Kuvan lähde: Getty Images
Kuten monet sijoittajat, olen viime aikoina nähnyt suuria voittoja ISA:ssani ja SIPP:ssäni. Tekoälyn nousun ansiosta monet omistuksistani ovat nousseet pilviin.
Vaikka tämä on tietysti hienoa, olen hieman huolissani viimeaikaisten voittojen tahdista (ja jyrkän vetäytymisen mahdollisuudesta). Tämän seurauksena olen miettinyt, kuinka voin pienentää portfolioni riskiä.
Ottaa vähän voittoa
Mietin tätä aihetta paljon viime viikonloppuna. Ja keksin kolmiosaisen strategian, joka on suunniteltu vähentämään yleistä riskitasoani (ja auttamaan minua nukkumaan paremmin yöllä).
Tämän strategian ensimmäisessä osassa leikattiin tai myytiin kokonaan osa räjähdysmäisistä omistuksistani. Tein tämän muutamilla eri osakkeilla ja rahastoilla.
Esimerkiksi myin tekoälyrahaston, joka minulla oli. Luulin, että minulla oli jo altistuminen monille rahaston osuuksille (esim. Nvidia) muissa rahastoissa tai suoraan, joten riskitasoni kasvoivat.
Tämä vapautti hieman rahaa.
Tasapainota portfolioni uudelleen
Strategian seuraava osa sisälsi osan tästä käteisvaroista sijoittamisen osakemarkkinoiden alueille, jotka ovat suhteellisen koskemattomia tekniikasta ja tekoälystä. Täällä sijoitan rahaa eurooppalaisiin osakkeisiin ja terveydenhuoltoalalle ETF:ien kautta.
Valitsimani eurooppalainen ETF oli iShares Core MSCI Europe UCITS ETF. Siinä on jonkin verran tekniikkaa, mutta se näyttää hyvin erilaiselta kuin S&P 500 tai globaali indeksirahasto.
Terveydenhuollon ETF, jonka valitsin, oli Xtrackers MSCI World Health Care UCITS. Tämä antaa minulle pääsyn täydelliseen valikoimaan maailmanluokan terveydenhuoltoyrityksiä.
Mielestäni molemmat tuotteet ovat hyvä suoja tekoälyn romahtamista vastaan. Jos teknologiaosakkeet vetäytyvät, nämä markkina-alueet voivat tarjota suojaa.
Tarkastellaan puolustavia osinkoosakkeita
Strategiani viimeinen osa, joka on edelleen “työ kesken”, on allokoida pääomaa puolustavampiin yksittäisiin osakkeisiin. Tässä tapauksessa pyrin lisäämään altistumistani kiinteille varastoille, jotka eivät todennäköisesti räjähtäisi tekoälyyn liittyvän vetäytymisen yhteydessä.
Nyt kaivan edelleen täällä, mutta yksi erittäin kiinnostava osake on Coca-Cola HBC (LSE: CCH). Se on listattu Lontoon pörssissä ja on Yhdysvalloissa listatun Coca-Colan merkittävä pullotuskumppani.
Tämä toiminta kiinnitti huomioni kahdesta syystä. Ensinnäkin se on kärsinyt suuresta laskusta viime kuukausina ja sen arvostus on nyt jälleen houkutteleva.
Tällä hetkellä kaupankäynnin kohteena on tulevaisuuden hinta-tulos (P/E) 14. Osinkotuoton osalta se on noin 3,5 % (ottaen huomioon vuoden 2026 osinkoennusteen).
Toinen syy on se, että huomasin kahden yrityksen johtajan ostaneen osakkeita äskettäin. Lokakuussa kaksi hallituksen jäsentä sijoitti yhtiöön noin 385 000 puntaa.
Sisäpiiriläiset ostavat osakkeita vain yhdestä syystä: tehdäkseen rahaa. Joten ostostoiminta täällä herätti kiinnostukseni.
Tässä toiminnassa on tietysti omat riskinsä. Näitä ovat geopoliittiset räjähdykset, toimitusketjun ongelmat ja kuluttajien mieltymysten muutokset.
Mielestäni se näyttää kuitenkin nykytasolla varsin houkuttelevalta. Mielestäni se kannattaa katsoa tarkemmin.