Kuvan lähde: Getty Images
Oletetaan, että halusit käyttää osinkoosakkeita muuttaaksesi 20 000 punnan säästöjä toiseksi vuosituloksi, joka on vähintään 5 000 puntaa. Tällainen tavoite edellyttäisi luotettavaa 25 %:n tuottoa vuodesta toiseen.
Lontoon pörssin tuhansista osakkeista yksikään ei maksa tätä lukua lähellä olevaa osinkotuottoa. Minun pitäisi vain pakata tavarani ja mennä kotiin, eikö niin? Vai pitäisikö minun?
lumipalloefekti
Vaikka on totta, että parhaat FTSE 100- ja FTSE 250 -osingot maksavat jopa noin 13 % (ja on harvinaista, että osakkeet maksavat yli 9 % pitkällä aikavälillä), tämä sulkee silmänsä hyvän osakevalinnan eduilta.
Parhaat osinkoosakkeet eivät maksa saman verran muutosta vuodesta toiseen. Voitot kasvavat hitaasti luoden voimakkaan lumipalloefektin. On olemassa kymmeniä osakkeita, jotka ovat maksaneet enemmän joka vuosi neljännesvuosisadan ajan!
Tämä maksujen lisääntyminen ajan myötä mahdollistaa koronkorkojen vaikutusten jylläämisen. Ja voimme yhdistää osingonkorotukset saamiemme summien uudelleensijoittamiseen moninkertaistaaksemme vaikutukset entisestään.
Osake, joka maksaa osinkotuottoa 8 % vuodessa ja vuotuinen kasvuvauhti 5 %, on enemmän kuin tarpeeksi tuottamaan vaikuttavia summia. Miltä tämä näyttää käytännössä?
10 vuoden kuluttua alkuperäisen osakkeen efektiivinen tuotto on 28,78 %. Tämä tarkoittaisi, että ensimmäinen 20 000 punnan maksu tuottaisi noin 5 755 puntaa vuonna 10.
strategia
Tämä strategia riippuu oikean yrityksen löytämisestä sijoittamiseen, minkä vuoksi etsin aina sadon kermaa osinkoosakkeista. Kun tarkastellaan FTSE 100:n tämän päivän suuria tekijöitä, sanoisin, että Legal & General (LSE: LGEN) voisi sopia asiaan.
Tämä on yhtiö, jonka osinko on hyvin katettu ja joka on pysynyt vuosia 8–9 prosentin välillä. Vaikka osinkoja ei koskaan taata, nykyiset ennusteet eivät viittaa välittömiin uhkiin tuleville maksuille.
Mikä tärkeintä, yhtiöllä on vankka näyttö osinkojen kasvattamisesta. 10 vuoden keskimääräinen kasvu on 6,17 %. Muista, että osingon kasvu yhdessä uudelleensijoittamisen kanssa todella lisää tulevia tuloja.
Vakuutus- ja sijoituskonsernina Legal & General voi kamppailla vaikeissa taloudellisissa olosuhteissa. Esimerkiksi vuonna 2020 pandemiahäiriöt eivät nostaneet osinkoa. COVID-uhka oli vain väliaikainen FTSE 100 -osakkeille, mutta emme voi koskaan sulkea pois vielä suurempaa kriisiä, joka uhkaa aivan nurkan takana.
Kaikki sanottu? Mielestäni Legal & General sopii maailmanluokan osinkoosakkeen muottiin. Sanoisin, että kannattaa harkita salkkua, joka on suunnattu suuriin toisiin tuloihin.