Kuvan lähde: Getty Images
Mitä tapahtuu, kun osakemarkkinat siirtyvät volatiliteetin jaksoon, kuten olemme nähneet viime viikkoina?
Yksi vastaus on: paniikki. Jotkut sijoittajat ovat huolissaan siitä, mitä tämä volatiliteetti tarkoittaa ja mihin se voi johtaa. Mutta se on vain osa tarinaa. Jotkut rauhalliset sijoittajat, jotka ottavat pitkän aikavälin sijoituslähestymistavan, hyödyntävät osakemarkkinoiden volatiliteetin tarjoamia mahdollisuuksia.
Pitäisikö sinun ostaa ExxonMobil-osakkeita tänään?
Ennen kuin teet päätöksen, käytä hetki tämän raportin lukemiseen. Huolimatta nykyisestä epävarmuudesta Trumpin tulleista maailmanlaajuisiin konflikteihin Mark Rogers ja hänen tiiminsä uskovat, että monet Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeet käyvät edelleen kauppaa huomattavin alennuksin, mikä antaa älykkäille sijoittajille paljon mahdollisuuksia oppia lisää.
Siksi tämä voisi olla ihanteellinen aika varmistaa tämä arvokas tutkimus – Markin analyytikot ovat tutkineet markkinoita paljastaakseen viisi pitkäaikaista suosikkiaan. Älä tee suuria päätöksiä ennen kuin katsot niitä.
Koska? Tämä voi tarkoittaa, että he ostavat mahtavia osakkeita edulliseen hintaan. Se saattaa auttaa jotakuta jäämään eläkkeelle vuosia aikaisemmin.
Suuret osakkeet eivät ole immuuneja markkinoiden myllerrykselle
Ehkä minun pitäisi aloittaa selittämällä jälkimmäinen. Osakemarkkinoiden volatiliteetti voi ajaa osakkeen pisteeseen, jossa sen hinta on paljon halvempi kuin muutama viikko aiemmin. Koska osinkotuotto riippuu yrityksen maksamasta osingosta ja siitä, mitä maksat sen osakkeista, tämä voi tarkoittaa tuottosi nousua.
Esimerkkinä käytän Yhdysvaltain öljysuurta ExxonMobilia (NYSE: XOM). Tällä kunnianarvoisella yrityksellä on yksinkertaisesti loistava osinkoennätys, sillä se on kasvattanut osakekohtaista osinkoaan vuosittain vuosikymmenien ajan. Itse asiassa se jatkui pandemian aikana, kun brittiläiset kilpailijat, kuten Shell, käyttivät tilaisuutta leikata omaansa.
Tällä hetkellä ExxonMobilin kannattavuus on 2,8 %. Tämä saattaa tuntua epäinspiroivalta brittiläisten standardien mukaan. Se on hieman alle nykyisen FTSE 100 -tuoton 3 % ja myös alle Shellin 3,3 %.
ExxonMobilin osakekurssi on kuitenkin noussut 357 % vuoden 2020 pohjalta, jolloin pandemian aikakauden pelot öljynkulutuksen vähenemisestä rankaisivat sitä.
Joten joku, joka sijoitti silloin, saisi nyt valtavan teoreettisen (tai todellisen) voiton.
Mutta tässä on keskeinen kohta varhaiseläkkeelle jäämisen suhteen: Jos olet ostanut halvemmalla, nykyinen tuottosi ei olisi se 2,8 %, jota ExxonMobil tarjoaa tänään. Se olisi yli 12 prosenttia.
Miten kriisi voi auttaa jotakuta jäämään varhaiseläkkeelle?
ExxonMobil-omaisuutta sisältävälle blue chip -osakkeelle tällainen tuotto on unelmien juttu. Sijoittaminen aikana, jolloin tuotto on niin korkea, voi auttaa jotakuta saavuttamaan eläkkeelle jäämisen taloudelliset tavoitteensa aikaisin.
Tämä edellyttää tietysti, että osinko säilyy. Toistaiseksi ExxonMobilin tapauksessa näin on ollut (itse asiassa se on jatkanut kasvuaan). Mutta sitä ei koskaan taata.
Kyllä, ExxonMobililla on suuret reservit, todistettu liiketoimintamalli ja laajat myyntikanavat ympäri maailmaa. Mutta niin tekee Shell, ja toisin kuin ExxonMobil, se leikkasi maksujaan vuonna 2020.
Hyödynnä markkinoiden turbulenssia
Exxon (kuten Shell) on tällä hetkellä nousussa korkean öljyn hinnan ansiosta. Mutta on olemassa riski, että kun öljyn hinta laskee – kuten se varmasti tulee ennemmin tai myöhemmin – heikentää ExxonMobilin kannattavuutta ja sen osakekurssia.
Sijoittajana päätöksen tekeminen riskin ja tuoton välillä voi olla helpompaa, kun on riittävän mukava turvamarginaali. Volatiliteettikausi, joka laskee jyrkästi joidenkin suurten yritysten osakkeiden hintoja, voi auttaa parantamaan riski/hyöty-suhdetta.
Mutta nämä jaksot voivat olla lyhytaikaisia. Siksi käytän nyt aikaa tekemällä listaa laadukkaista blue chip -yrityksistä, joiden osakkeita haluaisin omistaa, jos minulla on mahdollisuus ostaa ne edulliseen hintaan.
