Kuvan lähde: The Motley Fool
Onko osakemarkkinoiden romahduksessa mitään hyvää?
Kun otetaan huomioon pelko ja paniikki, joka voi ympäröidä näitä sanoja, se voi tuntua oudolta kysymykseltä.
Itse asiassa kriisi voi kuitenkin tarjota harvinaisen mahdollisuuden sijoittaa loistaviin yrityksiin edulliseen hintaan. Tämä voi auttaa edistämään henkilön taloudellista suunnittelua eläkkeelle siirtymiselle ja mahdollisesti auttaa heitä jäämään eläkkeelle vuosia aikaisemmin.
Toimi näin.
Pudotus on muutos arvostuksessa, ei välttämättä taustalla oleva arvo.
Kun on pörssiromahdus, kuulemme usein kuinka monta miljardia puntaa on kadonnut osakemarkkinoiden arvosta. Mutta se ei välttämättä tarkoita, että yritysten taustalla oleva arvo olisi muuttunut.
Koska?
No: ajattele jotakuta, jolla on epämääräinen käsitys asuntonsa myynnistä ja joka laittaa ikkunaan kyltin, joka kutsuu tarjouksia. Joka päivä joku uusi koputtaa ovelle ja tekee tarjouksen hyvin vaihtelevilla hinnoilla. Omistaja ei hyväksy mitään näistä tarjouksista.
Talon arvo kotina ei muutu. Tarjouksissa on ehdotettu useita erilaisia arvoja, mutta omistaja omistaa silti talon.
Mahdollisuuden hyödyntäminen
Arvaa mitä? Osakemarkkinat ovat samat.
Miljardööri Warren Buffett havainnollistaa tätä viittaamalla kuvitteelliseen hahmoon, Mr. Marketiin.
Joka päivä Mr. Market tarjoaa sinulle hinnan, jolla hän myy sinulle tietyn osakkeen ja hinnan, jolla hän ostaa sen sinulta. Mutta ei ole tarvetta myydä, vaikka osakemarkkinoiden romahdus aiheuttaisi hinnan dramaattisen laskun.
Jos näin kuitenkin tapahtuu (ja uskot, että tietyn yrityksen pitkän aikavälin taustalla oleva arvo pysyy samana), se voi olla loistava ostomahdollisuus.
Näin voi jäädä varhaiseläkkeelle
Tämä voi olla erittäin tehokas idea eläkkeelle siirtymisen rahoitussuunnittelussa.
Esimerkiksi tällä hetkellä HSBC:n (LSE: HSBA) osakekurssi on noin 12 puntaa. Sen osinkotuotto on myös 4,7 prosenttia. Tämä kuulostaa erittäin houkuttelevalta, kun otetaan huomioon, että FTSE 100 -indeksin (jonka jäsen HSBC on) tuotto on 3 %.
Mutta tarkoittaako se, että kaikki HSBC:n osakkeenomistajat saavat 4,7 prosentin tuoton? Ei, se ei ole niin.
Muista: suorituskyky perustuu senhetkiseen osakekurssiin. Mutta takaisin vuoden 2020 osakemarkkinoiden romahdukseen. HSBC:n osakkeet putosivat vain muutaman penniin yli 3 punnan.
Siksi joku, joka ostaa tuolloin, saisi yli 300 %:n hinnan voiton. Nyt ne tuottaisivat myös yli 18 %.
Se on suuri ero.
100 000 punnan yhdistäminen 4,7 %:iin vuodessa 250 000 punnan tavoitteen saavuttamiseksi kestää 20 vuotta. 18 %:n vuotuinen kasvuvauhti on lyhentynyt vain kuuteen vuoteen.
Valmistautuminen nyt
Uskon, että HSBC:llä on vielä paljon tarjottavaa: vahva brändi ja erittäin tärkeä markkina-asema erityisesti Hongkongin pankkitoiminnassa.
Mutta riski, että heikkenevä talous lisää lainojen maksuhäiriöitä, tarkoittaa, että minulla ei ole suunnitelmia ostaa sitä.
Se on kuitenkin listallani osakkeista, jotka haluaisin omistaa, jos sen hinta laskee tarpeeksi. Tällainen luettelo voi olla erittäin hyödyllinen seuraavassa osakemarkkinoiden romahduksessa, aina kun se voi tapahtua!
