Kuvan lähde: Getty Images
Warren Buffett sanoi tunnetusti, että osakemarkkinat ovat “väline rahan siirtämiseen kärsimättömältä potilaalle”. Kuuluisa miljardöörisijoittaja tarkoittaa, että hän palkitsee niitä, jotka omistavat laadukkaita osakkeita väistämättömien ylä- ja alamäkien aikana.
Ja se todella palkitsee niitä, jotka ostavat muilta, jotka myyvät pelosta. Ajattele esimerkiksi ehkä Buffetin kuuluisinta sijoitusta: Coca-Colaa. 1980-luvulla hän osti innokkaasti Coca-Colan osakkeita kärsimättömiltä sijoittajilta. Itse asiassa hän päätyi noin 6,2 %:iin yhtiön ulkona olevista osakkeista.
Eteenpäin tähän päivään, Buffettin Berkshire Hathaway omistaa yli 9 % juomajättiläisestä ostamatta uutta osaketta. Miten se on? Johtuen Coca-Colan säännöllisistä osakkeiden takaisinostoista, jotka ovat vähentäneet osakkeiden kokonaismäärää ja lisänneet välillisesti Berkshiren osuutta.
Lisäksi Buffetin holdingyhtiö on saanut yhä enemmän osinkoja, monet niistä. Itse asiassa se on oikealla tiellä saavansa 1 miljardin dollarin vuotuisia osinkoja tulevina vuosina, mikä olisi uskomatonta, kun otetaan huomioon, että se osti koko osuuden noin 1,3 miljardilla dollarilla.
Rakenna vaurautta kärsivällisesti
Kaikilla meistä ei tietenkään ole keinoja hankkia suuria 6 prosentin osuuksia globaaleista yrityksistä. Mutta sama kärsivällinen, Buffett-tyylinen mentaliteetti pätee vaurauden luomiseen, vaikka aloitetaan vaatimattomilla rahasummilla.
Oletetaan esimerkiksi, että jollakulla, joka saa viikoittain palkkaa, on varaa sijoittaa 99 puntaa osakemarkkinoille. Se ei ehkä vaikuta paljolta, mutta se on itse asiassa 5 150 puntaa vuodessa.
Jos tämä sijoittaja tuottaisi puolet Warren Buffettin kannattavuudesta maineikkaan uransa aikana, se olisi noin 10 prosenttia. Tämä on pitkän aikavälin globaalien osakkeiden paras luku, kun osingot sijoitetaan uudelleen.
Tämän 5 150 punnan keskimääräisen tuottoprosentin luominen vuosittain päätyisi 885 627 punnan arvoiseen salkkuun 30 vuoden jälkeen.
osinkokone
Tässä vaiheessa asiat muuttuisivat mielenkiintoisiksi, koska sijoittajalla olisi kaksi vaihtoehtoa. He voisivat ryhtyä sijoittamaan 99 puntaa joka viikko, jolloin 885 000 punnan salkku muuttuisi lähes 1,5 miljoonaksi vielä viiden vuoden kuluttua.
Tai vaihtoehtoisesti he voisivat lopettaa sijoittamisen ja nauttia kertyneiden osinkojen kuluttamisesta. Jos salkku tuottaisi 6 % juuri nyt, se vastaisi hieman yli 53 000 puntaa vuosittain passiivisina tuloina.
Tässä vaiheessa salkun tulee olla riittävän hajautettu tasoittaakseen yksittäisten osingonleikkausten riskin. Ja myös riittävän suuri ottamaan vastaan ne osakkeet, jotka eivät tuota positiivista tuottoa (valitettavasti kaikki osakkeet eivät tuota).
Nouseva FTSE 100 -pullotusjätti
Palatakseni Coca-Colaan, mielestäni sen FTSE 100 -kama on harkitsemisen arvoinen portfolioksi. Se on Coca-Cola HBC (LSE:CCH), pullotusyritys, joka valmistaa, jakelee ja myy Coca-Cola-, Fanta- ja Monsterin kaltaisia tuotemerkkejä tietyillä markkinoilla Euroopassa ja Afrikassa.
Kolmannella vuosineljänneksellä yhtiö raportoi 5 % orgaanisen myynnin kasvusta. Tämä oli alle markkinoiden 6,3 prosentin odotukset, mikä korostaa, että yritys saattaa kokea hidastuvan kasvun heikon kulutusmenon vuoksi (tämä on riski).
Orgaanisen liikevaihdon kasvu on kuitenkin edelleen vahvaa, 8,1 %. Useimmat yritykset antaisivat oikean kätensä tämän tason kasvuun nykypäivän haastavilla markkinoilla.
Lisäksi yhtiö ostaa 75 prosentin enemmistön Coca-Cola Beverages Africasta 2,6 miljardilla dollarilla. Tämä luo nousevan Coca-Cola-pullotusjättiläisen, jolla on johtava markkina-asema Afrikassa ja Euroopassa.
