Kuvan lähde: Getty Images
Olkaamme rehellisiä, kukaan meistä ei koskaan kerää vaurautta kilpailija Warren Buffettille. 95-vuotias amerikkalainen miljardööri on kiistatta kaikkien aikojen suurin sijoittaja. Mutta voimme oppia siitä, kuinka hän teki sen rakentaakseen omaa vaatimattomampaa varallisuustasoamme.
Myös ilman säästöjä aloittaessa on mahdollista suunnitella järkevästi pitkällä aikavälillä. Me The Motley Foolilla uskomme, että paras tapa tehdä tämä on sijoittaa varallisuuden luomiseen, eli osakemarkkinoille. Eikä ole parempaa paikkaa saada inspiraatiota kuin Buffett, joka on viettänyt vuosikymmeniä selittäessään, miten hän tekee sen.
Pitkän aikavälin kapitalisoinnin ymmärtäminen
Monet uudet sijoittajat olettavat, että osakemarkkinat ovat rikastu nopeasti -järjestelmä. Todellisuudessa asia on aivan päinvastoin. Varallisuuden rakentaminen osakkeiden kautta kestää vuosia. Se tarkoittaa erilaisten osakkeiden omistamista, jotka tarjoavat paitsi pääoman kasvupotentiaalin, myös jotain, jonka aloittelijat usein unohtavat: osinkotulot.
FTSE 100 on erityisen vahva täällä, ja siellä asuu eräitä maailman anteliaimpia osingonmaksajia. Sijoittamalla nämä maksut uudelleen sijoittajat ostavat enemmän osakkeita, jotka sitten tuottavat enemmän osinkoa, mikä luo voimakkaan yhdistelyvaikutuksen ajan myötä. Mikä tahansa osakekurssin nousu lisää sitä.
FTSE 100 -listatulla tupakkakonsernilla Imperial Brands (LSE: IMB) on loistava kokemus sijoittajien palkitsemisesta. Sen osakkeet ovat nousseet noin 15 % viime vuodesta ja 85 % viidessä vuodessa. Tämän lisäksi he tarjoavat tuon maagisen ainesosan: tulot.
Nykyään osakkeen jäännöstuotto on noin 5,3 %, mikä ylittää reilusti useimpien käteissäästökorkojen. Imperial Brands on lisännyt osinkoaan joka vuosi tällä vuosisadalla, lukuun ottamatta vuotta 2020, johon pandemian vaikutuksesta vaikuttaa. Tämä ei tarjoa sijoittajille vain tuloja, vaan tuloja, jotka kasvavat ajan myötä, mikä auttaa tasoittamaan inflaatiota.
Keisarilliset markat tulojen ansaitsemiseksi
Tämän seurauksena tuoton odotetaan nousevan vuonna 2026 5,58 prosenttiin ja nousevan sitten uudelleen 5,86 prosenttiin vuonna 2027. Tämä tarkoittaa, että se on reaalisesti nousussa.
Osakkeet ovat lyhyellä aikavälillä epävakaampia kuin käteinen. Pääoman arvot nousevat ja laskevat, mutta tämä volatiliteetti on hinta, jonka sijoittajat maksavat ylivoimaisesta pitkän aikavälin tuotosta osakkeista.
Imperial Brandsilla on haasteita, kuten jokainen yritys. Tupakointiluvut ovat laskussa lännessä, eivätkä terveys- ja sääntelyuhat ole poistumassa. Mielestäni sitä kannattaa kuitenkin harkita tänään pitkän aikavälin näkökulmasta. Monet sijoittajat haluavat pysyä poissa Big Tobaccosta kokonaan. Ei hätää. Monet muut FTSE 100 -osakkeet tarjoavat samanlaisen kapitalisaatiopotentiaalin, ja joissakin tapauksissa jopa enemmän.
Mutta Buffett korostaa, että avain sijoittamiseen on aika: “Elämäni on ollut korontuote. Ei sen enempää, ei vähempää eikä mitään loistavaa.”
Se on valtavan rohkaisevaa. Sijoittajien ei tarvitse vastata hänen nerokseensa. He tarvitsevat aikaa. Siksi Buffett kehottaa ihmisiä aloittamaan aikaisin. Kuten hän itse sanoo: “Aloin rakentaa tätä pientä lumipalloa hyvin pitkän kukkulan huipulle.”
Jotkut ihmiset ajattelevat, että on liian myöhäistä sijoittaa. Se ei ole. Harvat meistä tietävät kuinka kauan tuo mäki kestää. Siksi paras aika aloittaa sijoittaminen on tänään.