Kuvan lähde: Getty Images
Olen tutkinut menestyneiden passiivisen tulosijoittajien tapoja ja törmännyt yllätykseen.
Kaikki näyttävät nimeävän osinkoosakkeet tärkeäksi osaksi sijoitussalkkuaan, vaikka se ei olekaan yllättävä osa. Ei, en odottanut löytäväni suuren joukon heistä suosittelevan kiinteistöjä.
Kyllä, kiinteistö on ollut kannattavaa useille ihmisille. Mutta minulla oli erittäin kivinen suhde. Ja sillä on joitain haittoja yksittäisille sijoittajille.
Ei todellakaan passiivinen
Yksi on se, että monilla meistä ei ole pääomaa esimerkiksi vuokra-asuntojen ostamiseen. Se ei ole sellainen asia, että voimme aloittaa vain muutamalla sadalla punnalla, kuten voimme tehdä osakkeista ja osakkeista ISA.
Se ei myöskään ole täysin passiivinen. Vuokralaisten löytäminen, johdonmukainen vuokran kerääminen ja kunnossapidon suorittaminen vievät aikaa ja vaivaa. Ja jälkimmäinen voi joskus olla erittäin kallista, jos et ole onnekas.
Mutta on olemassa tapa päästä kiinteistöihin ilman näitä suuria esteitä. Ja se harkitsee kiinteistösijoitusrahastojen (REIT) ostamista. Ne ovat sijoitusyhtiöitä, jotka sijoittavat rahansa erilaisiin kiinteistöihin ja hoitavat kaiken hallinnoinnin. Meidän tarvitsee vain ostaa osakkeita niistä, aivan kuten teemme osakkeiden kanssa yleensä.
Terve omaisuus
Pidän Primary Health Propertiesista (LSE: PHP), joka sijoittaa yleislääkäreihin, apteekkeihin ja hammasklinikoihin. Tärkeää on, että ne vuokrataan enimmäkseen NHS:lle pitkäaikaisilla vuokrasopimuksilla.
Ison-Britannian hallituksen pääasiakkaaksi saaminen tarjoaa jonkin verran vakautta ja ennustettavuutta. Mutta tämä ei ole tehnyt luottamusta immuuniksi viime aikoina heikkojen omaisuusarvojen suhteen. Viimeisen viiden vuoden aikana PHP:n osakekurssi on laskenut 35%.
Korkeammat korot ovat taakka, varsinkin kun kirjoissa on velkaa. Tämän vuoden ensimmäisen puoliskon lopussa nettovelka oli 1,367 miljardia puntaa, kun se joulukuussa 2024 oli 1,323 miljardia puntaa. Likviditeettiongelmaa ei näytä olevan, mutta se voi pitää osakkeet alhaalla pidempään.
Isoja osinkoja
Plussana on, että alhaisempi osakekurssi tarkoittaa korkeampaa osinkotuottoa. Tällä hetkellä odotamme 7,3 prosentin ennustetta. Ja analyytikot ennustavat nousua tämän hetken ja vuoden 2027 välisenä aikana. Voimme myös nähdä pääoman arvonnousua pitkällä aikavälillä, etenkin kun korot laskevat.
Onko perusterveys harkittava vaihtoehto pitkän aikavälin passiivisen tulon saamiseksi? Jopa nykypäivän vaikeilla kiinteistömarkkinoilla sen on mielestäni oltava niin, varsinkin kun osakekurssi on alhainen.
Valittavana on monia muita REIT-yrityksiä, jotka on suunnattu kiinteistömarkkinoiden eri sektoreille.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta.
miljonäärityyli
Hyvä osa miljonäärisijoittajista sijoittaa myös lykättyä tuottoa varten. Toisin sanoen he pyrkivät kokonaistuottoon (pääoma ja osingot) ja aikovat muuntaa ne tuloiksi myöhemmin.
Joten miten jäljittelemme passiivisten tulojen miljonäärilähestymistapaa? Jos keskitymme ensisijaisesti osinkoosakkeisiin, sisällytämme portfolioomme yhden tai kaksi REIT:tä ja etsimme myös pitkän aikavälin kasvumahdollisuuksia, voisimme päästä melko lähelle. Ja meidän ei tarvitse olla miljonäärejä aloittaaksemme.