Kuvan lähde: Getty Images
Miljoonan dollarin osakkeiden ja ISA-osuuksien määrä jatkaa nousuaan. Huhtikuussa 2023 määrä nousi viimeisimpien lukujen mukaan 5 070:een. Osakemarkkinoiden säälimätön nousu ja valtavat verohelpotukset ISA-käyttäjille ovat tehokas yhdistelmä vaurauden rakentamiseen.
Angela Smith, Rathbonesin vanhempi sijoitusjohtaja, sanoo: “Ajatus ISA-miljonääriksi tulemisesta saattaa tuntua kaukaiselta unelmalta, joka on varattu suurituloisille tai onnellisille osakevalitsijoille. Mutta todellisuus on paljon rohkaisevampi.”
Itselläni on yksi näistä verotehokkaista ajoneuvoista. Ja vaikka olen kaukana paikasta miljonäärien rivissä, olen nähnyt vuosien varrella huimaavia menestyksiä. Tässä on kolme vaihetta, jotka sijoittajien tulisi harkita, jos 1 miljoonan punnan arvoinen ISA on heidän tavoitteenaan.
1. Kasvata säännöllisiä maksuja
Sijoittaminen voi olla monille nykyään vaikeampaa elinkustannuskriisin edetessä. Mutta säännöllinen rahan sijoittaminen osakemarkkinoille (ja tasaisesti kasvava osuus vuosien mittaan) on avainasemassa ISA:n tehostamisessa.
Oletetaan, että joku sijoittaa 500 puntaa kuukaudessa ja saavuttaa keskimäärin 8 prosentin vuosituoton. 33 vuoden ja viiden kuukauden jälkeen he olisivat rakentaneet miljoonan punnan ISA:n.
Mutta entä jos aloitat 500 puntaa ja lisäät kuukausimaksujasi 2 % vuodessa? Jos he tekisivät tämän, he saavuttaisivat tuon taianomaisen miljoonan punnan salkun 31 vuodessa ja kahdessa kuukaudessa.
2. Rakenna monipuolinen salkku
Seuraava askel on luoda osakkeet ja osakkeet ISA, joka kattaa eri alueet ja toimialat. Tämä on välttämätöntä, koska se hajauttaa riskin koko salkun kesken ja auttaa tarjoamaan vakaan tuoton ajan mittaan.
Omistan henkilökohtaisesti 20–30 osaketta, rahastoa ja rahastoa kerrallaan. Games Workshop (LSE:LSE) on yksi niistä, jotka ostin viimeksi portfoliooni. Vuodesta 2015 lähtien keskimääräinen vuosituotto on ollut 16 %, joten mielestäni on helppo ymmärtää miksi. Mikään muu FTSE 100 -yritys ei ole tuottanut tällaista suorituskykyä.
Lautapeliharrastus on edelleen markkinarako, mutta se kasvaa nopeasti ympäri maailmaa. Ja Warhammer-tuotesarjallaan Games Workshop on pääosin ajanut markkinat nurkkaan. Myynti täällä nousi 11 % kuuden kuukauden aikana marraskuuhun, jolloin se ylitti jälleen kaupungin ennusteet.
Voiko FTSE-yhtiö jatkaa suorituskykyä paremmin? Sillä on tehtävänsä, kun kilpailu lisääntyy ja kulutuspaineet jatkuvat. Uskon kuitenkin, että se voi edelleen tehdä vaikutuksen, ja sitä auttaa lisäämällä sen medianäkyvyyttä Amazonin kanssa tehdyn kaltaisten jättimäisten lisenssisopimusten avulla.
3. Ole kärsivällinen
Kolmanneksi tärkein asia on muistaa, että onnistunut varallisuuden luominen vie lähes aina aikaa.
Rathbonesin Smith huomauttaa, että avain suuren ISA:n rakentamiseen “ei ole täydellinen ajoitus tai poikkeuksellinen riskinotto, vaan kärsivällisyys, aika ja rautainen kurinalaisuus jatkaa sijoittamista ja vastustaa kiusausta tehdä tarpeettomia muutoksia.”
Ostan osakkeita säilyttääkseni ne vähintään vuosikymmenen. Tällä tavalla annan sijoituksilleni aikaa kasvaa 1 miljoonan punnan arvoon osakkeissa ja osakkeissa ISA.
