Kuvan lähde: Getty Images
Uusi tilikausi lähestyy kovaa vauhtia ja sen mukana tulee mahdollisuus sijoittaa jopa 20 000 puntaa Stocks and Shares ISA:han. Olen siis miettinyt mitä haluan tehdä.
Aikaisempina vuosina suunnitelmani on ollut yksinkertainen. Mutta jotkut asiat ovat muuttuneet viimeisen 12 kuukauden aikana, joten pitäisikö sinun ottaa ensi vuonna erilainen lähestymistapa?
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksen suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
strategia
Tähän vuoteen asti strategiani on ollut rajoittaa osakkeiden ja osakkeiden ISA-talletusteni 16 000 puntaa. Loput 4 000 puntaa olen sijoittanut Lifetime ISA:hani, jossa omistan yhden osakkeen.
Berkshire Hathaway Stock (NYSE:BRK.B). On muutamia syitä, miksi olen valinnut sen jokavuotisten sijoitusteni lähtökohtaksi, yksi niistä on sen monipuolinen tytäryhtiövalikoima.
Tämä tarjoaa indeksirahaston mukana tulevan hajautuksen, mutta etu. Berkshiren tytäryhtiöt ovat yhtiön taseen ansiosta erittäin hyvin resursoidut.
Yrityksen pitkän aikavälin arvon ja taloudellisen vahvuuden korostaminen tarkoittaa, että sillä on mielestäni vahvat mahdollisuudet olla noin 50 vuoden kuluttua. Ja se on tärkein asia, jota etsin.
Warren Buffett
Kuten käytännössä kaikki tietävät, miljardöörisijoittaja Warren Buffett jäi eläkkeelle Berkshire Hathawayn toimitusjohtajana vuoden alussa. Ja siksi olen ajatellut jatkaa osakkeiden ostamista tänä vuonna.
Yrityksen johtaminen, jolla on 370 miljardia puntaa käteistä ja pankkivaroista, ei ole helppo tehtävä. Ja uusi toimitusjohtaja Greg Abel esitti tämän seikan kirjeessään sijoittajille raportoidessaan äskettäisestä hankinnasta.
Berkshire osti äskettäin tuholaistorjuntayhtiö Bell Laboratoriesin. Yritys on tyytyväinen kauppaan, mutta Abel sanoi toivoneensa, että se olisi ollut 10 kertaa suurempi.
Tämä korostaa yhtä yrityksen suurimmista haasteista. Pieniä mahdollisuuksia on, mutta voiko Berkshire löytää sellaisen, joka tekee 370 miljardilla dollarilla merkittävän vaikutuksen?
Perspektiivi
Yksi asia jää mielestäni tutkan alle, on mahdollisuus, että Berkshire ostaa takaisin Buffetin osakkeet. Ja Abel myönsi tämän mahdollisuuden kirjeessä. Nykyhinnoin Buffetin osuuden arvo on noin 160 miljardia dollaria. Se ei riitä 370 miljardiin dollariin, mutta suuri osa siitä voitaisiin käyttää tavalla, joka hyödyttää nykyisiä osakkeenomistajia.
Buffetin osakkeiden takaisinosto nostaisi osakemäärän noin 16 prosenttiin. Pelkästään tämä johtaisi todennäköisesti osakekohtaisen tuloksen merkittävään nousuun ilman kasvua muualla.
Lisäksi yhtiö tarvitsee merkittäviä kassavaroja vakuutustoimialalle. Niiden saaminen auttaa kääntämään suuren vastuun vaaran eksistentiaalisesta uhasta valitettavaksi tapahtumaksi.
Mitä minun pitää tehdä?
Ellei osakemarkkinoilla tapahdu jotain suurta ennen huhtikuun 5. päivää, teen uudella tilikaudella kuten tavallisesti. Ostan Berkshiren osakkeita ja sitten mietin, mitä muuta teen.
Uskon, että sijoittajat, jotka ihmettelevät, miksi yhtiöllä on niin paljon käteistä, saattavat saada vastauksen pian. Ja odotan tällä olevan suuri vaikutus liiketoimintaan ja osakekurssiin.
Tämä tarkoittaa, että yritän rajoittaa osakkeeni ja osakkeeni ISA 16 000 puntaa 20 000 punnan sijaan. Mutta on paljon asioita, joita sijoittajat voivat tehdä näillä summilla.