Kuvan lähde: Getty Images
Yksi tapa ansaita toinen tulo on sijoittaa rahastoon, joka pyrkii vastaamaan FTSE 100:aa. Se on toiminut hyvin viime vuosina, ja Yhdistyneen kuningaskunnan indeksi on noussut 60 % vuodesta 2020.
Tällä hetkellä indeksin osinkotuotto on 3,17 %. Mutta uskon, että passiivisen tulon sijoittajat voisivat tehdä paremmin tarkastelemalla joitain tiettyjä nimiä.
Osinkotuotto
3,17 prosentin osinkotuotto tarkoittaa, että sijoittaja tarvitsee huomattavan salkun ansaitakseen 1 500 puntaa kuukaudessa passiivista tuloa. Tarkemmin sanottuna luku on 567 900 puntaa.
Tämä edellyttää, että sijoitus tehdään osakkeiden ja osakkeiden ISA:han osinkoveron välttämiseksi. Mutta vuotuinen 20 000 punnan maksuraja tarkoittaa, että tämän suuren rakentaminen vie aikaa.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksen suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Pitkällä aikavälillä FTSE 100:n keskimääräinen vuosituotto on ollut hieman yli 6,5 %. Tällä korolla koko osuuden sijoittaminen kestäisi 15 vuotta, jotta se saavuttaisi 567 900 puntaa.
Se voi tuntua pitkältä ajalta, mutta sijoittaminen on pitkäjänteistä toimintaa. Ja nämä luvut tarkoittavat, että jonkun on “vain” investoitava vain 300 000 puntaa; loput 267 900 puntaa tulee palautuksista.
Tavoitteena korkeammalle
Osakemarkkinoita on vaikea päihittää. Mutta se ei ole mahdotonta, ja on olemassa asioita, joita sijoittajat voivat tehdä antaakseen itselleen mahdollisuuden saavuttaa korkeampi tuotto.
Yksi niistä on yrittää määrittää, mitkä yritykset menestyvät paremmin ajan myötä. Ja FTSE 100:n tapauksessa nämä voivat olla yrityksiä, jotka ovat tällä hetkellä indeksin ulkopuolella.
Hyvä esimerkki on diplomi (LSE:DPLM). Yritys liittyi FTSE 100 -listalle vasta 2023, mutta se on säilyttänyt vaikuttavan kasvun, jonka ansiosta se on noussut FTSE 250 -listalle vuodesta 2019 lähtien.
Tämä osuu samaan aikaan Johnny Thomsonin saapumisen kanssa toimitusjohtajaksi. Yritysostojen ja orgaanisen kasvun yhdistelmä on johtanut siihen, että osake on kasvanut yli 133 % viimeisen viiden vuoden aikana.
Teollinen jakelu
Diplomin varaosien ja teollisuuslaitteiden jakelija. Ja tämä tarkoittaa, että on aina olemassa riski, että valmistajat yrittävät mennä suoraan kuluttajakuntaansa ja ohittaa yrityksen kokonaan.
Tämä on kuitenkin helpommin sanottu kuin tehty. FTSE 100 -yrityksen mittakaava mahdollistaa sen toiminnan nopeasti ja tehokkaasti, ja tämä on asia, jota yksittäiset valmistajat eivät voi helposti toistaa.
1,13 prosentin osinkotuotto Diploma ei vaikuta ilmeiseltä passiiviselta tuottoosakkeelta. Mutta yrityksen nopea kasvu tarkoittaa, että se ansaitsee sijoittajien huomion.
Yhtiö on yli kaksinkertaistanut osinkonsa viimeisen viiden vuoden aikana, joten vuonna 2020 ostaneet sijoittajat saavat yli 2,6 % vuosittain. Ja vaikka se vaikeutuu kasvamaan nopeasti, kun se kasvaa, uskon, että sillä on vielä matkaa.
Pitkällä tähtäimellä ajateltuna
Maailmassa, jossa joidenkin osakkeiden osinkotuotto on yli 7 %, Diploma ei luultavasti ole monien passiivisten tulosijoittajien tutkassa. Mutta mielestäni jokaisen, joka keskittyy pitkällä aikavälillä, pitäisi katsoa se.
Yhtiöllä on vankka tase, vaikeasti muutettava kilpailuasema ja vahva liiketoimintamalli. Tämä voisi tuottaa sijoittajille enemmän osinkoja ajan myötä.
Osakkeiden tarkastelun lisäksi mielestäni sijoittajien tulisi myös pitää silmällä “seuraavaa diplomia”. Ja on syytä muistaa, että joku voi olla nimi, joka ei ole vielä päässyt FTSE 100 -listalle.