Kuvan lähde: Getty Images
Suuri asia passiivisten tulojen sijoittamisessa on, että se voi olla erittäin pieni ylläpito. Kun alkuperäinen tutkimus on suoritettu ja osinkojen osakkeet on piilotettu salkkuun, ainoa todellinen huolto on lukea yrityksen raportit pari kertaa vuodessa.
Täällä korostan kahta sijoitusrahastoa, jotka maksavat osinkoja, jotka mielestäni kannattaa käydä tuloissa.
136 vuotta
Vuonna 1889 perustettu kauppiaat Trust (LSE: MRCH) on yksi Yhdistyneen kuningaskunnan vanhimmista sijoitusrahastoista. Se on lueteltu FTSE 250: ssä, ja sen tavoitteena on tarjota tulojen kasvu keskimääräistä korkeammalle sekä pitkäaikaisen pääoman arvostusta.
Kauppiailla on 53 osinkoa, mukaan lukien perusruoat FTSE 100, kuten GSK, Lloyds, Shell ja BP. Hän ei kuitenkaan pelkää pankkitoiminnan voittoja ja ottaa kantoja vähemmän tunnetuissa yrityksissä.
Esimerkiksi hän leikkasi äskettäin vahvoja taiteilijoita, mukaan lukien amerikkalainen brittiläinen tupakka, Barclays ja Burberry. Tulojen myötä kauppiaat aloittivat uuden aseman Mony Groupissa, verkkosivustojen, kuten MoneyUpermarketin ja MoneyveningExpert, takana oleva yritys.
Simon Gergelin salkunhoitaja sanoo, että Mony “on houkutteleva, kun otetaan huomioon mahdolliset mahdollisuudet tulevaisuuden kasvuun ja tehokkuuteen. Tätä tukevat vahva tasapaino, terveydenhuolto ja osinkotuotto 6%.”
Se, että kauppiasportfolio on täynnä Yhdistyneen kuningaskunnan toimia, lisää tietyn riskin, koska talous on tällä hetkellä haurassa valtiossa. Jotkut omistuksista voisivat taistella tässä vaikeassa ympäristössä, mikä johtaa heikompiin voittoihin ja osingon kasvuun.
Tämän toinen kasvot ovat tietysti, että tonnia toimia Yhdistyneestä kuningaskunnasta ovat halpoja. Ja tämä luo väistämättä mahdollisuuksia, kuten Gergel huomauttaa: “Löydämme Iso -Britanniasta lukuisia halpoja yrityksiä sijoittamiseen, etenkin keskisuurten yritysten keskuudessa. Sijoittajat ovat hylänneet ne suurelta osin ja monet tarjoavat vakuuttavaa arvoa, jopa sallimalla lyhyellä aikavälillä maltillisen sisäisen kasvun.”
Tässä hengessä kauppiaat lisäsivät äskettäin kolme rakennukseen liittyvää yritystä: Marshalls Building -tuotteen toimittaja, Barratt Redrow Housing Builder ja Graftonin rakennusmateriaalien jakelija.
Varastossa on 5,4%: n kunnollinen osinkotuotto. Ja sitä lainataan tällä hetkellä 8,2%: n alennuksella nettovarallisuuden arvoon (NAV), mikä viittaa siihen, että tässä on vankka arvo.
Tietysti mitään osinkoa ei taata. Mutta näyttää rohkaiselta, että kauppiaat ovat nostaneet vuotuisen maksunsa 43 peräkkäisenä vuodessa.
Infrastruktuuri
Infrastruktuuri 3i (LSE: 3in) löytyy myös FTSE 250: stä, mutta sillä on vetoja infrastruktuuriyrityksissä, joita ei ole listattu koko Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja Euroopassa. Ne vaihtelevat avomeren tuulen aluksista ja kuituviestintäverkoista biokaasujen kasveihin.
Välitön riski on, että nämä ovat yksityisiä infrastruktuuriohjelmia. Toisin sanoen niitä ei voida helposti ladata, jos jokin menee pieleen, ja lompakko on melko keskittynyt (vain 11 yritystä).
Infrastruktuurin omaisuuserillä on kuitenkin taipumus tuottaa vakaita kassavirtoja, ja viime vuonna osinko kasvoi 6,3% 12,65 p: iin toimintaa kohti. Tänä vuonna (maaliskuussa päättyvä tilikausi 26) maksun odotetaan kasvavan vielä 6,3% 13,45 pp. Siirry sitten ensi vuonna 14,2p.
Tämä antoi osinkojen tuoton eteenpäin kunnioitetulla 4%: lla.
Infrastruktuuri 3i: lla on vankka historia onnistuneista sijoitustuotannoista. Sen jälkeen kun se julkistettiin vuonna 2007, se on tuottanut vuotuisen NAN -kokonaistuoton 14%.
Luottamusta hallinnoi erinomaisesti FTSE 100: n ryhmä 3i, johon osallistuminen on 29%. Ja sitä lainataan tällä hetkellä 8,6%: n alennuksella NAV: lle, mikä viittaa siihen, että arvoa tarjotaan myös.