Pitkäaikaisena sijoittajana pidän ISA:n tarjoamasta mahdollisuudesta yrittää rakentaa vaurautta tulevina vuosikymmeninä.
Mutta kuten aina osakemarkkinoilla, menestymisestä ei ole takeita.
Tässä on kolme virhettä, joita yritän välttää sijoittaessani ISA-rahastoani.
Kuvan lähde: Getty Images
Sijoita yrityksiin, joita et ymmärrä
Voiko vetyenergia yleistyä lähivuosina? Joo.
Onko Ceres Powerilla mielenkiintoista akkuteknologiaa vedylle? Joo.
Joten pitäisikö sijoittajien harkita Ceres Poweria nyt?
Luulen, että se riippuu osittain siitä, ymmärtävätkö he yritystä.
Jotkut ihmiset ovat päättäneet sijoittaa uusiutuvan energian yrityksiin yksinkertaisesti siksi, että he uskovat alueen olevan valmis kasvuun, mutta ymmärtämättä yrityksiä, joiden osakkeita he ostavat.
Mielestäni on tyhmää sijoittaa rahaa osakkeisiin, joita et ymmärrä. Se on pohjimmiltaan spekulaatiota, ei sijoitusta.
Toki voimme aina oppia uusia asioita. Joku, joka haluaa ostaa osakkeita tietyltä alueelta, voi oppia siitä lisää.
Monipuolista, mutta älä pysy monipuolisena
ISA:n levittäminen useille eri osakkeille on yksinkertainen mutta tärkeä tapa vähentää riskiä, jos yksi niistä pärjää huonosti.
Mutta mitä tapahtuu, jos jollakin heistä menee hyvin, toisin sanoen erittäin, erittäin hyvin?
Tämä saattaa vaikuttaa pikemminkin syyltä samppanjakorkkien lentämiseen kuin suurelta ongelmalta. Mutta itse asiassa se voi olla haaste.
Koska? Koska osake, joka oli alun perin vain yksi hajautetussa salkussa muiden joukossa, voi tulla hallitsemaan sitä erinomaisen suorituskyvyn ansiosta.
Tämä tilanne voi olla vaikea käsitellä. Jos osake on toiminut niin loistavasti, saattaa tuntua epäintuitiiviselta myydä edes osa osakkeista. Mielestäni on kuitenkin tärkeää säilyttää tasapainoinen ja monipuolinen ISA.
Ohita osakekaupan taloudelliset yksityiskohdat
Omistan osakkeen nimeltä Logistics Development Group (LSE: LDG). Se on pohjimmiltaan sijoitusväline, joka omistaa osuuksia pienestä määrästä yksityisiä yrityksiä.
Esimiehet ovat osoittaneet pystyvänsä luomaan arvoa. Osake myydään kuitenkin merkittävällä alennuksella substanssiarvoonsa.
Joillakin yrityksillä, joihin yritys on sijoittanut, on mielestäni suuri potentiaali, mukaan lukien valtakunnallinen logistiikkaverkosto.
LDG:llä on muutamia haittoja: Sen portfolio ei ole kovin hajautettu. Taloudelliset tiedot heidän omistuksistaan ovat vähemmän yksityiskohtaisia kuin jos ne olisivat julkisesti noteerattuja yhtiöitä, joten voi olla vaikeaa tehdä yksityiskohtaista arviota tuloksesta (vaikka substanssiarvo on hyödyllinen luku).
Mutta sijoittajalle on haaste. Kuten tavallista, osto- ja myyntihinnan välillä on niin sanottu ero, mutta LDG:n kaltaisessa pienessä yrityksessä tämä on huomattavasti suurempi kuin suuressa yrityksessä.
Heti kun ostan osakkeen, minun on nostettava sitä, jotta voin myydä sen maksamallani hinnalla. Tämän lisäksi palkkiot, palkkiot ja kaikki muut kustannukset, joita voi syntyä osakkeista ja osakkeista ISA:sta.
Tämä on vain osa investointia, mutta voi olla virhe jättää huomiotta tällaisten kustannusten näennäisesti pienet taloudelliset yksityiskohdat.