Kuvan lähde: Getty Images
ISA: n osakkeet ja osakkeet ovat tehokas sijoitusväline. Saavulla tonnia erilaisia sijoituksia ja ilman myyntivoittojen tai tulojen veroja, on mahdollista tuottaa paljon pitkän aikavälin vaurautta yhdellä näistä tileistä.
Ja älä usko, että sinun on investoitava täydellinen 20 000 puntaa jakamisesi menestymiseen, joten tässä on katsaus siihen, kuinka paljon 2000 puntaa vuodessa voi olla arvoinen vuoteen 2050 mennessä.
Muista, että verokäsittely riippuu kunkin asiakkaan yksittäisistä olosuhteista ja siihen voi tulla muutoksia tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on annettu vain tietotarkoituksiin. Sitä ei ole tarkoitus olla, se ei ole minkäänlaista verotusneuvoja. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -yrityksen suorittamisesta ja ammatillisten neuvojen saamisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Houkuttelevat palautukset
Toimien ja toimien ISA: lla ei ole vakiintunutta tai taattua suorituskykyä. Viime kädessä pitkän aikavälin tuotto riippuu sijoittamistasi varoista.
Mielestäni on kohtuullista odottaa, että tuotto on 6-10% vuodessa keskimäärin, pitkällä aikavälillä, mutta olettaen kuitenkin hyvin jäsennellyn ja monipuolisen sijoitussalkun. Suoritetaan sitten joitain laskelmia nähdäksesi, mitä nämä suorituskykytasot voisivat tehdä 2000 puntaa vuodessa vuoteen 2050 mennessä.
Viisi skenaariota
Alla oleva taulukko osoittaa 2 000 puntaa vuodessa viidellä tuottoasteella: 6%, 7%, 8%, 9%ja 10%. Ohita hinnat.
Vuotuisen 6%: n tuotto, 2 000 puntaa vuodessa kasvaa noin 118 000 puntaan vuoteen 2050 mennessä. Vuotuisen 10%: n tuotto kasvaa noin 218 000 puntaan.
Pitkän aikavälin sijoituksen voima
Nämä laskelmat osoittavat voiman sijoittaa pitkällä aikavälillä (ilman veroja). Pitkällä aikavälillä jopa pienistä rahasummista voi tulla suuria summia koostumuksen voiman vuoksi.
He osoittavat myös, kuinka joku, jolla on vuosikymmeniä eläkkeelle siirtymiseen, voi mahdollisesti valmistautua tulevaisuuteen varhain. 25 vuoden aikana on mahdollista rakentaa huomattava summa, jopa pienemmillä määrillä käännettynä.
Korkean tuoton tuottaminen
Nyt tarina osoittaa, että 6%: n esityksen tuottaminen vuodessa pitkän kilpailun aikana ei ole niin vaikeaa. Viimeisen 10 vuoden kalenterin aikana Yhdistyneen kuningaskunnan FTSE -indeksi on palannut noin 6,3% vuodessa.
Olettaen, että hakemisto tuotti saman tyyppisen suorituskyvyn seuraavien 25 vuoden aikana (ei), matala -cost -jalkojen seurantapohja voi tehdä tempun tässä. Muista, että osingot olisi sijoitettava uudelleen.
10% vuodessa pitkällä aikavälillä on vaikeampaa, mutta se ei ole mahdotonta.
Tämän tyyppiseen suorituskykyyn osoittaen se ehdottaa ottaen huomioon globaalien pääomarahastojen ja yksilöllisten kasvutoimien yhdistelmän. Käytän varoja salkun pohjana ja varastossa lisäkasvua varten.
Viimeksi mainitussa keskityin korkealaatuisiin yrityksiin, joilla on pitkäaikainen merkittävä kasvupotentiaali (neuvottelut kohtuullisiin arviointiin). Esimerkki tässä on Google Aakkosen omistaja (NASDAQ: GOOG). Tällä yrityksellä on suuri historia, kun kyse on vaurauden tuottamisesta sijoittajille. Viimeisen vuosikymmenen aikana se on palannut noin 22% vuodessa yrityksen kasvaessa.
Tulevaisuuden suhteen mielestäni hänellä on potentiaalia kasvaa. Sen lisäksi, että se ei pitäisi hyötyä YouTuben ja sen pilvipalvelun divisioonan kasvusta, vaan sen tulisi nähdä Waymo ja muiden lupaavien kaupallisten segmenttien kasvu.
Tietysti ei ole mitään takeita siitä, että tämä toiminta jatkuu sijoittajille. Jos generatiivinen tekoäly (AI) lopulta tuhoaa Googlen kannattavuus, tuotot voivat olla pettymys.
Mielestäni on kuitenkin syytä harkita toimintaa. Se lainaa tällä hetkellä hintasuhteessa 22: n mahdollisiin voittoihin (P/E), mikä ei ole korkea maailmanluokan teknologiayritykselle.