Kuvan lähde: Getty Images
Laadukkaiden brittiläisten osakkeiden omistaminen voi auttaa kärsivällisiä sijoittajia rakentamaan huomattavaa vaurautta. Tämä johtuu siitä, että riittävän ajan myötä parhaat brittiläiset yritykset voivat kehittyä ja niistä voi tulla alan potentiaalisia titaaneja. Ja sijoittajille, jotka huomaavat voittajat varhain, jo 300 punnan sijoittaminen kuukaudessa voi olla enemmän kuin tarpeeksi hankkiakseen toisen vuositulon, joka on jopa 51 359 puntaa.
Toimi näin.
Luo pitkäaikaista vaurautta
Pitkällä aikavälillä FTSE 100 tuotti keskimäärin noin 8 % vuotuisen kokonaistuoton. Mutta viime vuosina nämä voitot ovat olleet hieman vaikuttavampia, keskimäärin lähes 9,4 prosenttia viimeisen vuosikymmenen aikana.
Tämä tarkoittaa, että jokainen, joka on tiputtanut 300 puntaa kuukaudessa vuodesta 2016 lähtien, on kerännyt tänään noin 59 385 puntaa. Ja olettaen, että tämä korkeampien tulosten trendi jatkuu tulevaisuudessa, sama salkku voi saavuttaa lähes 600 000 puntaa seuraavien 20 vuoden aikana.
Jos noudatetaan 4 prosentin kotiutussääntöä, tämän mittakaavan sijoitussalkku riittäisi tuottamaan toisen 24 000 punnan vuositulon.
Se ei ole huono, mutta osakepoimijat voisivat tehdä vielä paremmin…
Kiihdyttävä rikkaus
Vaikka FTSE 100:lla on ollut hyvä vuosikymmen, jotkin Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeet ovat menestyneet huomattavasti paremmin. Otetaan Hochschild Mining (LSE:HOC) täydellisenä esimerkkinä.
Jalometallien kaivosjätti on vahvan operatiivisen johdon ansiosta tukenut vahvoja tuotantomääriä, kun taas kullan ja hopean hinnat ovat siirtyneet uuteen superkiertoon.
Tuloksena on ollut voittojen kasvu, mikä on johtanut vaikuttavaan 636 prosentin kokonaistuottoon viimeisen vuosikymmenen aikana. Vuositasolla tämä on 22,1 prosenttia. Ja jokainen, joka on tippunut 300 puntaa kuukaudessa tällä vaikuttavalla tuottoasteella tänään, saa 129 250 puntaa.
Jos tämä vauhti jatkuu vielä 10 vuotta, se on enemmän kuin tarpeeksi kasvattamaan salkku hieman alle 1,3 miljoonan punnan, mikä vapauttaa prosessissa toisen 51 359 punnan tulon.
Tietenkin kysymys kuuluu: voiko Hochschild säilyttää kaksinumeroisen voittonsa seuraavat 10 vuotta?
härkä vs karhu
Yli 20 prosentin vuotuisen keskimääräisen tuoton saavuttaminen on aivan poikkeuksellista. Ja Warren Buffetin kaltaisen tuoton ylläpitäminen ei ole helppo tehtävä. Kuitenkin kaivamalla hieman syvemmälle, Hochschild saattaisi vain saada sen irti.
Konsernin Monte do Carmon kultaprojekti Brasiliassa saattaa olla lähellä tuotantovolyymien asteittaista muutosta jo 2028-2029.
Olettaen, että kaikki menee suunnitelmien mukaan, tämä merkitsee noin 30 %:n lisäystä nykyisiin tuotantomääriin verrattuna. Ja jos geopoliittinen maisema pysyy epävakaana, jalometallien hinnat saattavat joutua nousemaan entisestään, mikä vapauttaa poikkeuksellisen toiminnan vipuvaikutuksen.
Älä unohda, että kaivostoimintaan liittyy paljon kiinteitä kustannuksia, joten kun raaka-aineiden hinnat nousevat, myös voittomarginaalit nousevat. Mutta tämä toimii myös toisinpäin.
Jos Lähi-idän ja Ukrainan konfliktit ratkeavat, maailmankaupan jännitteet helpottavat ja talousongelmat helpottavat, jalometallien hinnat voivat kokea jyrkän käänteen ja viedä Hochschildin voitot mukanaan.
Lopputulos
Iso-Britannian osakkeisiin sijoittaminen ei ole läheskään riskitöntä toimintaa, varsinkin kun tavoitteena on yli 20 prosentin vuosituotto. Mutta kuten Hochschild Mining on osoittanut, prosessi voi avata huomattavaa vaurautta ja nopeuttaa tietä taloudelliseen riippumattomuuteen.
Siksi uskon, että on silti syytä tarkastella tätä kaivososaketta tarkemmin seikkailunhaluisempien portfolioiden vuoksi. Mutta se ei ole ainoa nopea kasvumahdollisuus, jonka olen havainnut tällä viikolla.
