Kuvan lähde: Getty Images
Monet ihmiset haaveilevat varhaiseläkkeestä. Osakemarkkinat voivat auttaa muuttamaan tämän unelman todeksi.
Tämä johtuu siitä, että rahan sijoittaminen osakkeisiin voi auttaa rakentamaan osakesalkun eläkkeelle jäämisen rahoittamiseksi.
Mutta monet ihmiset eivät ymmärrä, että se ei välttämättä riipu kukoistavista osakemarkkinoista. Itse asiassa korjaus tai jopa markkinoiden romahdus voi nopeuttaa prosessia.
Alhaisemmat hinnat voivat olla pelottavia, mutta hyödyllisiä
Aloitetaan pohtimalla, mitä onnettomuus oikeastaan on.
Joka päivä, kun se on auki, osakemarkkinat noteeraavat sinulle (ja kaikille muille) hinnan, jolla se on valmis myymään sinulle tietyn osakkeen. Se myös lainaa sinulle hinnan, jolla sinun pitäisi ostaa sama (tai mikä tahansa muu) osake.
Mutta se on vain mahdollisuus, ei velvollisuus.
Se kohta on ratkaiseva.
Kriisi voi pelotella ihmisiä, koska he katsovat salkkunsa arvoa ja yhtäkkiä se on paljon alhaisempi kuin se oli vielä muutama päivä sitten. Mutta se on vain paperin hukkaa. Koska myyntivelvollisuutta ei ole, tappiota ei ole kiteytettävä.
Mutta on olemassa mahdollisuus, ja mahdollisesti tuottoisa, niille, jotka haluavat jäädä varhaiseläkkeelle.
Laatu myynnissä
Tämä mahdollisuus on ostaa hienoja yrityksiä halvemmalla kuin normaalisti on mahdollista.
Tämä voi lisätä osinkotuottoa, koska tuotto riippuu sekä yhtiön osakekohtaisesta osingosta että siitä, mitä se maksaa kyseisestä osakkeesta.
Voin havainnollistaa tätä pandemian aikana ostamallani (ja myöhemmin myytyllä) osakkeella: Yhdysvaltain öljy-suuryritys ExxonMobil (NYSE: XOM).
Sen laajuuden, liiketoiminnan tehokkuuden ja maailmanlaajuisen läsnäolon ansiosta ExxonMobilissa on mielestäni paljon mistä pitää. Jopa nykyisellä osakekurssilla pidän sitä osakkeena, jota pitkän aikavälin sijoittajien tulisi harkita.
Mutta muutama vuosi sitten se oli paljon halvempaa.
ExxonMobil on kasvattanut osakekohtaista osuuttaan vuosittain useiden vuosikymmenten ajan. Tällä hetkellä se tuottaa 2,7 prosenttia. Se on alle FTSE 100:n suorituskyvyn tällä puolella lampia, mutta amerikkalaisstandardien mukaan se on selvästi yli kaksinkertainen S&P 500:n nykyiseen suorituskykyyn verrattuna.
Vuonna 2020 ExxonMobilin osakekurssi oli kuitenkin alle neljänneksen nykyisestä.
Siksi joku, joka osti silloin, saisi nyt yli 11 %:n tuoton verrattuna nykyiselle ostajalle tarjottuun 2,7 %:iin.
Tuo osakekurssin lasku – ja elpyminen – kertoo oman tarinansa.
Suuri riski tuolloin oli heikko öljyn hinta. ExxonMobil jatkoi osinkojensa kasvattamista, mutta Shell ja BP leikkaavat omiaan. Öljyn hinta on sittemmin noussut, mutta nykyinen geopoliittinen epävarmuus tarkoittaa, että se on edelleen riski. Se voi vahingoittaa ExxonMobilin jättimäistä kannattavuutta.
Nyt valmistaudutaan tuleviin mahdollisuuksiin
Osakkeen ostaminen halvemmalla ja siten paljon suuremman tuoton ansaitseminen voi auttaa sijoittajaa saavuttamaan eläketavoitteensa vuosia aikaisemmin.
Näitä mahdollisuuksia ei kuitenkaan esiinny liian usein, ja kun tulevat, ne eivät välttämättä kestä kauan.
Tästä syystä voi olla hyödyllistä valmistautua etukäteen.
Sen sijaan, että tuhlaisisin aikaa yrittääkseen ajoittaa seuraavaa osakemarkkinoiden romahdusta, päivitän listaani osakkeistani, jotka haluaisin ostaa, jos voin tehdä sen riittävän houkuttelevaan hintaan.