Kuvan lähde: Getty Images
Kun kyse on toisen tulon ansaitsemisesta osakemarkkinoiden kautta, yksi pitkäaikaisten sijoittajien kriittisimmistä tekijöistä on osingonmaksun luotettavuus ja johdonmukaisuus. Tyypillinen FTSE 100 -indeksin seuraaja on tuottanut noin 80 % kokonaistuottoa viimeisen vuosikymmenen aikana ja tuottanut noin 3,2 %.
Se ei ole huono, mutta monet sijoittajat katsovat tätä pidemmälle ja kääntyvät FTSE 250 -rahastojen puoleen saadakseen mahdollisesti suurempia tulovirtoja. Yksi niistä on City of London Investment Trust (LSE: CTY).
Vuosikymmeniä peräkkäistä kasvua
City of London Investment Trustilla on tunnettu maine yhtenä FTSE 250:n vanhimmista rahastoista. Janus Henderson Investorsin hallinnoima se sijoittaa ensisijaisesti joihinkin FTSE 100:n suurimmista nimistä, mikä tarjoaa yhdistelmän vakautta ja houkuttelevia tuloja.
Viimeisten 10 vuoden aikana se on ansainnut 115 prosentin kokonaistuoton, mikä vastaa vakaata noin 7,96 prosentin vuosituottoa.
Viiden suurimman omistuksen joukossa ovat luotetut nimet, kuten HSBC, Shell, BAE Systems, British American Tobacco ja Unilever. Kaikki suuret brittiläiset osakkeet, jotka tunnetaan johdonmukaisista osingonmaksuistaan. Ja se ei ole keskittynyt vain Isoon-Britanniaan – se tarjoaa laajan hajautuksen 104 osakkeella, jotka kattavat 11 toimialaa seitsemässä maassa. Tämä auttaa vähentämään riskejä ja parantamaan ansaintamahdollisuuksia.
Ratkaisevaa on, että luottamus on toistuvasti päihittänyt tyypillisen FTSE 100 -seurantarahaston. Se on tuottanut 10 vuoden kokonaistuottoa 112 %, mikä ylittää hieman Yhdistyneen kuningaskunnan osakerahastojen 107 %:n keskiarvon. Lisäksi sen alhainen virtakuorma, vain 0,36 %, on yksi Yhdistyneen kuningaskunnan osakerahastoista alhaisimpia.
Rohkaisevasti sillä on myös terve tase ja kunnollinen kannattavuus, mikä näkyy sijoitetun pääoman tuotona (ROIC) 14,7 %.
Tavoitteena on ansaita toiset 1 000 punnan tulot
Osinkotuotto on tällä hetkellä 4,3 % ja voitot kattavat osingot hyvin. Maksut edustavat yhteensä vain 30 prosenttia voitosta, mikä antaa jonkin verran takeita kestävyydestä. Yllättäen säätiöllä on 59 vuoden kokemus peräkkäisestä osinkojen kasvusta, mikä korostaa sen luotettavuutta tuloja etsiville sijoittajille.
Kuvakaappaus osoitteesta dividenddata.co.uk
Jotta voit tavoittaa 12 000 punnan osinkotuloa vuodessa (1 000 puntaa kuukaudessa), tarvitset noin 54 000 osaketta. Se maksaisi 278 640 puntaa. Mutta vaikka se saattaa tuntua huomattavalta sijoitukselta, se voidaan saavuttaa säännöllisillä kuukausittaisilla maksuilla ja tuottojen yhdistämisen ihmeellä.
Sijoittajien tulisi kuitenkin punnita joitain riskejä. Kuten kaikkiin globaaleihin luottamustoimiin, kansainväliset talousolosuhteet ja valuuttaliikkeet voivat vaikuttaa siihen. Lisäksi trustit käyvät usein kauppaa nettoarvonsa (NAV) alennuksella tai preemiolla. Molemmat tekijät voivat aiheuttaa hinnan vaihtelun taustalla olevan sijoituksen tuloksesta riippumatta.
Joten vaikka se on osoittanut joustavuutta, on tärkeää harkita, kuinka se sopii monipuoliseen salkkuun.
Viimeiset ajatukset
Kun etsitään toista tuloa, luotettavuus on usein tärkeämpää kuin korkean tuoton tavoittelu. City of London Investment Trustin pitkä historia osingon kasvusta ja tulojen vakaudesta tekee siitä luotettavan vaihtoehdon sijoittajille.
Koska 4,3 %:n tuotto on kuitenkin hieman alhainen, sitä kannattaa pitää osana hajautettua salkkua. Yhdistämällä korkeatuottoisempia varoja tämä 1 000 punnan kuukausitulotavoite voitaisiin saavuttaa pienemmällä sidotulla pääomalla.
Kaiken kaikkiaan sijoittajalle, joka etsii vakaata toista tuloa Ison-Britannian osakemarkkinoilla, osakkeet, joilla on luotettavia osinkoja, ovat katsomisen arvoisia. Muun muassa Lontoon City voisi olla ydinomistus, joka voi tuottaa johdonmukaisia osinkoja ajan myötä.