Kuvan lähde: Getty Images
Niille, jotka haluavat ansaita toisen tulon, osakkeet ja osakkeet ISA on loistava. Tämä johtuu siitä, että kaikista osingoista voi nauttia verovapaasti, mikä tekee sijoitusvälineestä erityisen houkuttelevan muualla verotettavaa tuloa saaville.
Maailmanlaajuisen epävarmuuden ravisteleessa markkinoita juuri nyt (13. maaliskuuta), on monia osakkeita, joiden tuotto on nopeassa nousussa. Tässä viisi, jotka ovat kiinnittäneet huomioni viime aikoina.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksen suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Menee syvemmälle
Tällä hetkellä 15 FTSE 100 -osaketta tarjoavat yli 5 %:n tuoton. Itse asiassa viisi suurinta ansaitsevat 7,5 %:n tuoton. Tämä perustuu viimeisten 12 kuukauden aikana raportoituihin määriin.
20 000 punnan arvoinen osakkeita ja osakkeita ISA, joka sijoittaa kaikkiin viiteen yhtäläisesti, voisi tuottaa hyödyllisen toisen tulon 125 puntaa kuukaudessa.
OsakkeetOsinkotuotto (%) Lakiasiat ja yleiset 9,0 Vakioeläke7,9M&G7,1Maa-arvopaperiryhmä6,9LontooMetric-omaisuus6,4Keskiarvo7,5
Mutta jos joku päättäisi sijoittaa osingot uudelleen ja ostaisi lisää näiden yhtiöiden osakkeita, 20 000 punnan alkuperäinen summa olisi 121 967 puntaa 25 vuoden kuluttua. Tässä vaiheessa 7,5 %:n tuotto tuottaisi 762 punnan kuukausitulot.
Tämä havainnollistaa yhdistämisen voimaa, jota on kuvattu maailman kahdeksanneksi ihmeeksi. Vau.
numero yksi
Indeksin yläosassa on Legal & General (LSE:LGEN).
Eläke- ja vakuutusryhmä ilmoitti keskiviikkona (11.3.) vuoden 2025 osingon korotuksesta 2 % julkistaessaan vuoden tuloksensa. Hän vahvisti myös aikovansa toteuttaa saman prosentuaalisen korotuksen seuraavien kahden vuoden aikana. Lisäksi se käynnisti toisen 1,2 miljardin punnan arvoisen osakkeiden takaisinosto-ohjelman, joka on historiansa suurin.
Mutta kokeneet sijoittajat tietävät käsitellä korkeita tuottoja varoen. Loppujen lopuksi runsaat osingot eivät välttämättä ole kestäviä, koska ne ovat voitonjakoa. Jos yrityksen voitto laskee tai sattuu sattumanvarainen tapahtuma, joka häiritsee toimintaa, se voi laukaista maksujen leikkauksen käteisen säästämiseksi.
Legal & General -yrityksen voittoihin voi kohdistua paineita lisääntyneen kilpailun vuoksi. Monet yritykset haluavat ottaa haltuunsa ja yhdistää olemassa olevia eläkejärjestelyjä, ja toiset tarjoavat eläkkeitä niille, jotka eivät ole vielä alkaneet säästää eläkettä varten. Monilla niistä on alhaisemmat kustannukset kuin niiden suuremmilla, vakiintuneemmilla kilpailijoilla.
Muita sen tulokseen kohdistuvia riskejä ovat sijoitusmarkkinoiden pettymys ja lisääntynyt sääntelytaakka.
Vankka tulossarja
Mutta keskiviikon tulokset viittaavat siihen, että ryhmä vastaa menestyksekkäästi näihin haasteisiin.
Se raportoi ydinosakekohtaisen tuloksen 9 prosentin vuosikasvun. Mutta ydinliikevoitto oli 26 miljoonaa puntaa analyytikoiden odotuksia pienempi. Tämän seurauksena yhtiö sai kovan (mielestäni epäoikeudenmukaisen) rangaistuksen ja sijoittajat pudottivat konsernin osakekurssia 6,8 %. Miljardin punnan poistaminen konsernin markkina-arvosta vaikuttaa minusta ylireaktiolta. Tästä yksi hyöty uusille sijoittajille on kuitenkin se, että osakkeen tuotto oli päivän lopussa 0,7 prosenttiyksikköä korkeampi kuin sen alkaessa.
Eläkeriskin siirtoliiketoiminta pysyy markkinajohtajana Isossa-Britanniassa, varallisuudenhoitoliiketoiminnan maksumarginaalit kasvavat, solvenssi II -suhde on 210 % (yli kaksinkertainen lakisääteiseen minimiin) ja valtava osinko, jota ei ole leikattu vuoden 2009 jälkeen, uskon, että konsernilla on paljon tarjottavaa. Itse asiassa on niin monia asioita, että mielestäni tulosijoittajat voisivat pitää sitä osana tasapainoista, hyvin hajautettua salkkua.