Kuvan lähde: Getty Images
Jos sinulla on hyvä kertasumma säästöjä pankissa, voit saada välittömästi passiivisen tulon sijoittamalla tällä rahalla laadukkaisiin Iso-Britannian osakkeisiin, jotka maksavat osinkoa. Mutta oikeilla investoinneilla tästä tulovirrasta voi tulla paljon merkittävämpi ajan myötä.
Oletetaan siis, että sijoittajalla on 9 000 puntaa sivussa. Kuinka paljon osingot voisivat tuottaa tänään? Ja kuinka paljon tämä voisi olla tulevaisuudessa?
Pitäisikö ostaa Diploma Oyj:n osakkeita tänään?
Ennen kuin teet päätöksen, käytä hetki tämän raportin lukemiseen. Huolimatta nykyisestä epävarmuudesta Trumpin tulleista maailmanlaajuisiin konflikteihin Mark Rogers ja hänen tiiminsä uskovat, että monet Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeet käyvät edelleen kauppaa huomattavin alennuksin, mikä antaa älykkäille sijoittajille paljon mahdollisuuksia oppia lisää.
Siksi tämä voisi olla ihanteellinen aika varmistaa tämä arvokas tutkimus – Markin analyytikot ovat tutkineet markkinoita paljastaakseen viisi pitkäaikaista suosikkiaan. Älä tee suuria päätöksiä ennen kuin katsot niitä.
Mikä on ansaintapotentiaali?
Täällä Isossa-Britanniassa FTSE 100 on ylivoimaisesti suosituin kohde pääomalle. Ja juuri nyt se tarjoaa 2,93 prosentin osinkotuoton. Tämä tarkoittaa, että jos sijoittaisin tänään 9 000 puntaa edulliseen indeksien seurantaan, salkkuni tuottaisi nyt 263,70 punnan passiivista tuloa yhdessä yössä.
Ensi silmäyksellä se ei eroa paljon pienemmän riskin säästötilistä. Mutta osakemarkkinoiden tärkein etu on, että toisin kuin säästötilillä, tuotto kasvaa asteittain yrityksen tulojen mukaisesti.
Kun tarkastellaan uudelleen FTSE 100 -indeksiä, viime vuosikymmenen aikana osingot ovat kasvaneet keskimäärin 3,3 % vuositasolla. Ja olettaen, että tämä suuntaus jatkuu seuraavan 10 vuoden aikana, nykyiset 263,70 punnan osinkotuotot voivat kasvaa 364,85 puntaa.
Voivatko osakevalitsijat ansaita vielä enemmän?
Suurempi tulomahdollisuus?
Sen sijaan, että luottaisivat indeksirahastoihin, sijoittajat voivat luoda mukautetun salkun. Tämä vaatii paljon enemmän vaivaa ja kurinalaisuutta. Mutta se avaa myös oven potentiaalisesti elämää muuttaville tuotoksille, kuten pitkäaikaiset sijoittajat diplomiin (LSE: DPLM) ovat oppineet omakohtaisesti.
Kymmenen vuotta sitten teollisuustuotteiden ja -palveluiden lisäarvojakelija tarjosi vain vaatimattoman 2,73 prosentin voiton. Mutta koska yritys osoittautui ilmaista kassavirtaa tuottavaksi koneeksi, Diploma’s kasvatti osinkoaan vuosittain keskimäärin 13,1 %, mikä on lähes neljä kertaa enemmän kuin FTSE 100 -indeksisijoittajat ovat nauttineet.
Rahallisesti mitattuna se tarkoittaa, että jokainen, joka sijoitti 9 000 puntaa huhtikuussa 2016, on ansainnut 245,70 punnan passiivisen tulon 764,42 puntaa tänään. Ja jos kaikki nämä rahat olisi sijoitettu automaattisesti uudelleen, alkuperäinen 9 000 puntaa olisi nyt 95 721,30 puntaa!
On selvää, että Diploma on ollut loistava sijoitus. Mutta kannattaako se ostaa vielä tänään?
Säilytetäänkö diplomi vuonna 2026?
Vaikka erikoisjohtojen, kiinnikkeiden ja tiivisteiden myynti muiden teollisuustuotteiden joukossa ei ole kiinnostava liiketoimintamalli, se on silti välttämätöntä. Ja siksi yhtiö ilmoitti viime kuussa merkittävästä parannuksesta koko vuoden 2026 ohjeistukseensa, mikä nosti orgaanisen kasvun ja voittomarginaalin odotuksia.
Hänen strategiansa toteuttaa jatkuvasti yritysostoja ja sitten parantaa hankittuja liiketoimintoja on osoittautunut voittoisaksi kaavaksi. Mutta valitettavasti se ei tee sinusta taattua voittajaa tulevaisuudessa.
Yritysostoihin, jopa pienimpiin ja sulavampiin, liittyy silti merkittäviä toteutus- ja integraatioriskejä. Ja odottamattomat viivästykset ovat pahamaineinen arvon tuhoamisen ja kustannusten ylityksen lähde tämäntyyppisissä kaupoissa, erityisesti monimutkaisemmilla aloilla, kuten ilmailu- ja biotieteet.
Kuitenkin mielestäni Diploman laatu ja saavutukset tekevät tästä riskistä harkitsemisen arvoisen, varsinkin kun otetaan huomioon sen korkeammat osingot 20 peräkkäisenä vuonna. Ja vaikka tänään uudet sijoittajat voivat nauttia vain 0,89 %:n tuotosta ensimmäisenä päivänä, tästä voi tulla paljon merkittävämpää, jos sitä ei valvota.
