Kuvan lähde: Getty Images
Vaikka säästämisellä on tärkeä taloudellinen rooli, se ei ole lähelläkään FTSE 100 -osakkeisiin sijoittamisen mahdollisuuksia ISA:n avulla.
Ison-Britannian lippulaivaindeksi on nauttinut loistavasta noususta viimeisten 12 kuukauden aikana.
Mutta vaikka loitonnamme pitkällä aikavälillä, keskimääräinen vuosituotto on vain 8 %. Se on edelleen kaksinkertainen verrattuna useimpien säästötilien tarjoamiseen. Ja kun korot laskevat jatkuvasti, tämä ero vain kasvaa.
Tätä silmällä pitäen tutkitaan, kuinka sijoittajat voivat käyttää FTSE 100 -indeksiä kohdistaakseen seitsennumeroisen salkun.
Sekoittamisen voiman vapauttaminen
Olettaen, että FTSE 100 tuottaa edelleen 8 % vuotuista tuottoa pitkällä aikavälillä, polku miljoonan punnan ISA:n rakentamiseen on yksinkertaisempi kuin koskaan. Ainoa mitä sijoittajan tarvitsee tehdä, on jatkuvasti pumpata rahaa edulliseen indeksien seurantaan kuukausittain. Ja odota.
Lisäämällä tähän tuottoasteeseen vain 500 puntaa joka kuukausi tarkoittaa, että tänään uusi portfolio tulee miljonäärialueelle noin 34 vuoden kuluttua.
Niille onnekkaille, jotka voivat maksimoida vuotuisen ISA-avustuksensa 1 667 puntaa kuukaudessa, aikajana on vain 21 vuotta. Vertailun vuoksi vain 3 %:n käteis-ISA-tarjouksen maksimointi kestää kymmenen vuotta kauemmin.
Mutta sijoittajat voivat mahdollisesti nopeuttaa vaurauden luomisprosessia entisestään.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksensa suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Sijoittaminen parhaaseen
Jos sijoittaja pystyy tunnistamaan, mitkä yritykset ovat ostamisen arvoisia ja mitkä välttää, polku ISA-miljonääriksi voi lyhentyä huomattavasti. Kysy keneltä tahansa, joka on tiputtanut rahaa Lontoon pörssiryhmään (LSE:LSEG).
Viimeisten 15 vuoden aikana Iso-Britannian osakemarkkinoiden toimija ja data-analytiikkaryhmä on tuottanut yhteensä 1 302 %. Se vastaa 19,2 % vuodessa, mikä riittää muuttamaan 1 667 punnan kuukausittaisen sijoituksen 1,7 miljoonaksi punnaksi!
Vaikka vain 500 puntaa kuukaudessa, sijoittajilla, jotka ovat olleet johdonmukaisia maaliskuusta 2011 lähtien, on nyt puoli miljoonaa puntaa. Ja jos yhdistelmämatka jatkuu vielä neljä vuotta, he ovat saavuttaneet miljonäärialueen.
Joten kysymys kuuluu nyt: pitäisikö sijoittajien edelleen harkita tätä liiketoimintaa ISA-standardejaan varten vuonna 2026?
härkä vs karhu
Vaikka Yhdistyneen kuningaskunnan listautumismarkkinat ovat olleet heikkoja viime vuosina, Lontoon pörssiryhmä on ollut kiireinen monipuolistamalla data-analytiikkaa ja vapauttanut samalla vaikuttavia, toistuvia vapaita kassavirtoja. Ja jos katsomme yhtiön viimeisimpiä tuloksia, tämä strategia antaa hyviä tuloksia.
Liiketoiminnan kaikki segmentit jatkavat tasaista kasvuaan, kun taas korkeamman marginaalin analytiikkasegmentti auttaa vähitellen lisäämään kannattavuutta. Ja silti osakekurssi on laskenut lähes 20 % viimeisen 12 kuukauden aikana, mikä on luonut institutionaalisten sijoittajien mielestä ostomahdollisuuden.
Kuitenkin, elleivät Yhdistyneen kuningaskunnan IPO-markkinat ala elpyä, tämän liiketoiminnan nykyinen kehityssuunta viittaa siihen, että data-analytiikka tulee olemaan vastuussa suurimmasta osasta pitkän aikavälin kasvusta. Kuitenkin, kun tekoäly (AI) tulee yhä kykenevämmäksi, epävarmuus nykyisen strategian kestävyydestä kasvaa, mikä on kriittinen riski, jota sijoittajien tulee harkita huolellisesti.
Koska johto kuitenkin ryhtyy toimiin omaksuakseen tekoälyn sen sijaan, että se häiritsisi, nämä pelot voivat osoittautua liioitelluiksi. Ja siksi sijoittajat voivat riskistä huolimatta haluta tarkastella tätä mahdollista mahdollisuutta hieman syvemmällä.
