Kuvan lähde: Getty Images
Veteraanisijoittajana minulla on taipumus ostaa ja ylläpitää osakkeita monien vuosien ajan. Lisäksi sen tavoitteena on ostaa arvoosakkeita, toimia aliarvostettuja. Ja lisätäkseni perheportfolion passiivisia tuloja, minulla on toimia osinkotuottojen kanssa, jotka ylittävät markkinat.
Lisäksi se kohtaa usein monia halpoja ja korkeita osinkoja Yhdistyneen kuningaskunnan ja sen serkkun FTSE 100 -indeksissä, keskipitkän pääoman FTSE 250: n. Tavoitteenani, kun omistat näitä ja muita osakkeita, on tuottaa myyntivoittoja (osakkeiden myyntivoitot), joita tukee säännölliset osingon infuusiot.
Kolme osinkoa dynamoa
Esimerkiksi tässä on kolme FTSE 100 -toimintaa, jotka perheeni salkuni on sen mehukkoilla osinkojen maksuilla:
CompanyShare Price*Market Valordudend Animillagal ja Grupo General (LSE: LGEN) 238,54P £ 13,6 miljardia9,0%Phoenix Group Holdings634P £ 6,4 miljardia,6%M & G251,6P £ 6,1 miljardia.0%
* Otettu maanantaina iltapäivällä 29. syyskuuta
Kuten näette, nämä kolme Lontoossa lainaamista osakkeita tarjoavat käteistuotot 8 prosentista 9 prosenttiin vuodessa. Kaikissa kolmessa keskimääräinen osinkotuotto on lähes 8,6% vuodessa. Päinvastoin, FTSE 100: n käteisvarojen suorituskyky on noin 3,3% vuodessa, jopa korkeampi kuin suurin osa päämarkkinoista.
Huomaatko mitään näistä kolmesta toiminnasta? Jokainen yritys toimii vakuutus- ja omaisuudenhoitoon, toisin sanoen muiden ihmisten rahan hallinnassa. Enimmäisnäytteiden hintojen myötä tämä teollisuus kukoistaa tänään. Itse asiassa nämä kolme pysyvää yritystä ovat keränneet miljardeja puntia korvaavaa pääomaa. Siksi he palauttavat tämän ylimääräisen osakkeenomistajille tehokkaasti osinkojen ja osakkeiden muodossa.
Jos sijoittaja asettaa yhteensä 20 000 puntaa näihin kolmeen osakkeeseen tasa -arvoisesti, sillä olisi noin 6 667 puntaa jokaisesta toiminnasta. Tämä minisalkku tuottaisi 1 711 puntaa passiivisia tuloja vuodessa (mutta tämä maksu voi kasvaa ajan myötä). Tämä olisi kuitenkin erittäin keskittynyt salkku, enkä koskaan kannata matalaa lompakkoa, esimerkiksi 10 – 20 toimintaa. Mieluummin levittää rahani asettamalla munani moniin koriin.
Pidän laillisesta ja yleisestä
Edellisistä toimista M&G on ollut paras suorituskyky viimeisen viiden vuoden aikana. M&G: n osakkeet nousivat 56,8% puolessa vuosikymmenessä verrattuna Legal & General Groupin 22%: n lisäykseen ja Phoenix Group Holdings -toimenpiteiden lasku 8,9%.
Olen Legal & General -fani, joka tapasi hyvin 15 vuoden työni aikana tällä alalla. Vuonna 1836 perustettu, se on nyt johtava Yhdistyneen kuningaskunnan elämäntakuun, pitkäaikaisten säästöjen ja sijoitustuotteiden toimittaja. Se hallinnoi tällä hetkellä yli 1,1 puntaa omaisuutta yksilöille ja organisaatioille.
Perheeni on omistanut tämän toiminnan heinäkuusta 2022 lähtien, ja toiminnan hinta on suunnilleen sama kuin silloin. Mutta olemme keränneet vahvoja osinkoja ja olemme uudistaneet ne uudelleen ostamalla vielä enemmän toimia. Tämä on saanut turboa palautuksemme, lisäämällä pitkäaikaisia hyötyjämme.
Markkinoiden osingon maksamisen lisäksi ryhmä on turvautunut 500 miljoonaan puntaan omasta osakkeestaan vuonna 2025. Tietenkin, kun markkinat lopulta kääntyvät ja osakkeiden hinnat laskevat, ja tulot, voitot ja kassavirta kärsivät. Lisäksi se toimii kilpailukykyisillä markkinoilla, joilla sulautumiset ja yrityskaupat ovat yleisiä. Ja siksi Legal & General on pitkäaikainen hallussaan perheeni salkkua sen sijaan, että hankinta Rich-Rich-maalia! Se on harkittava.