Kuvan lähde: Getty Images
Sijoitusrahastot voivat muuttaa sijoittajan pitkän aikavälin tuotot keskinkertaisesta upeaksi.
Trustit tarjoavat tyypillisesti laajaa hajautusta ja tarjoavat suojaa paikallisilta ongelmilta, jotka voivat tuhota sijoittajien voitot. Jotkut näistä rahoitusvälineistä tarjoavat myös erityistä altistumista kuumille aiheille (kuten tekoäly tai tekoäly), alueille (ajatellen nousevia alueita) ja toimialoille (kuten uusiutuva energia).
Allianz Technology Trust (LSE:ATT), JPMorgan European Discovery Trust (LSE:JEDT) ja Fidelity Special Values (LSE:FSV) ovat erinomaisia esimerkkejä korkeatuottoisista sijoitusrahastoista. Viimeisen puolen vuosikymmenen aikana ne ovat ansainneet keskimäärin 16,3 prosentin vuosituoton.
Pystyvätkö he jatkamaan tavaroiden tuotantoa?
Teknologisen nousukauden hyödyntäminen
Jokainen elämämme osa-alue digitalisoituu yhä enemmän. Allianz Technology Trust tarjoaa sijoittajille selkeän tien hyödyntää tätä. Ja se on tehnyt niin suurella menestyksellä tarjoten keskimääräisen 16,4 prosentin vuotuisen tuoton viiden vuoden aikana.
Kilpailu on merkittävää koko teknologia-alalla. Lisäksi kehitysvauhti tarkoittaa, että nykypäivän suosikkitekniikka voi olla roskaa muutaman vuoden kuluttua (ajattele Blackberryä ja MySpacea).
Tämän Allianzin kaltaiset rahastot voivat vähentää tätä uhkaa merkittävästi. Hän omistaa 50 eri yrityksen osakkeita ja lisäksi hänen salkkuaan hallitsevat osakkeet, joilla on pitkä innovaatiohistoria ja erittäin syvät taskut.
Suurimpia omistuksia ovat markkinajohtajat Nvidia, Microsoft, Alphabet ja Apple. Uskon, että nämä yhdysvaltalaiset osakkeet voivat edelleen hallita teknologiaa ainakin seuraavan vuosikymmenen ajan.
Eurostar
JPMorgan European Discovery Trustin missiona on “tarjoa pääoman kasvua monipuolisesta korkealaatuisten pienempien yritysten portfoliosta Manner-Euroopassa”.
Pienempiin yrityksiin sijoittaminen voi olla riskialtista varsinkin taloudellisen epävarmuuden aikoina. Mutta tämän luottamuksen erinomaiset pitkän aikavälin tuotot auttavat rauhoittamaan kaikkia pelkojasi.
Viiden vuoden aikana se on ansainnut keskimäärin 11,3 prosentin vuosituoton.
Pidän erityisesti siitä, kuinka monipuolinen tämä luottamus on, mikä auttaa vähentämään sen keskittymistä pienempiin yrityksiin. Euroopan suuret taloudet, mukaan lukien Saksa, Ranska ja Italia, ovat hyvin edustettuina. Ja alat vaihtelevat kulutustavaroista ja energiasta pankki- ja tietotekniikkaan.
Voitko jatkaa ylitystä? Luulen niin, jota auttoi jatkuva kierto kalliista yhdysvaltalaisista osakkeista halvempiin eurooppalaisiin osakkeisiin. Tällä luottamuksella on yhteensä 86.
Korkeampi tuotto
Fidelity Special Values on suunnattu yrityksille, jotka ovat mielestäsi liian halpoja ja joiden potentiaalia osakemarkkinat eivät ole vielä tunnistaneet.
Hän on tehnyt sen huomattavalla menestyksellä. Marraskuusta 2020 lähtien se on saavuttanut keskimääräisen 21,2 prosentin vuosituoton.
Tällä Fidelity-trustilla on selvästi UK-maku, mikä luo suuremman maantieteellisen riskin. Tämä strategia on kuitenkin järkevä, kun otetaan huomioon Lontoossa listattujen yritysten halpa ulkomaanpörsseihin verrattuna. Yli 80 prosenttia sen omistuksista on brittiläisiä osakkeita, kuten Aviva, Lloyds ja British American Tobacco.
152 eri osakkeenomistuksensa ansiosta tämä sijoitusrahasto tarjoaa erinomaisen hajautuksen toimialakohtaisesti. Sen suuri joukko globaaleja yrityksiä myötävaikuttaa tähän.