Kuvan lähde: Getty Images
Kiinteistösijoitukset ovat olleet erinomainen tapa tuottaa toisen tulovirta. Vuokraamisstrategiat ovat tuottaneet fantastisia tuloksia vuosien varrella. Mutta viime aikoina verotuksen muutokset korkeimpien korkojen ja korkojen hintojen nousu ovat tehneet pääsyn esteistä huomattavasti päivittäisen sijoittajan huomattavasti.
Onneksi on älykäs vaihtoehto, joka ei vain salli Joen tai Joannen keskiarvoa hyödyntää kiinteistöalalla tuloja, vaan myös tehdä niin kokonaan.
Käsien kiinteistöjen tulovirta
Yksi helpoimmista tavoista aloittaa sijoittaminen tähän tilaan on kiinteistöjen tai REIT -sijoitusrahaston käyttäminen. Tämä erityinen ajoneuvo käyttäytyy ja kauppaa säännöllisenä toimenpiteenä, joka mahdollistaa rahan lisäämisen tai nostamisen melkein heti, massan likviditeetin etuna.
Taustalla oleva liiketoiminta on pääosin asiantuntijaryhmän aktiivisesti hallinnoimaa kiinteistökantaa ja joka on suunniteltu tuottamaan säännöllistä kassavirtaa yleensä vuokran kautta, joka palautetaan sitten osakkeenomistajille osingona.
Lisäksi, koska REIT: stä neuvotellaan säännöllisinä toimina, ne voidaan asettaa ISA: n toimiin ja osakkeisiin, mikä eliminoi yhtälön verot, mikä on toinen erinomainen etu korkeuden klassiseen ostokseen.
Jopa vain 500 puntaa, Lontoon pörssissä on paljon REIT: tä, joista jokainen keskittyy omiin kiinteistöihinsa. Se ei ole vain asuinkoteja, vaan myös sairaaloita, pysäköintialueita, tuulipuistoja, logistiikkakeskuksia ja monia muita.
Muista, että verokäsittely riippuu kunkin asiakkaan yksittäisistä olosuhteista ja siihen voi tulla muutoksia tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on annettu vain tietotarkoituksiin. Sitä ei ole tarkoitus olla, se ei ole minkäänlaista verotusneuvoja.
Reit harkita?
Kaikista tällä hetkellä käytettävissä olevien osakemarkkinoiden kiinteistömahdollisuuksista Londonmetric Property (LSE: LMP) on henkilökohtaisten suosikkejani. Ryhmä on erikoistunut pitkän aikavälin kolminkertaiseen verkon vuokrasopimukseen, jolla on erityinen kyky kaupunki logistiikkaan.
Vuokrasopimuksilla, jotka kattavat yleensä yli vuosikymmenen, ryhmällä on ollut vähän ongelmia poikkeuksellisen korkean miehityksen ylläpitämiseksi, vaikka he kärsivät Yhdistyneen kuningaskunnan taloudellisista olosuhteista. Ja sen jälkeen kun se sulautui LXI REIT: iin vuonna 2024, yhdessä uusien yritysostojen kanssa vuonna 2025, yritys on hyödyntänyt vaikuttavia kassavirtojaan heikoimpien kilpailijoidensa imeytymiseksi ja laajentamaan markkinaosuutta.
Tämä on vihdoin huipentunut osinkojen jatkuvan kasvun vuosikymmenen aikana, samoin kuin sen käyttöönoton FTSE 100: ssa aiemmin tänä vuonna. Ja kun osinkotuoto on edelleen 6,8%, toinen tulo, jonka sijoittajat voivat tuottaa osakkeiden ostaessaan, on edelleen huomattava.
Jokainen sijoitus edellyttää riskiä
Niin paljon kuin ihailen tämän liiketoiminnan operatiivista huippuosaamista, en ole sokea sen kohdalla. Vaikka heidän pitkän aikavälin vuokrasopimuksensa ovat tarjonneet tarvittavan kassavirran vipuvaikutuksensa ylläpitämiseksi hallinnassa, korkeimmat korot ovat vaikuttaneet kielteisesti heidän omaisuussalkunsa arvostukseen. Ja uusimisen keskeisten vuokrasopimusten sarjassa vuokrasopimukset voidaan neuvotella uudelleen.
LXI: n hankkimisen jatkuvaan integrointiin on myös riski. Vaikka tämä liike auttoi laajentamaan ja monipuolistamaan kiinteistövalikoimaa, se esitteli myös altistumisen päivittäistavaroiden viihteelle ja kiinteistöille, alueelle, jolla LondonMetricillä on melko rajallinen kokemus toiminnasta.
Johdon vakaa historia tekee minusta kuitenkin varovaisesti optimistisen. Ja arviointi, jota johtuu lyhyen aikavälin heikkouksista kiinteistöjen arvonmäärityksessä vuokra -kassavirtojen sijasta, mielestäni nämä toimet ovat sijoittajille erinomainen tilaisuus avata toisen pitkän aikavälin huomattavia tuloja. Tietysti on myös monia muita REIT: tä tutkittavaksi.