Kuvan lähde: Getty Images
Pörssissä noteeratut rahastot (ETF) tarjoavat sijoittajille edullisen tavan ostaa osakekorin kerralla. Pidän erityisesti alakohtaisista ja temaattisista ETF:istä, koska ne tarjoavat keskittyneen näkyvyyden ilman, että sinun tarvitsee valita ja seurata yksittäisiä osakkeita.
Tässä on kaksi tällaista rahastoa, joita mielestäni kannattaa harkita osake- ja osakkeiden ISA:lle vuonna 2026.
Robottivallankumous
Aloitetaan iShares Automation & Robotics ETF:stä (LSE:RBTX). Tämä todella tekee sen, mitä se sanoo, tarjoten altistumisen 137 osakkeelle, jotka liittyvät automaation ja robotiikkatekniikan kehittämiseen.
Ei siis ole yllättävää, että näemme Nvidian huippuyritysten joukossa, koska moderni robotiikka on erottamaton tekoälystä, ja tekoäly on tällä hetkellä erottamaton Nvidiasta.
Otetaan esimerkiksi yrityksen Cosmos-alusta. Se on suunniteltu erityisesti fyysistä tekoälyä varten, joten johtavat kehittäjät voivat käyttää Nvidia-ohjelmistoa nopeuttaakseen autonomisten autojen ja robottien kehitystä. Asiakaslista puhuu puolestaan.
Lähde: NVIDIA
Suurin omistusosuus ETF:stä 5,2 %:n painolla on kuitenkin Advantest. Tämä japanilainen yritys on maailman johtava puolijohteiden automaattisten testauslaitteiden valmistaja. Periaatteessa ennen kuin mikään siru asetetaan robotin sisään, sen täytyy kulkea Advantest-koneen läpi, mikä tekee yrityksestä eräänlaisen laitteiston portinvartijan.
Muualla portfoliossa ovat siruvalmistajat Intel ja Advanced Micro Devices sekä Rockwell Automation ja kirurgisten robottien pioneeri Intuitive Surgical. Siksi sillä on laaja valikoima toimintoja maailmanlaajuisessa robotiikkaekosysteemissä.
Huolimatta ETF:n monipuolisesta omistuksesta, mikä tahansa pelätyn “AI-kuplan” puhkeaminen heikentäisi suorituskykyä joksikin aikaa. Samaan aikaan uudet kostotariffit voivat kiihdyttää inflaatiota ja kiristää toimitusketjuja, mikä voi hidastaa teollisuuden kehitystä.
Koska itseajavat autot ja robotit ovat kuitenkin vielä kehitysvaiheessa, odotan tämän pärjäävän hyvin pitkään.
ETF on noussut yli 200 % sen käynnistämisestä vuonna 2016, ja sen jatkuva veloitus on 0,4 %.
Iso-Britannian omistuksessa
Nyt siirrymme hyvin erilaiseen ajatukseen iShares MSCI Target UK Real Estate ETF:n (LSE:UKRE) avulla. Tämä rahasto on sijoittanut 28 Yhdistyneen kuningaskunnan kiinteistösijoitusrahastoon (REIT), kiinteistöyhtiöihin ja kiinteätuottoisiin arvopapereihin.
Nyt tämä ei ole toiminut hyvin viime vuosina. Vuoden 2022 alusta, jolloin korot alkoivat nousta pilviin, osakekurssi on pudonnut 36 %.
Tämä lasku heijastaa haasteita, joita korkeammat korot asettavat REIT-yhtiöille, mukaan lukien korkeammat velanhoitokustannukset ja kalliimpi ympäristö kiinteistösalkkujen laajentamiselle. Nämä riskit jatkuvat, mikä näkyy ETF:n osakekurssin lähes ennätysalhaisena.
Tämän riskin ottamisen mahdollinen palkkio on kuitenkin vankka 6,5 %:n osinkotuotto. Ja vaikka ei ole mitään takeita siitä, että kaikki sen taustalla olevat REIT-rahastot maksavat osinkonsa, rahastolla on myös noin 40 % salkusta inflaatioon sidottuja Ison-Britannian valtionlainoja, jotka tarjoavat paljon suojaavamman tulovirran.
Tulevaisuudessa korkojen odotetaan jatkavan laskuaan ensi vuonna, mikä auttaisi REIT:itä vähentämään suurten velkojensa kustannuksia. Tämä voisi lisätä luottamusta korkealaatuisiin REIT-rahastoihin, kuten Londonmetric Propertiin, joka muodostaa yli 6,5 prosenttia ETF:stä.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta.