Kuvan lähde: Getty Images
Passiivinen tulorakenne koostuu FTSE -osakkeista, joilla on kolme keskeistä ominaisuutta.
Ensinnäkin he kaikki tuottivat osinkotuoton vähintään 7%, kun ostin ne. Tämä on yli 2% yli nykyisen “riskittömän koron” (10 vuoden Ison-Britannian valtion joukkovelkakirjalainojen tuotto).
Näen tämän korvauksena ylimääräisen riskin ottamisesta sijoittamiseen osakkeisiin.
Toiseksi, he olivat kaikki vähintään 30% alle “käyvän arvon” ostoshetkellä. Selventäminen: Hinta on mitä markkinat maksavat osakekannasta, kun taas arvo heijastaa liiketoiminnan taustalla olevia perusteita.
Kokemukseni mukaan hinnan ja arvon välisen kuilun hyödyntäminen on avain suurten pitkäaikaisten voittojen saamiseen.
Ja kolmanneksi, heillä kaikilla oli vahvat ansioiden kasvunäkymät, kun ne ostettiin.
Tämä on tärkeää, koska kasvu on viime kädessä minkä tahansa yrityksen osakekurssi ja osingot ajan myötä.
Olen suuri passiivisten tulojen fani, koska se on ansaittu raha vähimmäisellä ponnisteluilla. Ja nyt, kun olen yli 50, haluan käyttää sitä, jotta voin jatkaa työsitoumusteni vähentämistä.
Henkilökohtainen osakeleikkuri liputti äskettäin Harbor Energyn (LSE: HBR) mahdollisena ehdokkaana.
Täyttääkö se kaikki kolme kriteeriä?
Ensimmäisessä vaiheessa se täyttää enemmän kuin 7%+ osinkotuottotarve, yllättävän 10,1%: n voitto. Sitä vastoin FTSE 100: n nykyinen keskimääräinen tuotto on 3,3% ja FTSE 250 on 3,5%. Riskitön korko on myös kaukana, 4,7%.
Harbor Energyn vuoden 2024 suorituskyky perustui 26p: n kokonaisosinkoon, joka kiinnitettiin sterlingin ekvivalenttiin 20,2p.
Analyytikkojen ennusteet ovat, että osinkotuotto kasvaa 10,4%: iin ensi vuonna ja pysyy tällä tavalla vuonna 2027.
Toisen kriteerin mukaan sataman energia on aliarvioitu 69%, diskontatun kassavirtamallin mukaan. Tämä on paras tapa, jonka olen löytänyt määrittämään minkä tahansa osakekannan käyvän arvon.
Tunnistaa selvästi hinnan, jolla minkä tahansa osakekannan tulisi käydä kauppaa, perustuen alla olevan liiketoiminnan kassavirtaennusteisiin.
Siksi sen käypä arvo on nykyinen hinnalla 2 puntaa 6,45 puntaa.
Ja lopuksi, analyytikot ennustavat sen tulojen kasvun olevan uskomaton 31,4% vuodessa vuoden 2027 loppuun mennessä. Yksi riski tässä on öljyn ja kaasun hintojen pitkä laskusuuntaus.
Ensimmäisen puoliajan 2025 tuloksensa tulokset kuitenkin nousivat 179% 5,3 miljardiin dollariin ja sen vapaa kassavirta nousi 380 miljoonasta dollarista 1,36 miljardiin dollariin.
Samaan aikaan oikaistu voitto veron jälkeen nousi 300% 400 miljoonaan dollariin. Tämä seurasi ensimmäisen puoliajan aikana johtavan eurooppalaisen riippumattoman öljy- ja kaasuyhtiön, Wintershall DEA: n johtavan eurooppalaisen riippumattoman öljy- ja kaasuyhtiön, Wintershall DEA: n, integrointia.
Kuinka paljon passiivisia tuloja voidaan tuottaa?
Sijoittajat, jotka harkitsevat 20 000 punnan osaketta, ansaitsisivat osinkoja 34 680 puntaa 10 vuoden kuluttua. Tämä nousisi 388 729 puntaan 30 vuoden kuluttua (olettaen, ettei osinkoon ole haitallisia vaikutuksia, joita ei taata).
Alkuperäisen 20 000 punnan lisääminen antaisi osakkeelle kokonaisarvon 408 729 puntaa.
Ja tämä maksaisi vuosittaiset passiiviset tulot 41 282 puntaa.
Nämä luvut perustuvat nykyiseen osinkotuotoon ja osakkeeseen sijoitettuihin osinkoihin.
Minulla on jo kaksi energiavarastoa (Shell ja BP), joten toisen ostaminen epätasapainottaisi salkuni.
Harkitsen kuitenkin vakavasti yhtä heistä satamaenergian lisäämistä ja mielestäni se on myös muiden sijoittajien huomion arvoinen.