Kuvan lähde: Getty Images
Historiallisesti keskimääräinen osakkeet ja osakkeet ISA on tuottanut 9,64% vuosittain. Tämä tarkoittaa, että 20 000 punnan sijoitus tuottaa 1 928 punnan keskimääräisen vuosituoton.
Se on melkein varmasti enemmän kuin voit saada pitämällä tuon summan käteisenä. Joten osakkeet ja osakkeet ovat ehdottomasti harkitsemisen arvoisia kaikille, joilla on ylimääräisiä säästöjä, muutamalla varoituksella…
vuotta alas
Keskimääräinen 9,64 prosentin tuotto tarkoittaa, että osakkeet ja osakkeet ISA:t ovat yleensä tuottoa parempia kuin rahat ajan mittaan. Mutta on aikoja, jolloin ne menevät huonommin.
Esimerkiksi vuosina 2022–2023 keskimääräinen ISA menetti arvostaan noin 3 prosenttia. Samaan aikaan käteissäästöt kasvoivat hieman, kuten lähes aina.
Kukaan ei tiedä, milloin seuraava huono vuosi on osakemarkkinoilla. Mutta se ei tarkoita, että ihmisten pitäisi pidättäytyä sijoittamasta kokonaan: se tarkoittaa, että heidän pitäisi näyttää strategisilta.
Paras tapa käsitellä osakemarkkinoiden epävakautta on välttää asemaa, jossa sinun on myytävä, kun hinnat ovat alhaiset. Ja se tarkoittaa, että olet varovainen sen suhteen, mitä sijoitat.
Yleissääntönä on, että kenenkään ei pitäisi yrittää sijoittaa rahaa, jota hän uskoo tarvitsevansa lähitulevaisuudessa. Toisin sanoen vain ylimääräisiä säästöjä tulisi harkita Osakkeet ja osakkeet ISA:ssa.
Tämä rajoittaa riskiä joutua nostamaan rahaa, kun hinnat ovat alhaiset. Ja sieltä eteenpäin on kyse oikean sijoitusstrategian löytämisestä.
Monipuolistaminen
Yksi sääntö, jonka lähes kaikki osakemarkkinoilla ovat samaa mieltä, on se, että on tärkeää rakentaa hajautettu salkku. Toisin sanoen omistaa omaisuutta useilla toimialoilla ja maantieteellisillä alueilla.
Tässä hengessä yksi idea, joka minulla on osakkeista ja osakkeista ISA:sta aloittaville sijoittajille, joita harkita on Porvair (LSE:PRV). Se ei ole tunnettu nimi, mutta se kannattaa tarkistaa.
Porvair valmistaa ja myy suodatinlaitteita ilmailu- ja biotiedeteollisuudelle. Toisin sanoen se on yksi yritys, mutta se valmistaa tuotteita eri loppumarkkinoille.
Molemmat ovat syklisiä, mikä tarkoittaa, että kysyntä voi nousta ja laskea, mikä voi aiheuttaa riskejä. Mutta molemmille altistuminen tekee yrityksestä entistä kestävämpää ja vakaampaa.
Covid-19 on tästä hyvä esimerkki. Pandemian aikana laboratoriolaitteiden kysyntä oli erittäin vahvaa, kun taas matkustusrajoitukset aiheuttivat ilmailusektorin suuren taantuman.
Myöhemmin lentomatkailu kuitenkin jatkui ja kysyntä elpyi, mutta korkeat varastotasot laboratorioissa hidastivat myyntiä näille markkinoille. Tämä on toiminnan monipuolistamisen etu.
Riskit ja edut
Mielestäni kaikkien, jotka haluavat saada parempaa tuottoa ylimääräisestä rahastaan, tulisi ehdottomasti harkita Osakkeiden ja osakkeiden ISA:ta. Vaikka tuottoa ei taata, aiemmat tulokset ovat olleet vakaita.
Myös pitkäaikaisille sijoittajille hajautus on tärkeää. Tämä auttaa vähentämään kaikkien toimialojen ajoittain kohtaamien väistämättömien paineiden vaikutusta kokonaisportfolioon.
Porvairin tuore ennätys on hyvä esimerkki tästä toiminnassa. Vaikka salkun hajauttaminen ei yksinään riitä, se voisi mielestäni olla hyvä lähtökohta.
