Kuvan lähde: Getty Images
Kuinka paljon useiden Yhdistyneen kuningaskunnan blue-chip-osakkeiden ostaminen voisi tuottaa passiivisilla tuloilla?
Se riippuu siitä, kuinka paljon sijoitat, kuinka kauan ja mihin osakkeisiin. Käytetään esimerkkiä näiden tekijöiden analysoimiseksi yksitellen.
kuinka paljon sijoittaa
Jotkut ihmiset tallettavat säännöllisesti rahaa osakekaupankäyntitilille tai Osakkeet ja osakkeet ISA:lle.
Mielestäni tällä lähestymistavalla voi olla joitain etuja. Pienetkin panokset voivat kasvaa ajan myötä, ja pidän myös säännöllisen sijoittamisen kurinalaisuudesta koko suhdannekierron ajan.
Mutta on mahdollista sijoittaa myös kertakorvauksella. Tässä esimerkissä käytän lukua 10 000 puntaa, joka on vain puolet useimpien aikuisten vuotuisesta ISA-avusta.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksen suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Pitkän aikavälin näkemys
Ajan myötä osingot voidaan sijoittaa uudelleen ja toivottavasti tuottaa lisää osinkoja. Tätä kutsutaan yhdistämiseksi ja se voi olla tehokasta.
Oletetaan, että joku sijoittaa 10 000 puntaa 5,8 prosentin tuotolla. Se voisi alkaa tuottaa 580 puntaa vuodessa passiivista tuloa ensimmäisestä päivästä lähtien.
Vaihtoehtoisesti salkun arvo on 5,8 % 10 vuoden aikana, ja sen arvo on yli 17 000 puntaa. 5,8 prosentin tuotolla se voisi tuottaa noin 1 019 puntaa vuodessa osinkoja.
Portfolion rakentaminen
Tuo 5,8 % on kourallisen Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeiden (kaikki FTSE 100 tai FTSE 250) keskimääräinen tuotto, joka mielestäni sijoittajien tulisi harkita.
Phoenix Group tuottaa jo 7,2 % ja aikoo nostaa osakekohtaista osinkoaan vuosittain. Se hyötyy laajasta asiakaskunnasta, vaikka asuntomarkkinoiden laskusuhdanne voi vaikuttaa sen asuntolainasalkun arvostukseen.
Varainhoitaja M&G:llä on edessään paljon työtä saadakseen vakuutuksenottajat investoimaan enemmän kuin luopumaan. Se on riski voitolle. Mutta vahvan brändin ja joustavan omaisuudenhoidon kysynnän ansiosta 6,3 prosentin tuotto voi menestyä hyvin jatkossa.
ITV tuottaa 6,2 %. Heikot mainosmarkkinat voivat vahingoittaa sitä, vaikka tämän kesän MM-kisat voisivat auttaa. Ansaitse rahaa vuokraamalla tuotantostudioita sekä omilla lähetyksilläsi.
City of London Investment Trustin tuotto on 3,8 %, ja se on korottanut osakekohtaista osinkoaan vuosittain vuodesta 1966 lähtien.
Sen keskittyminen blue-chip Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeisiin antaa sille riskiprofiilin, josta pidän, vaikka se tarkoittaa, että mikä tahansa Yhdistyneen kuningaskunnan talouden taantuma voi vahingoittaa sen substanssiarvoa.
Pitkän aikavälin mahdollisuus vai arvoloukku?
Ison-Britannian viidenneksi suurimmalla osakkeella on myös vuosikymmeniä jatkunut osinkokasvu: British American Tobacco (LSE: BATS).
Ymmärrän, että jotkut sijoittajat välttävät tupakkaosakkeita eettisistä syistä. Niille, joilla ei ole, British American tarjoaa tuotantoalueen ja maailmanlaajuisen jakeluverkoston.
Sen premium-brändien portfolio antaa sille hinnoitteluvoimaa, jonka se voi muuttaa voitoksi ja osinkoiksi. Nykyinen tuotto on 5,5 %.
Kestääkö osinko?
Suuri riski, jonka näen tässä, on savukkeiden kulutuksen säälimätön väheneminen. Panos voi päätyä arvoloukkuun, jos brittiamerikkalainen näkee savukkeiden myyntitulon romahtavan eikä pysty korvaamaan sitä.
Mutta se on laajentanut muiden tuotteiden kuin savukkeiden valikoimaansa. Sen tuotemerkit antavat sille hinnoitteluvoimaa, joka voi auttaa lieventämään savukkeiden määrän laskua nostamalla myyntihintoja.