Kuvan lähde: Getty Images
Osakeosingot ovat paras tapa, jonka olen löytänyt passiivisten tulojen luomiseen: pienellä jatkuvalla vaivalla ansaittua rahaa. Osakkeiden valitsemisen lisäksi sinun ei tarvitse tehdä paljon muuta kuin tarkistaa edistymistäsi säännöllisesti.
Äskettäin on ilmaantunut yllättävä mahdollisuus, jossa on kolme avainelementtiä, jotka haluan tällaiseen osakkeeseen.
Mikä se sitten on, mitkä ovat sen kolme suurta ominaisuutta ja kuinka paljon passiivista tuloa se voisi tuottaa?
Kolme alustaa on ladattu.
Kyseinen osake on maakaasujätti FTSE Energean (LSE: ENOG). Se kiinnitti huomioni ensimmäisen kerran, kun sen osinkotuotto ylitti “maagisen” 10 %:n tason. Sitä kutsutaan siksi, että 10 vuodessa samalla korolla sijoittajan varat kaksinkertaistuisivat.
Tämä ei edes sisällä osinkojen yhdistämistä! Tämä edellyttää osinkojen sijoittamista uudelleen osakkeisiin ja tuottaa paljon suuremman tuoton kuin sen tekemättä jättäminen.
Osakkeella on minulle enemmän taikuutta, koska se täyttää kaksi muuta keskeistä kriteeriä, joita etsin erinomaisesta passiivisen tulon omistuksesta.
Ensimmäinen niistä on sen poikkeuksellinen tuloskasvupotentiaali. Juuri tämä ohjaa minkä tahansa yrityksen osinkoja (ja osakekurssia) pitkällä aikavälillä.
Yksi Energeanin riskeistä on kaasun hintojen jatkuva laskukausi. Konsensusanalyytikot ennustavat kuitenkin, että sen tulos kasvaa 21 prosenttia vuosittain vuoden 2027 loppuun asti.
Viimeinen kolmesta keskeisestä ominaisuudesta on, että osakkeen hinnan pitäisi näyttää massiivisesti aliarvostetulta. Diskontattu kassavirta-analyysi osoittaa, että Energean on 59 % aliarvostettu nykyisellä hinnallaan 8,85 puntaa. Siksi sen “käypä arvo” on 21,59 puntaa.
Tämä on minulle tärkeää, koska jos haluan myydä osakkeet, haluaisin saada niistä suurimman mahdollisen voiton. Ja omaisuuserien hinnat lähentyvät käypään arvoonsa ajan myötä.
Kuinka paljon passiivisia tuloja?
Pidän pitkäaikaisten sijoittajien normaalin sijoitussyklin olevan 30 vuotta. Tämä vastaa suunnilleen sitä, että alkaa noin 20-vuotiaana ja päättyy varhaiseläkkeelle noin 50-vuotiaana.
Siksi sijoittaja, joka harkitsee 20 000 punnan osuutta yhtiöstä, ansaitsisi 36 331 puntaa osinkona 10 vuoden kuluttua. Tämä perustuu 10,4 %:n keskimääräiseen tuottoon osinkoyhdistelmää käyttäen.
Samalla perusteella tämä nousisi 138 661 puntaa 20 vuoden kuluttua ja 426 880 puntaa 30 vuoden kuluttua. Tuolloin 20 000 punnan alkupanos mukaan lukien sijoituksen kokonaisarvo olisi 446 880 puntaa.
Ja tämä maksaisi vuotuista passiivista tuloa osingoista 46 476 puntaa.
Osinkotuotto kuitenkin muuttuu ajan myötä. Tämä johtuu siitä, että osakkeen hinta nousee ja laskee ja vuotuinen osingonmaksu voi muuttua.
Lyhyellä aikavälillä analyytikot ennustavat kuitenkin, että Energeanin osinkotuotto nousee 10,8 prosenttiin vuonna 2026, ennen kuin se laskee takaisin 10,5 prosenttiin vuonna 2027.
Sijoitusnäkemykseni
Valitettavasti omistan jo useita energia-alan osakkeita. Enemmän ostaminen häiritsisi portfolioni yleistä riski-hyötysuhdetta.
Harkitsen kuitenkin vakavasti yhden tällaisen myymistä Energeanille.
Joka tapauksessa uskon, että sen erittäin korkea tuotto, massiivinen aliarvostus ja poikkeuksellinen tuloskasvu ansaitsevat muiden sijoittajien huomion.