Kuvan lähde: Getty Images
Vaikka osakeindeksit, kuten FTSE 100, FTSE 250 ja S&P 500, voivat olla epävakaita lyhyellä aikavälillä, yleensä nousevat pitkällä aikavälillä. Tämän seurauksena ne voivat auttaa sijoittajia rakentamaan varallisuutta ja säästämään eläkettä varten.
Tämä korostettiin Yhdistyneen kuningaskunnan rahagurun Martin Lewisin äskettäisessä esityksessään Martin Lewis Money Showssa. Tässä hän osoitti, kuinka paljon sijoittajalla olisi nyt, jos he olisivat sijoittaneet 1000 puntaa useisiin eri indekseihin 10 vuotta sitten.
Osakkeet ovat tuhonneet säästötilejä viimeisen vuosikymmenen aikana
Ennen numeroiden näyttämistä on syytä huomata, että Lewis korosti osakemarkkinoille sijoittamisen riskejä. “Sijoitus on epävakaa”, hän sanoi.
“Sijoita vain siihen, mitä et tarvitse vähintään viiden vuoden ajan kalliiden velkojen maksamisen ja hätärahaston rakentamisen jälkeen”, hän jatkoi. Tämä on erittäin järkevä neuvo.
Mitä laskelmiin tulee, Lewis osoitti, että jos joku olisi aloittanut 1 000 puntaa kymmenen vuotta sitten ja laittanut nämä rahat suurille Britannian säästötileille 10 vuoden aikana, hänellä olisi nyt noin 1 270 puntaa. Huomaa, että päästäkseen jopa inflaation jälkeen heidän olisi pitänyt kasvattaa rahansa noin 1 390 puntaa, joten pysymällä käteissäästötuotteissa he olisivat menettäneet rahaa “oikeasti” (eli ostovoima huomioon ottaen).
Sitä vastoin 10 vuotta sitten FTSE 250 -indeksiin sijoitetun 1 000 punnan arvo olisi nyt noin 1 640 puntaa. Samaan aikaan S&P 500 -indeksiin sijoitetun 1 000 punnan arvo olisi nyt noin 3 790 puntaa, mikä on lähes kolme kertaa käteissäästöjen määrä.
Nämä laskelmat sisältävät uudelleen sijoitetut osingot. Oletan kuitenkin, että ne eivät sisällä maksuja (kuten rahasto- ja alustamaksuja).
Kaiken kaikkiaan se oli Lewisin oivaltava esitys. Johtopäätös oli selvä: vaikka osakkeet vaihtelevat lyhyellä aikavälillä, ne voivat tuottaa erittäin houkuttelevia tuottoja pitkällä aikavälillä.
On mahdollista saada jopa korkeampi tuotto
Olen nyt suuri fani rahastoista, jotka seuraavat indeksejä, kuten erilaisia FTSE:itä ja S&P 500:a. Minulla on useita näistä indeksituotteista ISA- ja SIPP-indeksissäni.
Mutta minulla on myös paljon yksittäisiä osakkeita. Syynä on se, että yksittäiset osakkeet voivat tuottaa jopa korkeampaa tuottoa pitkällä aikavälillä (huomaa, että ne ovat suurempi riski kuin indeksirahastot).
Otetaan esimerkiksi Apple (NASDAQ: AAPL). Ostin tämän osakkeen ensimmäisen kerran loppuvuodesta 2018, lähellä 40 dollarin rajaa.
Nykyään se kuitenkin käy kauppaa lähellä 280 dollaria, mikä tarkoittaa, että kun otetaan huomioon osakkeen hinta Yhdysvaltain dollareina, olen tienannut noin seitsemän kertaa rahani noin seitsemän vuoden aikana. Tämä on paljon suurempi tuotto kuin suuret indeksit, kuten FTSE 100 ja S&P 500, ovat tuottaneet.
Miksi tämä osake on noussut niin paljon? Pääasiassa siksi, että Applen liikevaihto ja voitot ovat kasvaneet merkittävästi sen älypuhelimien ja App Storen menestyksen ansiosta.
Huomaa, että se ei ole kasvanut suorassa linjassa. Huoli kasvusta ja kilpailusta (pitkän aikavälin riskit) on joskus hetkellisesti heikentänyt osakekurssia.
Nyt en sano, että sijoittajien pitäisi kiirehtiä Applen osakkeisiin tänään. Uskon, että markkinoilla on todennäköisesti parempia mahdollisuuksia harkita juuri nyt.
Mutta tämän osakkeen suorituskyky korostaa sitä, mikä on mahdollista yksittäisiä osakkeita valittaessa. Tee se oikein ja tulokset voivat olla upeita.
