Kuvan lähde: Getty Images
Osakkeet ja osakkeet ISA on suuri voimavara sijoittajille, jotka yrittävät ansaita toista tuloa. Ja tästä on tullut yhä tärkeämpää, kun osinkojen verotus on noussut ajan myötä.
Tämän seurauksena uskon, että passiivista tuloa etsivillä sijoittajilla on todellinen mahdollisuus tavoitella 7,5 %:n vuosituottoa. Ja kun maksuraja on 20 000 puntaa, se on 1 500 puntaa vuodessa.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksensa suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
Kiinteistöt
Yhdistyneen kuningaskunnan kiinteistösijoitusrahastot (REIT) näyttävät tällä hetkellä olevan hyvää vastinetta rahalle. Se ei ole vain minun mielipiteeni: toimialaa kohtaan on ollut paljon institutionaalista kiinnostusta viime kuukausina ja vuosina.
Esimerkki on AEW UK REIT (LSE:AEWU). Yhtiö vuokraa sekakiinteistösalkkua ja osinkotuotto on runsaat 7,5 %.
Syy, miksi tämä yritys erottuu, on se, että se käyttää erilaista lähestymistapaa kuin useimmat REIT: t. Tavanomainen tapa on keskittyä pitkäaikaisiin vuokrasopimuksiin alueilla, joilla kysyntä on korkea, mutta AEW etsii päinvastaista.
Vuokrasopimukset, joiden voimassaoloaika on lyhyempi, voivat tarjota mahdollisuuksia. Korjausrakentaminen tarjoaa mahdollisuuden nostaa vuokria, mikä on keskeinen kasvun lähde alalla, jolla tämä voi olla haaste.
Kuten muutkin hinnat, vuokrat ovat kysynnän ja tarjonnan funktio. Mutta sen sijaan, että etsisi suurta kysyntää, AEW keskittyy yhtälön tarjontapuolelle ja keskittyy rajoitettuun kilpailuun.
Tällä tavoin yhtiö toivoo voivansa saada aikaan keskimääräistä suurempaa kasvua ilman, että se astuu kyllästyneille markkinoille. Se on todella mielenkiintoinen strategia, jota mielestäni kannattaa tarkastella lähemmin.
Saldo
Osakkeisiin, joiden osinkotuotto on 7,5 %, ei yleensä liity riskiä. Sijoittajien tärkeintä on selvittää, mitä he ovat ja kuinka sisällyttää heidät salkkuun.
AEW:n kohdalla yksi huomionarvoisista asioista on sen epätavallinen velkaprofiili. Sen koko laitos päättyy vuonna 2027, kun taas keskimääräisessä vuokrasopimuksessa on vielä neljä vuotta ensimmäiseen katkoon. Kun REIT:n velka erääntyy ennen kuin sen lainat erääntyvät, tämä luo riskin. Jälleenrahoitus korkeammalla korolla voi nostaa lainakustannuksia ilman, että se voi nostaa vuokria kompensoidakseen.
Tämä on asia, jota sijoittajien on pidettävä silmällä AEW:ssä juuri nyt. Mutta yrityksen keskittyminen lyhytaikaisiin vuokrasopimuksiin tarkoittaa, että sen pitäisi joutua tähän tilanteeseen harvemmin kuin muiden pitkäaikaisten REIT-yhtiöiden.
Tämän lisäksi on syytä huomata, että AEW:n lainat ovat suhteellisen pieniä kokoonsa REITiin nähden. Ja vahvan taseen pitäisi auttaa sinua houkuttelemaan suotuisia ehtoja jälleenrahoituksen suhteen.
Tätä silmällä pitäen uskon, että se on yksi harvoista osakkeista, joiden tuotto on 7,5 % ja jota tulosijoittajien tulisi vakavasti harkita. Toimialalla, joka voi olla jokseenkin erilaista, se tarjoaa jotain epätavallista.
Monipuolistaminen
Hajautetun salkun luominen on keskeinen osa hyvin sijoittamista, olipa sitten vaurautta tai passiivista tuloa. Tämä tarkoittaa osakkeiden etsimistä ostettaviksi eri toimialoilla ja maantieteellisillä alueilla.
Tämän vuoksi sijoittajien, jotka tavoittelevat 7,5 %:n osinkoa osakkeista ja osakkeista ISA:ssa, pitäisi löytää enemmän mahdollisuuksia kuin vain AEW. Mutta uskon, että niille, jotka löytävät ne, on muitakin saatavilla.
