Kuvan lähde: Getty Images
Lähes neljä vuosikymmentä sijoittajana toimineena sijoitusstrategiani on kehittynyt ajan myötä. Nykyään olen kahden asian suuri fani. Ensinnäkin arvosijoittaminen, jonka sankarini Warren Buffett määrittelee loistavien yritysten ostamiseksi reilulla hinnalla. Toiseksi rakastan passiivisten tulojen keräämistä osakeosinkojen muodossa.
Upeat FTSE 100 -osingot
Arvo-/osinkosijoittajana olen löytänyt monia parhaista osakkeistani Ison-Britannian pääindeksistä FTSE 100. Itse asiassa perheeni salkku sisältää tällä hetkellä yli 20 erilaista Footsie- ja FTSE 250 -osaketta. Ostamme monia näistä niiden markkinoita lyövän osinkotuoton vuoksi.
Tietenkin FTSE 100 on laaja kirkko, etenkin koon suhteen. Se sisältää esimerkiksi suuria yrityksiä, joiden arvo on 197,3 miljardia puntaa, sekä paljon pienempiä yrityksiä, joiden arvo on noin 3,5 miljardia puntaa. Lisäksi kaikki Footsien osakkeet eivät maksa osinkoa, kun taas huipputuotto voi ylittää 9 % vuodessa.
Mielenkiintoista on, että suurin osa FTSE 100 -osakkeiden passiivisista tuloista / osingoista tulee vain muutamalta yritykseltä. Itse asiassa yli puolet (noin 53 %) FTSE 100:n kokonaisosingoista vuoteen 2025 mennessä pitäisi tulla vain 10 osakkeesta.
Kolme dynamoa osinkoja
Otetaan esimerkiksi nämä kolme mega-suuria brittiläistä osaketta, jotka yhdessä maksavat lähes neljänneksen (23,4 %) kaikista tämän vuoden odotetuista FTSE 100 -osingoista:
YritysToimialaOsakkeen hintaMarkkina-arvoOsinkotuottoVuotuinen maksuHSBC HoldingsBanking994.8p£172bn5.0%£8.6bnShellEnergy2,690p£156.3bn4.0%£6.3bn.UnileverKuluttajatuotteet4,511.7,4%£04,511.3 milj. miljardia
Näiltä kolmelta globaalilta Goljatilta odotetaan vuonna 2025 jaettavan osinkoja yhteensä 18,6 miljardia puntaa. Tämä vastaa noin 650 puntaa jokaista Yhdistyneen kuningaskunnan 28,6 miljoonasta kotitaloudesta. Tämä arvokas passiivinen tulo on kuitenkin vain näiden yhtiöiden osakkeenomistajille. Lisäksi tulevia osinkoja ei taata, joten niitä voidaan leikata tai peruuttaa lyhyellä varoitusajalla.
Unilever Universal
Perhesalkkuuni kuuluu yksi näistä osinkoherttuoista: Unilever (LSE: ULVR). Ostimme tämän englantilais-hollantilaisen nopeasti liikkuvien kulutustavaroiden valmistajan vahvan tuotemerkkivalikoimansa ja kunnollisen osinkotuoton vuoksi.
Näen Unileverin pitkän aikavälin selviytyjänä. Se perustettiin vuonna 1929, ennen kuin Yhdysvaltain osakemarkkinoiden valtava romahdus laukaisi suuren laman. Lisäksi yli 3,4 miljardia maailman 8 miljardista ihmisestä käyttää Unileverin tuotteita päivittäin. Toisin sanoen heidän tuotemerkit eivät ole vain tunnettuja, vaan niitä on kaikkialla.
Unileverin osakkeet tarjoavat tällä hetkellä 3,4 prosentin vuotuista osinkotuottoa, mikä on hieman yli FTSE 100:n vuotuisen 3,2 prosentin kassatuoton. Mutta konsernilla on vuosikymmenten mittainen historia tämän vuotuisen voiton kasvattamisessa, ja sen osakkeet ovat yleensä vähemmän epävakaita kuin laajemmilla Yhdistyneen kuningaskunnan osakemarkkinoilla.
Nukun hyvin yöt, kun tiedän, että Unileverin laaja tuotemerkkivalikoima – kauneus ja hyvinvointi, henkilökohtaiset hygieniatuotteet, kotihoito, ravinto ja jäätelö – käy kaupaksi nukkuessani. Jopa dramaattisen taantuman aikana ihmisten täytyy pestä, syödä ja siivota vaatteensa, kotinsa ja itsensä.
Valitettavasti seuraava globaali taantuma lähestyy; ainoa kysymys on milloin. Kriisitilanteessa kuluttajat kiristävät usein vyöään. Tämä todennäköisesti vaikuttaisi Unileverin liikevaihtoon, katteisiin, voittoihin ja kassavirtaan. Silti näen tämän osakkeen pitkäaikaisena pitona tehokkaalle passiiviselle tulollesi.