Kuvan lähde: Getty Images
Perinteisesti FTSE 250:n osinkotuotto on korkeampi kuin FTSE 100:lla. Tämä on toistaiseksi totta: indeksin tuotto on 3,44 % verrattuna isoveljeensä, joka tuottaa 3,04 %. Perustuen siihen, että FTSE 250:ssä yritetään kohdistaa keskimääräistä paremmin menestyviin osakkeisiin, nämä ovat luvut, jotka liittyvät 15 000 punnan vuositulon tavoittelemiseen.
Tärkeimmät huomiot
Tämän strategian onnistumiseen vaikuttavat kolme päätekijää. Ensimmäinen on määräaika. Kuten me kaikki tiedämme, rikastu nopeasti -suunnitelmat ovat usein täynnä vaaraa. Siksi pitkän aikavälin sijoitusaikahorisontti vähentää usein riskejä ja mahdollistaa salkun kasvun tasaisella mutta johdonmukaisemmalla tahdilla.
Toinen tekijä on riskinsietokyky. Vaihtoehtoja on laaja valikoima osinkoosakkeiden osalta. Jotkut tuottavat vain 1%, toiset voivat ylittää 10%. On selvää, että osake, jonka osinkotuotto on yli 10 %, on riskialtisempi kuin osake, jolla on 1 %. Siksi on tehtävä päätös saavutettavasta keskimääräisestä suorituskyvystä. Luulen, että 6–8 prosentin välillä on makea paikka, jossa riski on siedettävä suhteessa palkkioon.
Lopuksi viimeinen tärkeä tekijä on kassavirtatarpeet. Salkku kasvaa nopeammin, jos saadut osingot sijoitetaan välittömästi uudelleen osinkoosakkeisiin. Jos tulot otetaan välittömästi ja käytetään, kestää kauemmin saavuttaa lopullinen tavoite 15 000 puntaa vuosituloina.
puhuvat numerot
Jos sijoittaja tavoittelee 7 prosentin keskimääräistä osinkotuottoa ja voisi sijoittaa 750 puntaa kuukaudessa FTSE 250 -salkkuun, se voisi kasvaa nopeasti. Jos kaikki rahat sijoitettaisiin uudelleen, vuoden 13 lopussa voisit maksaa melkein 14 200 puntaa seuraavana vuonna. Tämän osinkotulotason saavuttamiseksi salkun koon tulisi olla 202 857 puntaa.
Tietenkään osinkoa ei taata. Portfoliota rakennettaessa hajautus on välttämätöntä. Tästä huolimatta odottamattomat tapahtumat tulevaisuudessa voivat tarkoittaa, että vaaditun sijoitusrahastokoon saavuttaminen kestää alun perin arvioitua kauemmin.
Ajatus harkittavaksi
Salkun tulee sisältää kiinteätuloisia osakkeita, joilla on hyvä historia. Esimerkkinä ovat ensisijaiset terveysominaisuudet (LSE:PHP). Viime vuonna osake on noussut 8 % ja osinkotuotto tällä hetkellä 7,1 %.
Mielestäni se on kestävä osingonmaksaja suurelta osin siksi, että sen tulot ja osingot ankkuroituvat valtion tukemaan terveydenhuollon infrastruktuuriin eikä syklisiin liikekiinteistöihin. Tarkoitan tällä sitä, että se omistaa portfolion yleislääkäreitä, terveyskeskuksia ja perusterveydenhuoltolaitoksia, ja lopullinen maksaja on yleensä valtio. Ellei valtio siis maksa, yrityksellä on luotettava liiketoimintamalli.
Asiat eivät tietenkään aina ole niin yksinkertaisia. Sinulla voi vielä olla tyhjiä kiinteistöjä, jotka eivät tuota tuloja jonkin aikaa. Sillä on myös korkoriski, koska se lainaa joskus rahaa rahoittaakseen uusia projekteja. Tämän seurauksena, jos korot pysyvät korkealla pidempään, tämä voi vaikuttaa liiketoiminnan kustannuksiin.
Luotettavien vuokralaisten kanssa tehtyjen pitkäaikaisten sopimusten ansiosta se on kuitenkin mielestäni hyvä osake sijoittajille osana tätä strategiaa.