Kuvan lähde: Getty Images
Jotkut älykkäimmistä sijoituksistani ovat olleet pörssinoteeratut rahastot (ETF). Niiden kautta on mahdollista sijoittaa nopeasti osakekoriin tai tiettyyn toimialaan, joka vaikuttaa ylimyytyltä.
Oletetaan esimerkiksi, että puolijohteet myyvät voimakkaasti. Sitä varten on ETF-rahastoja. Ovatko eurooppalaiset pankit yhtäkkiä halpoja? Idem. Nykyään on yleensä olemassa ETF, joka hyödyntää kaikkia kuviteltavissa olevia teemoja.
Tässä on kaksi laskevaa ETF:ää, jotka kannattaa tarkistaa huhtikuussa.
Tekninen osakkeen korjaus
iShares NASDAQ 100 ETF (LSE:CNDX) seuraa Nasdaq-100-indeksin kehitystä, joka on 100 suurinta Nasdaq-pörssissä listattua ei-rahoitusyhtiötä.
Puhumme siis Magnificent Seven -teknologiaosakkeista sekä blue-chip-yrityksistä, kuten Walmart, Costco, Broadcom, Netflix, Marriott International ja PepsiCo.
Lokakuussa saavutettuaan uuden kaikkien aikojen ennätyksen Nasdaq 100 putosi äskettäin 12 % ja astui virallisesti korjausalueelle. Myynti on hidastunut viime päivinä, mutta saattaa pahentua, jos Iranin sota kestää odotettua pidempään. Korkojen nousu on riski osakemarkkinoille.
Kuitenkin seuraavaa vuosikymmentä eteenpäin katsoen teknologinen vallankumous vain kiihtyy. Olipa kyse tekoälyagenteista, robotaksista, kvanttitietokoneista, kyberturvallisuudesta tai nousevasta avaruustaloudesta, tämä indeksi on täynnä teknologian häiriöitä ja innovoijia.
Lisäksi Nasdaq muuttaa sääntöjä, jotta uudet mega-cap-yritykset, kuten SpaceX, pääsevät nopeasti pääindeksiinsä. Näin sijoittajat altistuvat myös mahdollisille tulevaisuuden kasvutähdille, jotka eivät ole vielä julkistuneet.
Historia ei tietenkään ole luotettava tulevaisuuden indikaattori. Mutta on syytä huomata, että Nasdaq 100 on kokenut yli tusina korjausta ja kourallinen karhumarkkinoita viimeisen kahden vuosikymmenen aikana. Ja sijoittajat ovat pärjänneet erittäin hyvin (ja ostaneet huomattavia takaiskuja, kuten nykyään).
Mielestäni tässä indeksissä on liian monia korkealaatuisia yrityksiä, jotta se ei menestyisi hyvin pitkällä aikavälillä. Ja tämä tekee ETF:stä, joka myös sijoittaa uudelleen yhtiön osingot rahastoon, harkitsemisen arvoisena haittapuolena.
High Yield osingot Isossa-Britanniassa
Jatkossa toinen harkittava rahasto on iShares UK Dividend ETF (LSE:IUKD). Tämä omistaa 50 Iso-Britannian osaketta, joilla on korkea osinkotuotto, lukuun ottamatta sijoitusrahastoja.
Tällä hetkellä viisi suurinta omistusta ovat BP, Legal & General (tuotto 8,8 %!), British American Tobacco, NatWest ja HSBC. FTSE 250:stä suurimmat ovat Aberdeen, Investec, ITV, Unite ja Tritax Big Box.
Monet niistä on myös myyty viime aikoina inflaatiopelkojen vuoksi. Tämä lisää taloudellista riskiä Yhdistyneelle kuningaskunnalle jatkossa, kun ETF kallistuu rahoitussektoriin.
Tämän vuoksi ETF on laskenut 7,5 % helmikuun lopusta.
Tämä tarkoittaa kuitenkin, että se tuottaa nyt 4,83 prosenttia, mikä on melko kunnollinen ja selvästi normaalia FTSE 100 -seuraajaa korkeampi (noin 3,14 %).
ETF käy kauppaa myös halvalla, ja rahastotason hinta-tuottokerroin on vain 13,8. Lisää tämä lähes 5 % tuotto ja mielestäni on hyviä syitä harkita tämän ETF:n ostamista juuri nyt.
Lopuksi on syytä mainita, että kokonaiskustannussuhde on vain 0,4%. Siksi iShares UK Dividend ETF tarjoaa edullisen tavan sijoittaa hajautettuun tuottosalkkuun.
