Kuvan lähde: Getty Images
Huhtikuusta alkaen Yhdistyneen kuningaskunnan valtioneläke nousee 241,30 puntaa viikossa. Vuosittain tämä tarkoittaa 12 547,60 punnan tuloja. Sijoittamalla korkealaatuisiin, tuottoisiin osinkoosakkeisiin voit kuitenkin ansaita saman summan kauan ennen kuin saavutat valtion eläkkeen saamiseen vaadittavan iän.
Yksi yritys, joka voisi sopia hyvin tähän luokkaan, on Primary Health Properties (LSE:PHP). Ison-Britannian suurin terveydenhuollon omistaja tarjoaa tällä hetkellä vaikuttavaa 7,2 %:n tuottoa, joka on yli kaksinkertainen verrattuna FTSE 100 -indeksirahastojen maksamiseen.
Joten kuinka paljon rahaa sinun on investoitava tuottaaksesi passiivista tuloa, joka vastaa vuoden 2026 valtion eläkettä? Ja onko Primary Health Propertiesin osakkeiden ostaminen edes hyvä idea?
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta.
Numeroiden puristaminen
Yhdestä Primary Health Propertiesin osakkeesta maksetaan osinkoa 7,3 p. Tämä tarkoittaa, että sijoittajalla on oltava salkussaan yhteensä 171 885 osaketta tuottaakseen 12 547,60 puntaa yhdessä vuodessa. Ja nykyisellä osakekurssilla se maksaa noin 173 604 puntaa.
Olettaen, että Primary Health Properties säilyttää 7,2 %:n tuottonsa, 500 punnan kuukausittainen tiputussyötö tällä tuottotasolla kasvaisi yli 173 000 punnan tavoitteen noin 16 vuodessa. Ja tämä ilman mahdollisia pääomavoittoja, jotka vain nopeuttaisivat matkaa.
Tietenkin tämä kaikki riippuu siitä, pystyykö yritys pitämään osinkovirtaa vai ei. Onko tämä todella realistista?
Ovatko ensisijaiset terveysominaisuudet huomioimisen arvoisia?
Osinkohistorian kannalta terveydenhuollon REIT on melko uskomaton verrattuna FTSE-vertaisiin. Koska NHS oli sen päävuokralainen ja terveydenhuollon kysyntä Isossa-Britanniassa vain lisääntyi väestön ikääntyessä, johto hyötyi erittäin ennustettavista ja johdonmukaisista vuokratuloista.
Tämä poikkeuksellinen pitkän aikavälin tulosnäkyvyys on se, miten yhtiö on kasvattanut osakkeenomistajien palkkioita vuosittain 30 peräkkäisenä vuonna. Eikä asiat näytä muuttuvan.
Kun hallitus toteuttaa suunnitelmia yhteisön hoidon parantamiseksi edelleen paikallisten klinikoiden kautta, Primary Health Properties voi jatkaa kiinteistöimperiuminsa laajentamista tarvitsematta huolehtia luotettavien vuokralaisten löytämisestä.
Ei voida kiistää, että sillä, että Britannian hallitus on takaanut suurimman osan tuloistaan, Primary Health Properties on kyennyt menestymään jopa talouden heilahtelujen aikana. Tämä etu on kuitenkin myös kaksiteräinen miekka.
Suurimpana vuokralaisenaan hallituksella on paljon enemmän neuvotteluvoimaa uusien vuokrasopimusten solmimisessa. Ja kun NHS:llä on jatkuvasti taloudellisia paineita, yritys on historiallisesti kamppaillut vuokrahintojen nostamiseksi markkinahinnan mukaisesti, mikä jarruttaa kasvua.
Joten mihin se jättää sijoittajat?
Lopputulos
Harvat FTSE-osingot näyttävät yhtä varmilta kuin Primary Health Propertiesin tarjoamat tulot. Ja vaikka taseessa oleva velka rajoittaa konsernin taloudellista joustavuutta, sen pitkän aikavälin kassavirta näyttää edelleen vakaalta.
Tämä tekee siitä mahdollisesti mielenkiintoisen osinkoosakkeen harkittavaksi konservatiivisille sijoittajille, jotka etsivät luotettavaa tulovirtaa täydentääkseen tulevaa valtioneläkettä. Mutta sijoittajille, jotka haluavat aggressiivisempaa osinkokasvua pitkällä aikavälillä, tämä liiketoiminta ei ehkä ole hyvä valinta.
Onneksi on monia muita tulomahdollisuuksia tutkia.