Kuvan lähde: Getty Images
Elinkustannusten noustessa pienelläkin toisella tulolla voi olla valtava ero. Ja sijoittamalla osinkoa maksaviin osakkeisiin tämä voidaan saavuttaa jopa melkein yhdessä yössä. Mutta kuinka paljon rahaa sijoittaja voi realistisesti ansaita 5 000 punnalla?
Numeroiden puristaminen
Ison-Britannian osakemarkkinat tarjoavat keskimäärin 4 prosentin osinkotuottoa. Tällä kurssilla 5 000 punnan kokonaisinvestointi tuottaisi 200 puntaa. Tietenkin on monia osakkeita, jotka tarjoavat vaikuttavampaa tuottoa. Ja realistisesti, salkku voisi ansaita jopa 6 % tai 300 puntaa ottamatta liikaa ylimääräistä riskiä.
Mutta entä jos joku haluaisi voittaa 1000 puntaa? Se vastaa 20 %:n tuottoa. Ja vaikka jotkut Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeet tarjoavat niin houkuttelevan palkan, ne ovat harvoin kestäviä, mikä usein johtaa merkittäviin palkanleikkauksiin, joihin liittyy merkittäviä osakekurssin laskuja.
Taitavalle sijoittajalle, jolla on pidempi aikahorisontti, 1 000 punnan passiivisen tulon ansaitseminen 5 000 punnan alkusijoituksella ei kuitenkaan ole niin mahdotonta kuin useimmat luulisi.
Osingon kasvun voima
Sen sijaan, että keskittyisivät tällä hetkellä tuottoisimpiin osakkeisiin, tulosijoittajat voivat saada valtavia voittoja keskittymällä yrityksiin, jotka voivat jatkuvasti kasvattaa osinkoja ajan myötä.
Tyypillisesti nämä ovat yrityksiä, jotka tuottavat huomattavan vapaan kassavirran. Ja täydellinen viimeaikainen esimerkki tästä toiminnassa on kiinteistösijoitusrahasto (REIT) Safestore Holdings (LSE:SAFE).
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta.
Yhtiö omistaa ja hallinnoi kasvavaa omavarastoverkostoa, josta kertyy kuukausittain toistuvia vuokratuloja.
Tämä johdonmukaisuus on tapa, jolla johto on pystynyt kasvattamaan osakkeenomistajille maksettavia palkkioita viimeisten 15 peräkkäisen vuoden aikana. Ja jokainen, joka sijoitti 5 000 puntaa joulukuussa 2010, on ansainnut 3,9 %:n tuoton huikeaan 24,4 %:n voittoon!
Rahallisesti se vastaa toista 1 220 punnan tuloa. Ja jos sijoittaja päätti myös sijoittaa osingot uudelleen matkan varrella, osingot olisivat huomattavasti vaikuttavampia, mutta myös alkuperäinen 5 000 puntaa olisi kasvanut huimiin 43 914 puntaa.
Kannattaako sitä vielä harkita?
Viime vuosina Safestoren osingon kasvu on hidastunut merkittävästi. Vaikka sen 15 vuoden keskiarvo on noin 13,3 % vuosina 2023, 2024 ja toistaiseksi vuonna 2025, tämä kasvu on pudonnut vain yhteen prosenttiin.
Tarkoittaako tämä, että tämä osingon kasvutarina on ohi? Ei välttämättä.
Suuri itsevarastoinnin veturi on kiinteistömarkkinat. Muutto tai saneerausprojekteihin sitoutuminen johtaa usein siihen, että perheet tarvitsevat lisätilaa. Mutta korkojen nousun myötä tämä kysyntä on jäähtynyt huomattavasti.
Nyt korot kuitenkin laskevat tasaisesti. Ja varhaisia merkkejä Safestoren käyttöasteen ja keskimääräisten vuokrahintojen syklisestä elpymisestä alkavat ilmaantua. Samaan aikaan konsernin jatkunut taloudellinen joustavuus on mahdollistanut laajemman laajentumisen Euroopassa jopa viimeaikaisen hidastumisen aikana.
Tietysti tämä riippuu pitkälti hyvästä toteutuksesta.
Eurooppa tarjoaa valtavan mahdollisuuden kasvuun. Mutta koska omavarastointimarkkinat ovat huomattavasti alikehittyneet verrattuna Isoon-Britanniaan, tämän kansainvälisen mahdollisuuden avaaminen voi osoittautua haastavaksi. Niin paljon, että Euroopan heikko suorituskyky voisi lopulta kompensoida Yhdistyneen kuningaskunnan elpymisen.
Vahvan kokemuksen, varovaisen johtajuuden ja huomattavien pitkän aikavälin kassavirtakatalysaattorien ansiosta Safestore on kuitenkin edelleen osinkojen kasvuosake, jota kannattaa tarkastella lähemmin. Siksi lisäsin sen jo tulosalkkuoni.