Kuvan lähde: Getty Images
Yhdysvaltain osakkeet eivät ole tunnettuja runsaiden osinkojen maksamisesta, ainakaan verrattuna brittiläisten yritysten vaikuttaviin voittoihin. Mutta oikealla sijoitusstrategialla yhdysvaltalaisten osakkeiden salkku voi silti tuottaa huomattavia passiivisia tuloja.
Itse asiassa tänään tyhjästä aloittaville sijoittajille 24 000 punnan passiivinen tulovirta voidaan avata vain seitsemässä vuodessa. Näin.
Ansaitse passiivisia tuloja kasvuosakkeilla
Käyttämällä osakkeita ja osakkeita ISA:ta, kaikki Yhdysvaltain kasvuosakkeiden myyntivoitot voidaan nauttia täysin verovapaasti. Tämä on tärkeä etu, koska se poistaa usein huomiotta jääneen esteen vaurauden rakentamiselta.
Kun kasvuhakuinen salkku on kasvanut riittävän suureksi, sijoittajat voivat tuottaa tuloja jopa ilman osinkoa. Kuten? Vain muutaman osakkeen myyminen vuodessa.
Yleensä useimmat rahoitusneuvojat suosittelevat enintään 4 prosentin nostamista salkusta joka vuosi tulonlähteenä. Tällä tavalla salkku voi jatkaa tasaista kasvua ajan myötä, vaikka sijoittaja alkaa leikkaamaan positioita. Ja tätä sääntöä noudattaen salkun tulee olla arvoltaan noin 600 000 puntaa, jotta se tuottaa 2 000 punnan kuukausituloa.
Se on itse asiassa paljon edullisempaa kuin useimmat ihmiset ajattelevat. Tämän osoittamiseksi oletetaan, että sijoittaja sijoittaa vain 500 puntaa kuukaudessa edulliseen S&P 500 -indeksiseurantaan, ja Yhdysvaltain osakemarkkinat tuottavat edelleen pitkän aikavälin keskimääräistä tuottoaan 10 % vuodessa. Tässä skenaariossa salkku saavuttaisi 600 000 punnan kynnyksen noin 24 vuodessa.
Mutta sijoittajat voisivat saada vielä parempia tuloksia…
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksen suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Nopeuta isojen kirjainten käyttöä
Luomalla räätälöidyn salkun, joka koostuu vain parhaista yrityksistä, sijoittajat voivat ansaita merkittävästi yli 10 % tuottoa. Kysy keneltä tahansa, joka on sijoittanut Nvidiaan (NASDAQ:NVDA) viimeisen vuosikymmenen aikana.
Maaliskuusta 2016 lähtien puolijohdetitaani on tuottanut huikeat 22 800 % kokonaistuottoa. Tämä vastaa 72 prosentin vuotuista tuottoa, joka on seitsemän kertaa S&P 500:n pitkän aikavälin keskiarvo. Ja jokainen, joka on syöttänyt tippua 500 puntaa kuukaudessa, ei vain ylittänyt 600 000 punnan kynnystä alle seitsemässä vuodessa, vaan myös tienannut yli 9 miljoonaa puntaa!
Kannattaako sitä vielä harkita?
Nvidian tähtien nousu on ehdottomasti viime vuosikymmenen outlier. Mutta se ei ole ainoa yhdysvaltalainen osake, joka on kokenut suuria voittoja, ja yritykset, kuten Tesla, Microsoft, AMD ja Broadcom, ovat tuottaneet silmiä hiveleviä voittoja.
Jopa vuonna 2026 Nvidian uusimpiin siruihin käytetty hyperscaler-pääoman käyttö kiihtyy edelleen, ja sen uusimmat Blackwell-kortit lisäsivät yli 13 miljardia dollaria tuloja viimeisellä vuosineljänneksellä. Ja myöhemmin tänä vuonna yrityksen odotetaan lanseeraavan uuden Vera Rubin -arkkitehtuurinsa, joka on vieläkin tehokkaampi.
Hämmästyttävän korkeilla voittomarginaaleilla on selvää, että Nvidia joustaa poikkeuksellista hinnoittelukykyään. Mutta on tärkeää ymmärtää, että tämä kastikejuna ei kestä ikuisesti.
Hyperscalerit edistyvät nopeasti oman sisäisen piin kehittämisessä. Ja kun nämä sirut alkavat tuottaa ylivoimaista yksikkötaloudellisuutta, Nvidian tilauskanta saattaa alkaa kutistua.
Kaiken kaikkiaan 4,4 biljoonan dollarin markkina-arvolla Nvidia ei todennäköisesti tuota uutta 228-kertaista tuottoa seuraavan vuosikymmenen aikana. Ja vaikka kasvutarina ei ole kaukana ohi, nykyinen arvostus jättää vain vähän tilaa virheille.
Yritys on kuitenkin täydellinen esimerkki läpimurtotuotoista, joita yhdysvaltalainen osakepoiminna voi tarjota, kun sijoittajat löytävät yhtiöt, joilla on suurimmat kilpailuedut.