Kuvan lähde: Getty Images
Iso-Britannian osakkeet ovat edelleen suosikkini pitkän aikavälin passiivisen tulon saamiseksi, koska niissä yhdistyvät osakekurssin kasvupotentiaali ja runsaat osingot. Aion rakentaa riittävän suuren salkun kaksinkertaistaakseni valtion eläkkeestä saamani määrän, ja tavoitteena on osinkoa maksavien FTSE 100 -osakkeiden leviäminen.
Uuden täyden valtion eläkkeen on määrä saavuttaa 12 548 puntaa vuodessa huhtikuusta 2026 alkaen suunnitellun 4,8 prosentin kolminkertaisen korotuksen jälkeen. Joten kuinka paljon sijoittaja tarvitsee osakkeisiinsa ISA- tai Self-Invested Personal Pension (SIPP) kaksinkertaistaakseen tulonsa?
Riittävän pääoman rakentaminen
Yksi tapa laskea tämä on käyttää 4 %:n turvallista nostoprosenttia, mikä viittaa siihen, että jos sijoittaja nostaa kyseisen prosenttiosuuden rahastostaan vuosittain, sitä ei pitäisi koskaan kuluttaa loppuun. Sitä käyttämällä 12 548 punnan vuositulon tuottaminen vaatii 313 700 puntaa. Se on iso luku, mutta se voidaan saavuttaa, varsinkin jos ihmiset aloittavat tarpeeksi aikaisin.
Oletetaan, että jollakin on jo 30 000 puntaa ISA- tai SIPP-tilillään. Sitten he sijoittavat vielä 100 puntaa kuukaudessa ja kaikki kasvaa keskimäärin 7 % vuodessa. 30 vuoden kuluttua heillä olisi 350 000 puntaa.
Ehkä he eivät edes tarvitse niin paljon. Monet Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeet tuottavat tällä hetkellä 5 %, 6 %, 7 % tai enemmän. Keskimääräisellä 5 prosentin tuotolla pääoma, joka tarvitaan saman 12 548 punnan tulon turvaamiseen, laskee noin 250 960 puntaa. Kuuden prosentin kohdalla he tarvitsevat vain 209 133 puntaa.
BP:n osakkeilla on mehukas suorituskyky
Öljyjätti BP (LSE: BP.) on ollut kysytty osinkosijoittajien keskuudessa vuosikymmeniä, mutta viimeiset 15 vuotta ovat olleet vaikeita, alkaen Deepwater Horizonin katastrofista vuonna 2010. Huoli fossiilisista polttoaineista on voimistunut ja yhtiön siirtyminen uusiutuvaan energiaan epäonnistui. Pandemia murskasi kysynnän, ja sitten Venäjän hyökkäys Ukrainaan nosti hinnat huimasti ennen vetäytymistä.
Nykyään öljyn hinta on noin 62 dollaria tynnyriltä, mikä on selvästi alle viimeaikaisten huippuarvojen. BP voi tehdä voittoa noin 40 dollaria, ja on mahdollista, että se joutuu testaamaan sitä. Kansainvälinen energiajärjestö leikkasi äskettäin öljyn kysyntäennusteitaan sekä tälle että ensi vuodelle vedoten Kiinan, Brasilian ja Intian kasvun hidastumiseen sekä kaupan jännitteiden ja tariffien kärjistymiseen. Se ennusti myös tarjonnan lisääntyvän, mikä herättää huhuja öljyn ylimäärästä.
BP:n osakekurssi on kuitenkin uhmannut pessimismiä ja on noussut noin 20 % viimeisen vuoden aikana, ja suurin osa noususta on tullut viime kuukausina. Lisäksi on myös osinkotuloa, jonka jäännöstuotto on noin 5,4 %.
Hyvä osinkoprosentti
Yhtiö tuottaa edelleen vakaata voittoa, 2,21 miljardia dollaria kolmannella neljänneksellä verrattuna ennusteisiin 2,02 miljardiin dollariin. Johto on myös jatkanut omien osakkeiden ostoja, ja neljännelle vuosineljännekselle on suunniteltu vielä 750 miljoonaa dollaria. Energiavarastot ovat yleensä syklisiä. Mielestäni BP:tä kannattaa harkita tänään, mutta pitkällä aikavälillä, jotta tapahtumat voisivat kallistua jälleen sen edukseen.
Vain yhteen yritykseen luottaminen ei ole koskaan järkevää. Luon mieluummin 10–15 osakkeen korin eri toimialoilta tasatakseni epävakautta ja pitääkseen tulot vireinä. FTSE 100:ssa on paljon enemmän yrityksiä, joiden tuotto on korkeampi kuin BP:ssä, ja monet näyttävät minusta vähemmän riskeiltä. Valtion eläkkeiden tasoitus on vasta lähtökohta. Ajan, kurinalaisuuden ja hajauttamisen myötä sijoittajat voivat tuottaa paljon suuremman tulovirran eläkkeelle siirtymistä varten.