JPMorgan Chase ottaa osaa sisäisestä pelikirjastaan ja tekee siitä asiakaslähtöisen yrityksen.
Pankki on käynnistänyt “Special Advisory Services”, uuden ryhmän, joka jakaa osan sisäisestä asiantuntemuksestaan tekoälyn, kyberturvallisuuden, kiinteistövalinnan, terveyshyötyjen ja teknologian hankinnan alalla valittujen yritysasiakkaiden kanssa CNBC:n mukaan.
Toimitusjohtaja Jamie Dimon aloitti ponnistelun sen jälkeen, kun asiakkaat alkoivat kysyä, kuinka maan suurin pankki itse asiassa ylläpitää omaa kauppaansa, ei vain sitä, kuinka se takaa kauppoja tai järjestää rahoituksen.
CNBC raportoi, että ryhmää johtaa Liz Myers, JPMorganin investointipankkitoiminnan kansainvälinen johtaja, joka sanoi, että nämä ominaisuudet ovat “tasa-arvoisia () tai parempia (kuin) joidenkin erikoistuneiden konsulttiyritysten kanssa” ja voivat auttaa johtajia “oppimaan parhaista käytännöistämme”.
Aluksi JPMorgan ei aio veloittaa suurimmasta osasta neuvontaa, vaikka se saattaa neuvotella maksuja intensiivisemmistä, käynnissä olevista projekteista, pankin ohjelman kuvauksen mukaan.
Palvelut on suunnattu yrityksille, joilla on jo syvät siteet JPMorganiin tai jotka haluavat tulla pääasiakkaiksi, mukaan lukien listautumisannin ehdokkaat, pitkäaikaiset neuvonta-asiakkaat ja keskisuurimmat yritykset, jotka haluavat tehdä pankista pääkumppaninsa.
Miksi JPMorgan Services -palveluilla on väliä, vaikka et olisikaan toimitusjohtaja
Ensi silmäyksellä tämä näyttää toiselta Wall Street -tarjoukselta, joka on varattu suurille yrityksille, ei IRA- tai verotettavalle tilillesi.
Mutta tässä on malli, joka vaikuttaa sinuun ajan myötä: Instituutiotason ideoilla on taipumus valua tuotteisiin, työkaluihin ja strategioihin, jotka päätyvät vähittäissijoituksiin.
JPMorgan itse on puhunut siitä, kuinka teknologia ja data muuttavat sijoittamisen “tiedettä ja taidetta”, korostaen aiheita, kuten markkinoiden demokratisoitumista sekä uusia tekoälyn ja datan ohjaamia työkaluja.
Lisää Wall Streetiä
Goldman Sachs julkaisee kiireellisen pörssinäkymän vuoden 2026 analyytikolle, joka teki 2023 Bull Runin, asetti S&P 500 -tavoitteen vuodelle 2026 Pitkäaikainen rahastonhoitaja lähettää vahvan viestin P/E-suhteista Nasdaqin lähes 24 tunnin kaupankäyntisuunnitelmassa kipinöitä Analysst 50:n ja Wall Streetin huippuhintaan. 2026
Äskettäisessä JP Morganin podcastissa vähittäissijoittajien ja institutionaalisten sijoittajien käyttäytymisestä pankin tutkimusryhmä totesi, että vähittäiskaupan virrat nousivat ennätystasolle ja korosti, kuinka “tieto- ja työkalusarjojen lisääntyvä saatavuus vähittäissijoittajalle” muokkaa markkinoiden dynamiikkaa.
Tässä näen yhteyden: Kun JPMorgan virallistaa, kuinka se neuvoo suuria asiakkaita tekoälyn, riskien ja strategian suhteen, se rakentaa viitteitä ja oppaita, jotka voidaan sitten pakata uudelleen mallisalkkuihin, riskityökaluihin ja yksittäisille sijoittajille suunnatuiksi koulutussisällöiksi.
JPMorganin suunnitelma asiantuntemuksen jakamisesta on tärkeä myös muille kuin toimitusjohtajalle.
Shutterstock
Kuinka JPMorganin sijoitus “salainen kastike” voi vuotaa tilillesi
Näin tämä liike voisi hiljaa ilmaantua päivittäisessä sijoituselämässäsi seuraavien vuosien aikana.
AI-pohjainen tutkimus ja työkalut
JPMorgan on ollut yksi suurista pankeista, joka on nojautunut tekoälyyn, ja ulkoiset raportit, kuten Forbes, osoittavat, että sen toiminta on laajaa.
Jos pankki neuvoo nyt virallisesti asiakkaitaan tekoälyn integroimiseksi päätöksentekoon, jotkin samoista tekniikoista vaikuttavat varmasti laajemmalle yleisölle julkaisemaansa sijoitustutkimukseen ja markkinatietoihin.
JP Morganin oman markkinanäkymän mukaan sen maailmanlaajuinen tutkimusryhmä käyttää jo skenaarioanalyysiä taantuman todennäköisyyksien, inflaatioratojen ja markkinoiden tuoton kuvaamiseen.
Kun tämä prosessi muuttuu tekoälylähtöisemmäksi, saatat nähdä älykkäämpiä seulontoja, riskipaneeleja tai portfolion “tarkistuksia” sovelluksiin ja neuvonta-alustoille, jotka käyttävät JPMorganin tutkimusta, vaikka et koskaan puhuisikaan pankkiirin kanssa.
Tiukemmat ohjeet riskeille ja sietokyvylle
Aliarvioitu näkökulma on se, kuinka suuret pankit hallitsevat riskejä itse.
Jos JPMorgan selittää toimitusjohtajille, kuinka se käsittelee kyberturvallisuutta, toimittajien valintaa ja toiminnan joustavuutta, tämä ajattelu saattaa näkyä myös siinä, miten se suunnittelee sijoitustuotteita ja jakaa riskit salkkujen kesken.
RSM, konsulttiyritys, joka seuraa vähittäissijoitusten trendejä, on todennut, että paremmat työkalut ja infrastruktuuri ovat ratkaisevan tärkeitä, koska yksittäiset sijoittajat käyvät kauppaa useammin ja käyttävät kehittyneempiä alustoja.
Kun laitokset parantavat riskiohjeitaan, JPMorganin tutkimukseen tai teknologiaan tukeutuvat välittäjät voivat ottaa käyttöön tiukemman riskinhallinnan ja selkeämmät tiedot, jotka vaikuttavat siihen, miten tilauksesi reititetään, miten marginaali käsitellään tai mihin monimutkaisiin tuotteisiin voit jopa koskettaa.
“Institutionaalisten” tuotteiden uusia makuja
Kun Wall Street tekee jotain suurimpien asiakkaidensa hyväksi, se yrittää lopulta skaalata sitä.
JPMorgan Institute dokumentoi äskettäin, kuinka vähittäiskaupan investointivirrat ovat kasvaneet noin 50 % vuodesta 2023 lähtien, kilpaillen pandemian vähittäiskaupan puomin huippuja vastaan.
Kun kerättävää on niin paljon yksittäistä rahaa, kaikki JPMorganin tämän neuvoa-antavan ryhmän kautta kehittämät oivallukset voivat myöhemmin kertoa uusille ETF:ille, mallisalkkuille tai “premium”-neuvontatasoille, jotka saavuttavat sen lähellä institutionaalista laatua.
Siellä voit odottaa enemmän tekoälyllä varustettuja salkkuja, temaattisia rahastoja, jotka on rakennettu yritysten kestävyyden tai digitaalisen muutoksen ympärille, ja “ohjattuja” strategioita, jotka lupaavat tuoda parhaat käytännöt samoista kokoushuoneista, joita tämä uusi ryhmä neuvoo.
Riski: laajempi kuilu sisäpiiriläisten ja kaikkien muiden välillä
Kaikesta demokratisoitumisesta puhumisesta huolimatta tässäkin on selvä jännitys.
Myers kertoi CNBC:lle, että yli kahdella kolmasosalla asiantuntijoista, joiden asiantuntemusta hyödynnetään, on edelleen talon sisäisiä töitä ja että JPMorganin on oltava “varovainen sen suhteen, kenellä on pääsy niihin”, koska he ovat niukka resurssi.
Tämä tarkoittaa, että yksityiskohtaisimmat ja vivahteikkaisimmat neuvot ovat jatkossakin suurten yritysasiakkaiden saatavilla, jotka tekevät isoa liiketoimintaa ja maksavat merkittäviä palkkioita, ei sinulle, joka yrittää päättää indeksirahaston ja tavoitepäivärahaston välillä.
RSM on varoittanut, että tekoälypohjaisten kaupankäyntialustojen ja monimutkaisten vähittäiskaupan työkalujen lisääntyminen tekee tarkasta veroraportoinnista ja -tiedoista kriittisemmät, kun päivittäiset sijoittajat käyttäytyvät enemmän kuin instituutiot.
Jos suuret pankit ja niiden suurimmat asiakkaat pääsevät vielä paremmin käsittelemään tätä monimutkaisuutta, kun taas arkisijoittajat saavat enimmäkseen liukkaita käyttöliittymiä ja markkinointikieltä, suorituskykykuilu voi kasvaa.
Reuters on jo raportoinut, että vähittäissijoittajat ovat ostaneet osakkeita nopeimmalla vauhdilla kymmeneen vuoteen, mikä lisää markkinariskiä ihmisille, joilla ei ehkä ole instituutiotason riskienhallintaa innostuneena.
Vertaa tätä JPMorganin ylemmän johdon henkilökohtaisiin neuvoihin strategiasta ja kestävyydestä, niin saat käsityksen siitä, kuinka ammattiraha saa parempia työkaluja ja parempaa koulutusta.
Mitä voit tehdä jokapäiväisenä sijoittajana
Et voi saada kutsua JPMorganin erityiseen neuvontaryhmään, mutta voit käyttää ripple-tehostetta hyödyksesi sen sijaan, että jäät jälkeen.
Harkitse joitain käytännön vaiheita:
Seuraa, miten tuotteesi on rakennettu. Lue rahastoesitteiden ja ETF-tietolehtien strategia- ja riskiosat nähdäksesi, luottavatko johtajat suurpankkitutkimukseen vai tekoälyyn perustuviin prosesseihin. Kun välitys esittelee “instituutiotyylisen” tai “AI-tehosteisen” salkun, pidä sitä lähtökohtana kysymyksille, ei tae paremmasta suorituskyvystä. Luota julkiseen institutionaaliseen tutkimukseen. JP Morgan Global Research julkaisee säännöllisesti korkean tason markkinanäkymiä, jotka suodattuvat mediaan ja sijoittajamateriaaliin, mukaan lukien taantuman todennäköisyydet ja inflaatioskenaariot. Voit käyttää näitä tietoja tarkistaaksesi oman omaisuuden allokaatiosi sen sijaan, että reagoisit vain otsikoihin tai sosiaalisen median tunnelmiin. Keskity prosessiin, älä salaiseen kastikkeeseen. Näiden suurten asiakkaiden todellinen etu on jäsennelty päätöksenteko: kuinka he punnitsevat riskejä, testaavat skenaarioita ja linjaavat strategian pitkän aikavälin tavoitteiden kanssa. Voit heijastaa sitä kirjoittamalla sijoitussuunnitelmasi, asettamalla tavoiteallokaatiot ja tarkistamalla ne kalenterissa uutiskierron sijaan.
Toisin sanoen, suurin arvo tässä liikkeessä ei ole tietty osakevinkki tai oma tekoälymalli.
Se on muistutus siitä, että kurinalainen prosessi voittaa hyvät ideat, olitpa sitten Fortune 500:n talousjohtaja tai joku, joka rakentaa eläkesalkkua palkka kerrallaan.
Aiheeseen liittyvä: Bank of America jakaa S&P 500 -varoituksen vuodelle 2026