Kuvan lähde: Getty Images
Passiivisten tulojen ideoita on kaikenlaisia ja -kokoisia. Jotkut minusta vaikuttavat paljon realistisemmilta kuin toiset. Hyvin vanha idea passiivisista tuloista, jota käytetään edelleen laajalti, on osinkoa maksavien osakkeiden ostaminen. Omistan salkussani useita erilaisia Iso-Britannian osakkeita pääasiassa niiden passiivisen tulopotentiaalin vuoksi.
Pitkän aikavälin sijoitusstrategialla uskon, että Yhdistyneen kuningaskunnan osinkoosakkeiden omistaminen voi tarjota valtavan passiivisen tulopotentiaalin.
Tässä miksi.
Syy 1: Jotkut suuret brittiyritykset maksavat paljon osinkoja
Yksi sijoittajien valituksia Lontoon osakemarkkinoista on kasvumahdollisuuksien puute. Miksi Lontoossa ei ole Nvidiaa tai aakkosia?
Minusta tuo on ihan oikeutettua kritiikkiä. Mutta siinä on positiivinen puoli.
Monilla suurilla Lontoon pörssiyhtiöillä on rajalliset kasvumahdollisuudet. Mutta silti ne tuottavat huomattavia määriä ylimääräistä rahaa.
Tämä tarkoittaa, että monet brittiläiset osakkeet saavat runsaita osinkoja jakaakseen suuren osan tuottamastaan ylimääräisestä käteisrahasta.
British American Tobaccolla (LSE: BATS) ja kilpailevalla Imperial Brandsilla ei välttämättä ole vahvoja kasvunäkymiä ydinliiketoiminnassaan. Mutta molemmat osakkeet tuottavat yli 5 %.
Syy 2: Osingot voivat kasvaa ajan myötä
Ei vain, vaan British American on kasvattanut osakekohtaista osinkoaan joka vuosi vuosikymmenien ajan. Heidän tavoitteenaan on jatkaa niin, vaikka osinkoja ei koskaan taata.
Edellä mainitsemalleni pitkän aikavälin sijoittajalle yrityksen mahdollisuudet kasvattaa osinkoaan ajan mittaan voivat olla mullistavia, kun kyse on valtavien passiivisten tulojen tuottamisesta.
Oletetaan, että joku sijoitti 10 000 puntaa British Americaniin vuoden 2000 alussa, jolloin sen osakkeen hinta oli noin 3,52 puntaa. Tämän vuoden 2,40 punnan osinko vastaisi uskomatonta 68 %:n tuottoa tälle alkusijoitukselle.
Toisin sanoen kertaluonteinen 10 000 punnan investointi (jonka arvo on nyt yli 120 000 puntaa osakekurssin nousun vuoksi) tuottaisi noin 6 800 puntaa passiivista tuloa pelkästään tänä vuonna.
Syy 3: Yhdistyneen kuningaskunnan osakkeet tarjoavat mehukkaita tuottoja
Monilla sijoittajilla on eettisiä huolenaiheita, eivätkä he halua ostaa tupakkaosakkeita. Toiset ovat proosallisemmin huolissaan siitä, mitä tupakointimäärien aleneminen merkitsee tuloille ja voitolle.
British Americanin premium-brändivalikoima auttaa antamaan sille hinnoitteluvoimaa, mutta voiko se saavuttaa tavoitteensa osakekohtaisen osingon jatkuvasta vuotuisesta kasvusta? Vai voisiko se leikata maksujaan, kuten Imperial teki vuonna 2020?
FTSE 100 on saavuttanut kaikkien aikojen ennätyksen tänä vuonna ja pudonnut tuottonsa 2,9 prosenttiin. Mutta tämä tekee silti Ison-Britannian huippuosakkeiden indeksistä paljon tuottoisamman kuin sen yhdysvaltalainen vastaava passiivisen tulon suhteen. Tällä hetkellä S&P 500:n tuotto on vain 1,1 %.
Lisäksi siellä on paljon blue-chip brittiläisiä osakkeita, jotka ylittävät FTSE 100:n.
Mainitsin kaksi edellä, mutta muut ovat vielä tuottoisempia, kuten Phoenix Group 7,4 %:n tuotolla ja Legal & General, joka tarjoaa 8,1 %.
Valtava potentiaali vuonna 2026 ja sen jälkeen
Jotkin brittiläiset osakkeet tarjoavat jo korkean tuoton ja osingon kasvun mahdollisuudet, joten uskon, että pitkän aikavälin sijoittajalla on suuri passiivisen tuoton potentiaali.