Kuvan lähde: Getty Images
Passiivinen tulo on edelleen kuuma aihe sijoittajille, jotka haluavat varmistaa taloudellisen vakauden minimaalisella päivittäisellä vaivalla.
Yksi tärkeimmistä oivalluksista tutkittaessa menestyviä sijoittajia, erityisesti niitä, joilla on 7-numeroiset osakkeet ja osakkeiden ISA:t, on, että he noudattavat selkeitä tapoja, jotka jatkuvasti kasvattavat vaurautta ajan myötä.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksen suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Keskity toimiin
Brittiläisillä ISA-miljonääreillä on tyypillisesti noin 87 % sijoituksistaan osakkeisiin, mukaan lukien sijoitusrahastot. Tämä on tietoinen valinta, koska osakkeet tarjoavat paremmat pitkän aikavälin kasvu- ja tulonäkymät käteiseen tai hyödykkeisiin verrattuna.
Osakkeen raskas painotus osoittaa sen luottamuksen kasvaviin yrityksiin ja palkitsee osakkeenomistajia osinkojen ja pääoman arvonnousun kautta. Kuri hallita osakkeita markkinoiden nousujen ja laskujen läpi on ollut ratkaisevan tärkeää sen menestykselle.
puolustusvallihautat
Tutkimukset paljastavat, että ISA-miljonäärit valitsevat enimmäkseen yrityksiä, joilla on puolustusvallihauta: yrityksiä, joilla on vahvat kilpailuedut, jotka suojaavat heidän voittojaan.
Esimerkkejä, kuten GSK, Unilever ja BP, tulee usein esiin. Nämä yritykset toimivat tyypillisesti keskeisillä aloilla, kuten terveydenhuollon, kulutustavaroiden ja energian alalla, joilla kysyntä on vakaata vaikeinakin taloudellisina aikoina.
Vahvat tavaramerkit, patentit tai lainsäädännölliset esteet tarjoavat niille johdonmukaisia kassavirtoja ja luotettavuutta osinkojen maksamiseen, mikä on välttämätöntä passiivisille sijoittajille.
Sijoita ajoissa ja johdonmukaisesti
Ei ole yllätys, että useimmat ISA-miljonäärit aloittivat nuorena ja antoivat rahalleen aikaa kasvaa yhdistämällä. Mutta niille, jotka eivät ole vielä aloittaneet, on tärkeää, että koskaan ei ole liian myöhäistä aloittaa.
Johdonmukaisuus on ennen kaikkea avainasemassa. Säännölliset kuukausittaiset maksut auttavat tasoittamaan markkinoiden epävakautta, ja osinkojen uudelleensijoittaminen ajaa salkun eksponentiaalista kasvua. Tämä kärsivällinen ja kurinalainen lähestymistapa erottaa voittajat satunnaisista sijoittajista, jotka etsivät nopeita voittoja.
Suosittu aloitustoiminto
Aloittelijoille, jotka haluavat perustaa ISA:n, Lloyds Banking Groupin (LSE: LLOY) osake on harkitsemisen arvoinen osake. Tänä vuonna Lloydsin osakkeet ovat nousseet noin 57 %, ja sitä tukee noin 6 %:n tuotto, mikä tekee siitä houkuttelevan tuloihin keskittyville sijoittajille. Viimeisten 11 vuoden aikana se on jatkuvasti maksanut osinkoja ja osoittanut kestävyyttä alan haasteiden keskellä.
Pankin osavuositulokset vuodelta 2025 osoittavat vakaata kehitystä haasteista huolimatta. Se teki kolmannella vuosineljänneksellä 778 miljoonan punnan voittoa verojen jälkeen, ja sitä vaikeutti 800 miljoonan punnan varaus liittyen moottoriajoneuvojen harhaanmyyntiskandaaliin. Korkokate kasvoi tasaisesti ja pankki keskittyy edelleen kustannuskuriin ja pääoman vahvuuteen, jotka ovat keskeisiä osingonmaksua tukevia tekijöitä.
Yksi riski, jota sijoittajien tulisi punnita, on Lloydsin korkea velkaantumisaste yhdistettynä kilpailukykyiseen pankkisektoriin sääntelyn valvonnassa. Autorahoituskäytäntöjen tutkimus sisältää edelleen taloudellisia ja maineriskejä.
Nämä riskit voivat vaikuttaa tulokseen ja osinkojen kestävyyteen, mutta pankin johto on korostanut sitoutumistaan progressiiviseen ja kestävään osinkopolitiikkaan.
Kärsivällisyyden peli
Passiivinen tulo ISA:n kautta ei tarkoita muotien jahtaamista tai nopeiden voittojen tekemistä. Kaikki riippuu koetelluista ja todellisista tavoista: kannan suosiminen, erityisesti niiden, joissa on suojaava vallihauta; aloita aikaisin ja säilytä johdonmukainen sijoituskuri; ja sijoita osingot kärsivällisesti uudelleen hyödyntääksesi korkoa.
Osakkeet, kuten Lloyds, ovat esimerkki tulopotentiaalin ja riskin yhdistelmästä, jota sijoittajien on tasapainotettava pitkän aikavälin taloudellisen riippumattomuuden saavuttamiseksi. Vaikka nämä yritykset eivät olekaan ilman haasteitaan, ne muodostavat usein selkärangan salkuille, jotka on rakennettu tuottamaan vakaata passiivista tuloa.
Menestyneet ISA-sijoittajat tietävät, että kyseessä on maraton, ei sprintti. Jokainen, joka haluaa tuottaa luotettavaa, verotehokasta passiivista tuloa, voi oppia paljon näistä tavoista ja niitä tukevista yrityksistä.