(Kuva Coinme)
Washingtonin osavaltion sääntelyviranomaiset määräsivät Seattlessa toimivan kryptovaluuttayhtiön Coinmen lopettamaan rahansiirron osavaltiossa oleville asiakkaille väittäen, että startup vaati väärin perustein yli 8 miljoonan dollarin asiakasvaroja omaksi tulokseen.
Washingtonin osavaltion rahoituslaitosten ministeriö (DFI) ilmoitti maanantaina, että se on antanut väliaikaisen lopettamismääräyksen ja syyteilmoituksen Coinmea vastaan, mikä antaa ihmisille mahdollisuuden ostaa kryptovaluuttoja käteisellä kioskeista eri puolilla maata ja sanoo, että se ylläpitää maailman suurinta kryptovaluuttaverkkoa.
DFI:n mukaan Coinme käsitteli virheellisesti yli 8 miljoonaa dollaria, jotka olivat velkaa asiakkaille lunastamattomista krypto-seteleistä yrityksen tuloina. Virasto sanoi, että Coinme ei paljastanut riittävästi, kuinka ja milloin se tunnustaisi lunastamattomat summat tuloiksi, eikä luovuttanut lunastamattomia varoja valtiolle Washingtonin lunastamatonta omaisuutta koskevien lakien mukaisesti.
DFI sanoi, että nämä asiat merkitsevät epäreilua ja harhaanjohtavaa toimintaa ja “vaarallista ja epätervettä” toimintaa, joka voi johtaa maksukyvyttömyyteen tai asiakkaan varojen menettämiseen.
DFI väitti myös, että Coinme ei ollut ylläpitänyt vaadittuja rahoitusvaroja, toimitti virheellisiä raportteja ja listasi ei-aktiivisen asiakaspalvelun puhelinnumeron tositteisiin useiden kuukausien ajan viime vuonna. Yhtiöllä oli maksujen mukaan negatiivinen aineellinen nettovarallisuus vuosien 2022, 2023 ja 2024 lopussa.
Virasto pyrkii peruuttamaan yhtiön rahansiirtoluvan, määräämään 300 000 dollarin sakon ja kieltämään toimitusjohtajan ja perustajansa Neil Bergquistin Washingtonin rahansiirto- ja valuuttateollisuudesta 10 vuodeksi.
“Washingtonin rahansiirtolainsäädäntö on olemassa kuluttajien suojelemiseksi, jotka luottavat lisensoituihin yrityksiin siirtämään varoja turvallisesti”, DFI:n johtaja Charlie Clark sanoi lausunnossaan. “Kun tutkimuksemme paljastaa vakavia rikkomuksia, ryhdymme tarvittaviin toimiin.”
Coinme hylkäsi syytökset ja kutsui niitä kirjanpitokiistaksi lopetetusta tuotteesta. Yhtiö kertoi lausunnossaan poistaneensa kuponkijärjestelmän elokuussa 2023 ja hyvittää nyt ostot välittömästi asiakkaiden tileille.
“Ammattimaisen ohjeistuksen mukaisesti kohtelemme lunastamattomia kuponkimaksuja samalla tavalla kuin suuret jälleenmyyjät kohtelevat lunastamattomia lahjakortteja, mikä on laajalti hyväksytty kirjanpitokäytäntö”, Coinmen sääntöjen noudattamisesta vastaava Ben Enea sanoi lausunnossaan.
Yhtiö sanoi, että kaikki kupongit voidaan edelleen lunastaa milloin tahansa ilman viimeistä voimassaolopäivää, ja asiakkaat voivat halutessaan pyytää palautuksia Yhdysvaltain dollareina. Coinme huomautti, että lunastamattomat kupongit edustavat alle yhden prosentin yli miljardin dollarin liiketoimista, joita yritys on käsitellyt sen perustamisesta vuonna 2014 lähtien.
Coinme ilmaisi myös turhautumisensa sääntelyprosessiin väittäen, että siihen ei otettu yhteyttä tutkimuksen aikana ja että hän sai tietää huolenaiheista vasta tilauksesta ilmoitettaessa.
Väliaikaisen tilauksen mukaan nykyiset Washingtonin asiakkaat voivat edelleen nostaa omaisuuttaan, mutta uusi liiketoiminta ei ole sallittua.
Yhtiö, joka keräsi 10 miljoonaa dollaria vuonna 2021, sai Washingtonin osavaltion lisenssin huhtikuussa 2014 ja lanseerasi ensimmäisen “Bitcoin-pankkiautomaatin” pian sen jälkeen. Se ylläpitää nyt kryptovaluuttakioskeja yhteistyössä MoneyGramin ja Coinstarin kanssa.
Coinme sanoi pyytäneensä hallinnollista kuulemista määräyksen riitauttamiseksi.