Kuvan lähde: Getty Images
FTSE 100 on täynnä jännittäviä osinkoosakkeita, joista tusina tuottaa vähintään 5 %. Olen korostanut kolme tuloosaketta suorituskykyasteikon yläpäässä. Palkkiot ovat korkeat, mutta entä riskit?
Katso Legal & Generalin suorituskyky!
Aloitin FTSE 100:n huippusuorituskyvystä, Legal & General Groupista (LSE: LGEN). Tämä tuottaa 8,7 %:n tulosta, ja osinko on kasvanut voimakkaasti tällä vuosituhannella.
Se leikkasi maksuja osakkeenomistajille vuosina 2008 ja 2009, mutta se tapahtui finanssikriisin aikana. Hän jäädytti ne vuoden 2020 pandemian aikana, kuten monet muutkin. Muutoin hallitus lisäsi maksuja osakkeenomistajille vuosittain ja keskimäärin 6,12 % viimeisen vuosikymmenen aikana.
Osingon kasvu näyttää hidastuvan, mutta osakkeen ennustetaan edelleen tuottavan 9,22 % vuonna 2026. Seuraavien kolmen vuoden aikana hallitus aikoo palauttaa yhteensä 5 miljardia puntaa osinkojen ja osakkeiden takaisinostoin. Kuten kaikissa toimissa, on riskejä. Osakkeet ovat olleet lepotilassa, joten tulot ovat tehneet raskaan työn.
Legal & General toimii kilpailluilla markkinoilla, ja sen on taisteltava osuudestaan uusista mahdollisuuksista, kuten bulkkieläkkeistä. Mutta mielestäni sitä kannattaa harkita tuloihin keskittyville sijoittajille.
Mondin osingot ovat myös korkeat
Paperi- ja pakkausasiantuntija Mondin (LSE: MNDI) osakkeet ovat myös olleet vaikeuksissa viime aikoina, ja ne ovat pudonneet 25 % viimeisen vuoden aikana.
Mondi on kärsinyt elinkustannuskriisistä, sillä rahapulassa olevat kuluttajat ostavat vähemmän ja verkkokauppiaat käyttävät vähemmän pahvia.
Osakkeen laskeessa tuotto on kuitenkin noussut 7,07 prosenttiin vuosittain. Ja tämä huolimatta siitä, että Mondi on jäädyttänyt osingon viime vuosina. Osakkeet näyttävät halvoilta ja voivat toipua hyvin, jos talous elpyy seuraavan vuoden tai kahden sisällä. Mutta se on iso jos. Sitä kannattaa harkita, pidä vain nämä huolenaiheet mielessä.
Land Security Groupin arvioitu tulos
Land Securities Groupin (LSE: LAND) tuotto on myös korkea, 6,74 %. Tämä on kiinteistösijoitusrahasto (REIT), jolla on veroetuja. Ja jälleen kerran, sillä on vahva ennätys osinkojen kasvusta, ja se lisää maksuja osakkeenomistajille joka vuosi tällä vuosituhannella kolmea lukuun ottamatta (kahdesti finanssikriisin aikana, kerran pandemian aikana). Kasvuvauhti on ollut vaatimaton 2,35 % viimeisen vuosikymmenen aikana.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta.
Myös Landsecin osakkeilla, kuten se tunnetaan, on ollut vaikeuksia. Ne pysyvät vakaina 12 kuukaudessa ja putoavat 9 % viidessä vuodessa. Se omistaa liikekiinteistöjä, kuten kauppakeskuksia ja toimistokortteleita. Ensin mainittuihin on vaikuttanut sähköisen kaupankäynnin nousu ja elinkustannuskriisi ja jälkimmäisiin kotoa työskentely -trendi.
Epävarmat kiinteistömarkkinat eivät ole auttaneet. Viime kuussa Landsec raportoi voittojen ennen veroja laskeneen jyrkästi 243 miljoonasta punnasta 98 miljoonaan puntaa 67 miljoonan punnan tappion seurauksena kiinteistön myynnistä, joka tuotti vain vähän tai ei lainkaan tuottoa.
Mielestäni sitä kannattaa harkita, mutta vain kokeneemmille sijoittajille, jotka tietävät, mihin he ovat ryhtymässä.
Kaikki kolme tarjoavat loistavia esityksiä. Yhdessä niiden keskimääräinen tuotto on 7,5 %. Se tuottaisi 1 500 punnan tuloja vuodessa henkilölle, joka sijoittaa kaikki osakkeensa ja osakkeensa ISA:han.
Osakkeet ovat saattaneet kehittyä heikommin, mutta sijoittaminen on syklistä ja kaikilla kolmella on elpymispotentiaalia. Jos sijoittajat eivät pidä niistä, he löytävät FTSE 100 -listalta paljon enemmän parhaita osinkoosakkeita paremmilla kasvuluvuilla.