Kuvan lähde: Getty Images.
Kun etsit parhaita FTSE 100 -osakkeita ostettavaksi vakaan tulon saamiseksi, on houkuttelevaa pyytää apua ChatGPT:ltä. Ja juuri niin minä juuri tein.
Tulokset olivat… mielenkiintoisia.
AI-chatbot tuotti viiden osakkeen näytesalkun. Ja jokainen erikseen? Kyllä, pidän niistä kaikista. Mutta hän esitti myös hieman ulvottavan vaikutelman.
Hän listasi tärkeimmät asiat, joita kannattaa etsiä. Niitä ovat hyvä suorituskyky, tulojen kattavuus, vakaa kassavirta, hajautus… muista tämä viimeinen.
Viisi toimintaa
Viisi hän ehdotti passiivisten tulojen mallisalkkuksi: Legal & General, M&G (LSE: MNG), Imperial Brands, HSBC Holdings ja British American Tobacco.
Hän kertoi minulle, että tämä valikoima tarjoaa monipuolisuutta ja altistumista eri aloille. Mutta odota hetki…
Hän sanoi, että alat ovat rahoitus-, tupakka- ja pankkiala. Vaikka nämä olisivat todella erilaisia sektoreita, vain viiden osakkeen salkussa haluaisin hajauttaa viiteen sektoriin!
Ja eikö voida sanoa, että pankit ovat rahoitusosakkeita? Ehdotitko todella, että harkitsisin kaiken rahani keräämistä vain talouteen ja tupakkaan?
Toivon, että nämä asiat voidaan kouluttaa pitämään pankkeja rahoittajina. Mutta seuraava väärinkäsitys on varmasti aivan nurkan takana… yksinkertaisesti siksi, ettei todellista ymmärrystä ole ollenkaan.
Osakevalikoimani
Katsotaanpa yhtä niistä, M&G:tä, nähdäksesi, mitä se voisi tuoda FTSE 100 -tulosalkkuun.
M&G toimii säästämis- ja sijoitustoiminnassa. Joten jos Ison-Britannian osakemarkkinoilla menee hyvin pitkällä aikavälillä, myös M&G:n osakkeenomistajien pitäisi.
Mutta tämä tarkoittaa myös sitä, että markkinoiden hidastuminen todennäköisesti vahingoittaa M&G:tä, ehkä pahempaa kuin itse markkinat. Itse asiassa M&G oli juuri eronnut Prudentialista vuonna 2019, kun Covid iski. Ja vuoden 2020 osakemarkkinoiden romahduksessa se laski paljon enemmän kuin FTSE 100. Volatiliteetti on suurin mahdollinen riski, jonka näen.
Ja vaikka se on nyt takaisin pandemiaa edeltävän tason yläpuolelle, osakekurssi on edelleen indeksiä jäljessä. Mutta se on huomattavasti parempi kuin Footsie yhdellä tärkeällä mittarilla. Indeksin 3,2 prosentin keskimääräiseen osinkotuottoon verrattuna M&G on 7,5 prosenttia.
Osingon tulee kattaa noin 1,2-kertainen odotettu tulos. Minusta se riittää, vaikka ehkä hieman tiukka. Ennusteet tulos- ja osinkokasvusta seuraaville kolmelle vuodelle antavat minulle hieman luottamusta.
AI-salkku
Voit katsoa jokaista viittä vuorotellen. Itse asiassa tunnen heidät kaikki melko hyvin ja jokaisella on minulle vahvoja vetovoimaa. Oikeissa olosuhteissa uskon, että sijoittajien olisi hyvä harkita jokaista niistä erikseen.
Mutta viiden osakkeen aloitussalkuna passiivisia tuloja varten tämä olisi ehdoton ei minulle. Mielestäni toiseksi riskialttein asia, jonka voisimme tehdä aloittaessamme, olisi laittaa kaikki munamme kahteen koriin.
Ihmisaivot ja huolellinen analyysi eivät todellakaan ole menneisyyttä.