Kuvan lähde: Getty Images
Uusimmat luvut osoittavat, että ISA-miljonäärejä on yli 5 000, ja valtaosa heistä sijoittaa osakkeisiin ja osakkeisiin. Se on yli kymmenen kertaa enemmän kuin vain 450 vuonna 2016.
Siksi seitsennumeroisen portfolion saavuttaminen ei ole vain unelma. Se on mahdollista. Mutta kuinka kauan voi kestää, että joku aloittaa tänään tyhjästä?
AI-tulo
Kysyin ChatGPT:ltä, joka antoi minulle kolme skenaariota. Ensinnäkin se olettaa, että joku sijoittaa 500 puntaa kuukaudessa. Tässä tapauksessa se kestäisi hieman yli 30 vuotta 9 prosentin tuottoasteella. Mutta tämä supistuisi noin 26 vuoteen 12 prosentin tuotolla.
Tekoälyassistentti kutsui tätä “hidasteeksi polttoreitiksi”, mutta se saattaa lopulta maksaa itsensä takaisin.
Toiseksi hän toimitti luvut 1 000 punnan sijoituksesta joka kuukausi. Nämä olivat 22 vuotta (9 %) ja 19 vuotta (12 %).
Henkilöllä, jolla on varaa ylittää 20 000 punnan ISA-raja vuosittain, kestäisi noin 18 vuotta saavuttaa miljoona puntaa 9 prosentin tuotolla. Ja hieman yli 15 vuotta 12 prosentilla.
Jos oletetaan 9 %:n vuosituotto 12 000 puntaa vuodessa, tämä antaa meille noin 22 vuoden ajanjakson. Tätä ei tietenkään taata, koska sijoittajat eivät välttämättä saavuta tuota 9 prosentin tuottoa, ja jos he eivät saavuta, se heikentää vakavasti heidän mahdollisuuksiaan saavuttaa miljonääristatus. Mutta olen silti sitä mieltä, että se on realistinen määrä tavoitella, kun aloitat tyhjästä.
En kuitenkaan luottaisi tekoäly-chatboteihin osaketutkimuksessa. Tiedot voivat usein olla vanhentuneita.
Sääntö 72
Kertasummalla aloittaville sijoittajille on hyvä muistaa sääntö 72. Tämä yksinkertainen kaava arvioi, kuinka kauan salkun tuplaaminen kestää jakamalla 72 vuosituottoasteella.
Esimerkiksi tuplaantuminen 10 %:n tuotolla kestäisi 7,2 vuotta. Tai vain 4,8 vuotta 15 prosentilla (varmasti erittäin korkea).
Halpa tekniikan jättiläinen
ISA-sijoittajien suosituimpia osakkeita ovat teknologiayhtiöt Magnificent Seven. Tiedämme tämän, koska sijoitusalustat julkaisevat tietoja säännöllisesti.
Viime viikolla neljä AJ Bellin 10 ostetuimmasta osakkeesta oli tästä ryhmästä. Näitä olivat Nvidia, Meta Platforms (NASDAQ:META), Amazon ja Tesla.
Näistä mielestäni sosiaalisen median jättiläinen Meta näyttää aika mielenkiintoiselta juuri nyt. Osakekurssi on laskenut 20 % elokuusta, kun sijoittajat ovat huolissaan valtavista investoinneista, joita yhtiö tekee tekoälyinfrastruktuurin rakentamiseksi.
Selvyyden vuoksi tämä lisää riskiä, koska tämä on heidän omien tulevien tekoälytuotteidensa odotettua kysyntää (ja tämä ei välttämättä toteudu). Lisäksi se on käyttänyt velkaa näiden pääomamenojen rahoittamiseen.
Arvostus näyttää nyt kuitenkin houkuttelevalta. Termiinihinta-voittosuhde on 21,3, ja se putoaa vain 19:aan vuonna 2027. Tämä tekee siitä halvin Magnificent Seven -osakkeen tällä hetkellä.
Pitkällä aikavälillä Metalla on mielestäni monia tapoja jatkaa kasvuaan. WhatsAppin kaupallistaminen on käynnissä (vielä alkuaikoina), kohdistettujen mainosten tekoälyoptimointi, Intian valtavan käyttäjäkunnan kaupallistaminen ja tekoälylasien myynnin kasvu.
Tietenkin, koska se on jo 1,5 biljoonan dollarin teknologiajätti, Meta-osakkeesta ei tehdä miljonäärejä muutamasta tuhannesta dollarista. Mutta uskon, että sillä on edelleen potentiaalia tarjota vankkaa tuottoa ISA:ssa nykyisestä hinnasta.
Sellaisenaan tätä 20 %:n ostomahdollisuutta voisi olla syytä tarkastella lähemmin.