Kuvan lähde: Getty Images
Osakkeiden ja osakkeiden ISA:n verovapaat edut tekevät siitä täydellisen niille, jotka etsivät blue-chip osinkoosakkeita. Sijoittajat voivat menettää verosyistä jopa 39 % osingoistaan. Mutta ISA:ssa tämä luku on 0%.
Tietysti on valtava ero niiden osakkeiden välillä, jotka maksavat osinkoa, jotka kasvavat vuosia ja vuosikymmeniä, ja muiden tyyppien välillä, jotka leikkaavat omansa ensimmäisten ongelmien ilmetessä.
Siksi rekrytoin kaikkien suosikki ruumiittoman ystävän, ChatGPT:n. Esitin 2000-luvun Oraclelle yksinkertaisen pyynnön: “Rakenna minulle osakkeet ja osakkeet ISA vuoteen 2026 mennessä, joka keskittyy “hirviöosingoihin”.
Huomaa, että verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisistä olosuhteista ja saattaa muuttua tulevaisuudessa. Tämän artikkelin sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei ole tarkoitettu, eikä se ole minkäänlainen veroneuvonta. Lukijat ovat vastuussa oman due diligence -tarkastuksen suorittamisesta ja ammattiavun hankkimisesta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
vastaus
ChatGPT:n vastaus jaettiin kolmeen osaan:
Monster Yield Core (7%-10%+): 40% “Osinkoaristokraatit” (luotettava kasvu): 40% Globaali hajautus (ETF-reitti): 20%
Ensimmäiset 40 prosentin osakkeet ja osakkeet ISA tavoittelee yli 7 prosentin “hirviö” tuottoa. Hänen korostamiinsa osakkeisiin kuuluivat eräät FTSE 100:n suurimmista nimistä, kuten Legal & General ja Phoenix Group. Myös FTSE 250:n Taylor Wimpey löysi tiensä sinne.
Neljäs valintasi, WPP, kiinnitti huomioni, sillä mainosyhtiön valtava suorituskyky on vaarassa. Tämä on paljastava muistutus siitä, että emme voi luottaa tekoälyn viimeisenä sanana talousasioissa.
Seuraavat 40 % koostuvat osingoista, jotka kasvavat pitkällä aikavälillä ja joita joskus kutsutaan “osinkoaristokraateiksi” tai “osinkoritareiksi”. Koronkoron lumipallovaikutus vahvistuu osakkeilla, kuten British American Tobacco tai National Grid (LSE: NG.), jotka voivat lisätä osinkoja ajan myötä, vaikka ei ole takeita siitä, että aiemmat korotukset ovat samat kuin tulevat.
Hirviöitä sängyn alla
National Grid on toinen osake, jota pitäisi mielestäni tarkastella varoen. Ensi silmäyksellä siinä on kaikki suuren osinkoosakkeen ominaisuudet, jotka voivat tuottaa valtavia voittoja tulevina vuosikymmeninä.
Ison-Britannian (ja osien Yhdysvaltojen) sähköinfrastruktuurin hallinta on tärkeää vielä pitkään. Lisäksi yrityksellä on monopoli tarjoamiensa palvelujen suhteen, joten tulevaisuuden tulot ovat lähes taattuja.
Yrityksessä on kuitenkin meneillään suuri muutos, ja valtava määrä olemassa olevaa infrastruktuuria on muokattava tai vaihdettava vihreään energiaan siirtymistä varten. Tämä tarkoittaa esimerkiksi suuria velkoja. Mutta minkä tahansa rakentamisen kustannukset ja vaikeus tässä maassa nykyään saa minut miettimään, tuleeko ongelmia lisää tulevaisuudessa. Sellaisenaan en ostaisi sitä hirviöosingosta.
Viimeiset 20 % ChatGPT:n salkusta? Tämä tapahtuu osinko-ETF:issä, jotka ovat laajasti hallinnoituja rahastoja, jotka keskittyvät osinkoihin. Nämä rahastot sisältävät satoja osakkeita, mikä voi auttaa hajauttamisessa, mutta vaikeuttaa keskimääräisen markkinatuoton saavuttamista.