Kuvan lähde: Getty Images
Halusin saada toisen tulon ISA:ssani käyttämällä korkeatuottoisia FTSE 100 osinkoosakkeita ja päätin pyytää ChatGPT:tä apua. Tein sen osittain huvin vuoksi, mutta myös testatakseni, voiko chatbot luoda tasapainoisen ja järkevän portfolion.
Ensinnäkin varoitus. ChatGPT:n kaltaisilla chatbotilla ei ole henkilökohtaisia mielipiteitä, kuten he itse myöntävät. He hakevat tietoja olemassa olevista lähteistä, mikä tarkoittaa, että heidän osakevalinnansa voivat heijastaa vanhoja artikkeleita tai aiempia kommentteja. Kaikkien tietojen tarkistaminen on elintärkeää, sillä ChatGPT esittää usein neljä tai viisi kuukautta vanhoja tietoja aivan kuin ne olisi juuri julkaistu.
FTSE 100 tuloosakkeita
Tekoäly ymmärtää sijoittamisen perusperiaatteet, kuten hajautuksen, mutta ei aina sovella niitä käytännössä.
Pyysin äskettäin ChatGPT:tä ehdottamaan tasapainoista eroa viidestä eri osakkeesta, ja heidän ehdotuksiinsa sisältyi kolme FTSE 100 -vakuutusyhtiötä. Heidän ansioihinsa ja tuloihinsa vaikuttavat hyvin samanlaiset tekijät, ja odotan heidän menestyvän samalla tavalla koko sijoitussyklin ajan, joten se on pieni riski.
Yleensä kun sinua pyydetään tuottamaan FTSE 100 -osakkeen salkku, valitset vakiintuneet nimet, kuten Aviva, National Grid ja Vodafone.
Ei ole vaikea ymmärtää miksi, sillä nämä ovat eräitä vakiintuneimmista osinkoosakkeista FTSE 100:ssa ja ovat olleet suosittuja sijoittajien keskuudessa jo vuosia.
Mutta sijoittaminen on hyvin henkilökohtaista, enkä itsekään koske National Gridiin tänään, koska sen on investoitava kymmeniä miljardeja vihreään energiaan siirtymiseen ja Yhdistyneen kuningaskunnan infrastruktuurihankkeita on vaikea toteuttaa. Jos kustannukset ylittävät, osinkoon voi kohdistua paineita tai hallitus voi hakea uutta pääomankorotusta.
En myöskään luota tietoliikennejätti Vodafoneen. Sen osakkeet ovat menestyneet huonosti suurimman osan vuosituhannesta ja sen osinkoa on leikattu kahdesti viime vuosina. Jälleen kerran, sijoittajat rakastavat sitä, mutta en ole vakuuttunut, ja toistaiseksi en ole nähnyt juurikaan muuttavan mieltäni.
Imperial Brands on voittaja joillekin
Tällä kertaa se valitsi myös tupakkayhtiö Imperial Brands Groupin (LSE: IMB) passiivisiksi tuloiksi.
Tupakkaosakkeet ovat pitkään olleet luotettavia pankkiautomaatteja huolimatta sijoittajien huolista volyymien tai sääntelyn vähenemisestä. Imperial Brandsilla on mittakaava puolellaan, ja se on taistellut takaisin kasvattamalla markkinaosuutta ja investoimalla seuraavan sukupolven tuotteisiin, kuten vapingiin.
Imperialin osakekurssi on noussut vaikuttavat 33 % viimeisen vuoden aikana ja 135 % viidessä vuodessa. Tämänhetkinen osinkotuotto on noin 4,85 % aiempaa alempi, mutta reilusti yli FTSE 100:n keskiarvon 3,25 %. Sen P/E-suhde on noin 10,2, mikä vaikuttaa melko hyvältä arvolta sen kuuman sarjan vuoksi.
Imperial Brands ilmoitti 7. lokakuuta, että se jatkaa koko vuoden ohjeiden täyttämisessä. Sen seuraavan sukupolven tuotteiden liiketoiminta kasvaa voimakkaasti ja se ostaa 1,45 miljardia puntaa osakkeita 26. tilikaudelle. Kaikki eivät ole mukavia omistaa tupakkayritystä, mutta mielestäni sitä kannattaa harkita niille, jotka ovat.
Kuten useimmat hyvät yritykset, Imperial Brands pyrkii kasvattamaan osinkoja joka vuosi. Sen odotetaan tuottavan 5,1 % seuraavan 12 kuukauden aikana. 10 000 punnan sijoitus tuottaisi 510 punnan tuloja, jos se pitää paikkansa, plus mahdollinen osakekurssin nousu. Kuten aina, sijoittajien tulisi käyttää omaa älykkyyttään keinotekoisen valikoiman sijaan.