Kuvan lähde: Getty Images
Kun osakemarkkinat ovat pelottavia, olemme huolissamme sijoituksistamme Self-Invested Personal Eläkkeisiin (SIPP) ja Osakkeiden ja osakkeiden ISA:ihin, eikö niin?
Erityisesti SIPP:n osalta uskon, että useimmat meistä haluavat minimoida stressin. Ja haluan etsiä sijoitustyyppejä, jotka voimme rentoutua ja unohtaa. Mutta mitä ne voisivat olla?
Uskon, että sijoitusrahastot voivat täyttää nämä vaatimukset melko hyvin. Ja erityisesti pidän parempana tiettyä ryhmää heistä.
Osingon sankarit
Sijoitusyhtiöliitto (AIC) ylläpitää listaa niistä, joilla on vähintään 20 peräkkäisen vuoden osingonkorotusta. Hän kutsuu heitä “Dividend Heroesiksi”, ja useat heistä ovat saavuttaneet varsin merkittäviä saavutuksia.
City of London Investment Trust (LSE: CTY) ja Bankers Investment Trust (LSE: BNKR) ovat ryhmän johtajia. Molemmat ovat nostaneet osinkoaan 59 peräkkäisenä vuotena ilman, että he ovat menettäneet yhtäkään vuotta.
Mitä he tekevät?
Molemmat tähtäävät pitkän aikavälin pääoman kasvun ja osinkotuoton yhdistelmään. Ainoa todellinen ero on osakkeissa, joita he ostavat ja omistavat.
Lontoon City sijoittaa osakkeenomistajiensa varoja pääasiassa Lontoon pörssin yrityksiin. Ja huomaa, että sanon osakkeenomistajia, en asiakkaita. Aivan oikein, emme anna heille rahaa hallita ja käyttää omien voittojensa priorisointiin, kuten muun tyyppisten yhteissijoitusten tapaan. Ei, vaan ostamme osakkeita suoraan sijoitusrahastolta, joka puolestaan on pörssiyhtiö. Näin yrityksen omistajien voitot tulevat meille… koska sellaisia me olemme.
Lontoon Cityn 10 parhaan omistuksen joukkoon kuuluvat HSBC Holdings, Shell, BAE Systems, Tesco… Ja se antaa meille heti hyvän hajauttamisen yhdellä sijoituksella. Ja se on luultavasti tehokkain tapa minimoida osakemarkkinoiden volatiliteetin aiheuttama tuska. Tietysti, jos koko markkina putoaa, meidän pitäisi silti nähdä trustin osakekurssin laskevan. Mutta se on lähes varmasti pienempi kuin eniten kärsineiden osakkeiden.
Laajempi näkökulma
Siirryttäessä Bankers Investment Trustiin, näkökulma on globaali, ja se keskittyy voimakkaasti Yhdysvaltoihin. Sen suurimpia omistuksia ovat Nvidia, Amazon ja Apple. Tosin tähän liittyy tietty riski altistua tekoälylle. Mutta vain noin 12 prosenttia säätiön käteisvaroista on näissä kolmessa. Ja JPMorgan Chase on myös kymmenen parhaan joukossa.
Yhdysvaltain osakkeet muodostavat noin kaksi kolmasosaa pankkiirien kokonaissijoituksista. Ja Yhdysvaltojen markkinat johtavat muun maailman volatiliteetissa. Mutta se on myös maa, joka on johtanut maailman osakekaavioita vuosikymmeniä. Ja en näe sen muuttuvan lähiaikoina.
Pankkiirit ovat saavuttaneet keskimäärin 11 prosentin vuotuisen tuoton vuodesta 2015 lähtien, mikä johtuu suurelta osin yhdysvaltalaisten investointien vahvuudesta.
hyvä alku
Yleisen osakemarkkinariskin lisäksi uskon, että minkä tahansa näistä vuosittaisen osingon nostamatta jättäminen voi aiheuttaa osakekurssin laskun. Mutta kun niitä pidetään SIPP:n perustana, uskon todella, että ne voivat tarjota paremman mielenrauhan kuin yksittäisistä osakkeista aloittaminen ja niistä huolehtiminen.
