Kuvan lähde: Getty Images
Mielestäni osingot maksavat osakkeista ovat paras tapa tuottaa passiivisia tuloja (raha, joka on tehty vähimmäistyöllä). Ainoa todellinen pyrkimys minulle on valita toiminnot aluksi. Sen jälkeen minun on vain seurattava toimien suorituskykyä määräajoin.
Lisävaruste pitkään passiivisesta tulokannastani on amerikkalainen brittiläinen tupakka (LSE: BATS). Se tarjoaa 5,9%: n osinkotuotot, jotka perustuvat 2024: n 235,52 pp ja nykyiseen hintaan 39,63 puntaa.
Hän maksoi paljon enemmän kuin tämä, ennen kuin osakkeiden hinnan nousu joulukuussa 2023 nosti alhaisinta tutoa. Tämä johtuu siitä, että osakkeen osinkotuotto kasvaa, kun sen hinta laskee, olettaen, että vuotuinen maksu on vakio.
Toisin sanoen, yhden passiivisten tulojen hintojen nousu on minulle vähän välitöntä kiinnostusta. Minusta hyötyisi vain, jos myisin toimet, jolloin menettäisin vuotuiset osinkojen maksut.
Näin ollen passiivisilla tulotoimilla olen enemmän huolissaan osinkotuoton kasvusta kuin hinnankorotukset.
Mikä on osinkojen saannon projektio?
Amerikan brittiläinen tupakka on lisännyt vuosittaista osinkoa Reynolds American -yrityksen hankkimisen vuoden 2017 lopusta lähtien. Vuodesta 2018 maksamastaan 195P: stä lähtien ensimmäinen uuden rakenteen nojalla on korotettu näitä maksuja 21 prosentilla.
Sen nykyinen osinkotuotto 5,9% ylittää huomattavasti nykyisen FTSE 100: n 3,4%. Se on myös erittäin suotuisa, kun ‘riskitön korko’ (Yhdistyneen kuningaskunnan hallituksen joukkovelkakirjalainan suorituskyky 10 vuoteen) on 4,6%.
Sen korkeampi suorituskyky tähän viimeiseen referenssipisteeseen on minulle tärkeä. Tämä johtuu siitä, että haluan korvausta investoinnista toimiin, jotka eivät ole vaarassa.
Tulevaisuutta kohti, konsensusanalyytikkojen ennusteet ovat, että se nostaa osinkojensa 2025 – 245,7p. Tämän ennustetaan kasvavan uudelleen vuonna 2026 (250,3p) ja vuonna 2027 (258,7p).
Nämä tuottaisivat osinkojen tuotot nykyisestä osakkeiden hinnasta 6,2%, 6,3%ja 6,5%.
Riski on, että alasi korkea kilpailu voi vähentää voittojen kasvua. Juuri tämä edistää lopulta minkä tahansa yrityksen (ja osakkeiden hintaa) osinkoja ajan myötä.
Analyytikot ennustavat kuitenkin, että Yhdysvaltain brittiläisen tupakan voitot kasvavat 15,8% vuodessa vuoden 2027 loppuun.
Kuinka paljon passiivisia tuloja se voi tuottaa?
Sijoittajat, jotka pitävät 10 000 puntaa sijoitusta, näkevät 650 puntaa ensimmäisen vuoden osinkoja 6,5%: n tuottoennusteessa.
10 vuoden ajan tämä nousee 6500 puntaan ja 30: n jälkeen hyppää 19 500 puntaan.
Koska tämä nähdään, se voi olla paljon parempi, jos sitä käytettiin ‘osinkoyhdisteeksi’. Tämä on tavanomainen sijoituskäytäntö, jossa osinkot yksinkertaisesti sijoitetaan uudelleen osakkeisiin uudelleen.
Kun teet tämän, osingot 10 vuoden kuluttua olisivat 9 122 puntaa 6500 puntaa sijasta. Ja 30 vuoden kuluttua se olisi 59 918 puntaa, ei 19 500 puntaa.
Alkuperäinen 10 000 puntaa koskeva sijoitus, Amerikan brittiläisen tupakan hallussapidon kokonaisarvo olisi siihen mennessä 69 918 puntaa. Ja se maksaisi tuolloin 4 545 puntaa vuodessa osinkojen passiivisia tuloja.
Näin ollen ostan enemmän kuin osakkeet pian ja ajattelen, että se on muiden sijoittajien harkitsemisen arvoinen.