksen voimaantuloon on vielä yli kaksi kuukautta. Joten aikaa on runsaasti, eikä sinun tarvitse edes ajatella sitä vielä, eikö niin?
Ei, se ei ole ollenkaan minun huomioni. Kun minulla on mahdollisuus sijoittaa jopa 20 000 puntaa verovapaasti osakemarkkinoille, haluan suunnitella mahdollisimman pian. Ja ensi vuonna katselen joitain kiinteistöalaan liittyviä sijoituksia.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksensa suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Tänä vuonna aloittelevien sijoittajien tulisi etsiä hajautusta ensimmäisissä valinnoissaan eikä luultavasti keskittyä mihinkään tiettyyn sektoriin. Mutta olen tyytyväinen nykyiseen valintaani, joten mielestäni minun on hyvä keskittyä hieman.
Miksi omaisuus? Inflaatio vain nousi pilviin. Mutta yleinen suuntaus on laskeva ja ennustan asuntolainojen halpenevan seuraavan kahden vuoden aikana. Ja kun inflaatio laskee, myös vähittäiskaupalla ja muilla ostoilla on hyvät mahdollisuudet saada vauhtia. Joten, käännyn huomioni kaupallisiin kiinteistösijoitusrahastoihin (REIT).
Ostaa suurin?
Pidän Ison-Britannian suurimman kauppakeskuksiin, varastoihin ja muihin teollisuus- ja logistiikkakiinteistöihin sijoittavan Segron (LSE: SGRO) ulkoasusta. REIT-sääntöjen mukaan sinun on jaettava vähintään 90 % verotettavasta tulostasi osinkona. Ja pidän siitä, ennustettu osinkotuotto on 4,1 % pelissä.
Segro osallistuu myös kumppanuuksiin ja yhteisyrityksiin muiden kanssa. Ja tämä auttaa keräämään ylimääräisiä hallinnointikuluja omien vuokratulojesi lisäksi. Vuokrasta puhuttaessa, lokakuun kolmannen vuosineljänneksen päivityksessä trusti ilmoitti 94,3 %:n vuokrausasteen ja “vertailukelpoisen nettovuokratuottojen kasvun jatkui vahvana”.
Segro on myös siirtymässä datakeskuksiin hyödyntääkseen tekoälyn kasvavaa kysyntää. Pelkään kuitenkin, että tämä voi osoittautua hieman kaksiteräiseksi, ja mikä tahansa tekoälyjunan hidastuminen voi vahingoittaa osaketta. Odotan kuitenkin osakekurssin nousua osinkojen lisäksi.
Ostatko ne kaikki?
Voidakseni edistää ISA:n kaivattua osakkeiden ja osakkeiden monipuolistamista tarkistan myös iShares UK Property UCITS ETF (LSE: IUKP). Se on lähimpänä REIT-indeksiseurantaa, joka jakaa osakkeenomistajiensa käteistä useiden yksittäisten REIT-yhtiöiden kesken.
Itse asiassa se sisältää jonkin verran Segroa. Mutta Land Securities, LondonMetric Property ja Primary Health Properties ovat sen omistamien noin 30 yksittäisen säätiön joukossa. Pidän kaikkien kolmen ulkonäöstä. He kaikki tekivät ensimmäisen läpimenoluetteloni ehdokkaista näiden nykyisten ISA-näkökohtien vuoksi.
Osinkotuotto-odotus on alhaisempi, 3,4 %, eikä osinkoja koskaan taata. Hän on myös valmis jakamaan riskin siitä, että omistusosuuksistaan tulee huono vuosi.
Mutta tapana päästä kiinteistösijoittamiseen, erityisesti Stocks and Shares ISA:n uusille tulokkaille, mielestäni se on ehdottomasti hyvä vaihtoehto harkita. Pelkästään laaja hajautus tekee iShares UK Propertysta houkuttelevan minulle.