Kuvan lähde: Getty Images
Lähes 40 vuotta sijoittaneena olen muuttanut tyyliäni huomattavasti vuosikymmenten aikana. Alkuvuosina nautin vedonlyönnistä pienten yritysten osakkeiden korkean riskin osakkeista. Myöhemmin seurasin sankarini Warren Buffetin neuvoa ostaa loistavia yrityksiä reilulla hinnalla. Nykyään tavoitteeni on kasvattaa perheeni salkun tuottamaa passiivista tuloa.
86 miljardia puntaa passiivisia tuloja
Odotan erityisesti vahvoja kassavirtoja, jotka tulevat FTSE 100 -osakkeen omistamisesta. Erään raportin mukaan FTSE 100:n osingot voivat nousta 86 miljardiin puntaa vuonna 2026, kun se vuonna 2025 oli 80,7 miljardia puntaa. Tämä on vankka 6,6 prosentin kasvu, joka on selvästi inflaatiota (nousevia elinkustannuksia) edellä.
Perhesalkussani on tällä hetkellä yli 25 erilaista Footsie- ja FTSE 250 -osaketta, jotka omistamme markkinoita lyövän osinkotulon vuoksi. Siksi osinkomme ovat varsin hajautettuja, emmekä ole liiaksi riippuvaisia yhdestä yrityksestä, toimialasta tai alueesta rahamme kannalta.
Osinkodynamo
Tässä on esimerkiksi osake, jonka perhesalkkuni jo omistaa ja joka kiinnostaa minua voimakkaan passiivisen tulonsa vuoksi. Lisäksi aion ostaa lisää osinkoja tältä supertähdeltä rahoittaakseni eläkkeelle, kun se vihdoin saapuu.
Kaunis lakimies ja yleinen
Kun työskentelin finanssimaailmassa 15 vuotta, minusta tuli suuri Yhdistyneen kuningaskunnan vakuutusyhtiön ja omaisuudenhoitajan Legal & General Groupin (LSE: LGEN) fani. Vuonna 1836 perustettu L&G on kasvanut yhdeksi Euroopan suurimmista rahanhoitajista, ja asiakkaiden varat ovat lähes 1,2 biljoonaa puntaa.
L&G julkaisi viimeisimmät vuosituloksensa keskiviikkona 11. maaliskuuta. Sijoittajat eivät pitäneet sen alhaisesta Solvenssi II:n 210 %:n kattavuusasteesta, jolloin osakkeet laskivat 6,6 % 241,38 penniin kirjoittaessani. Tämä arvostaa tämän suuren brittiläisen yrityksen arvoksi 13,8 miljardia puntaa, mikä on selvästi alle helmikuun puolivälin äskettäisen huipputason.
Tämä osakekurssin lasku on nostanut L&G:n osinkotuoton mehukkaaseen 8,9 prosenttiin vuosittain. Tämä on lähes kolminkertainen FTSE 100:n 3,1 prosentin vuotuiseen käteistuottoon verrattuna. Lisäksi konserni käyttää 1,2 miljardia puntaa valtavaan osakkeiden takaisinostoon parantaakseen osakkeenomistajien tulevaa tuottoa. Tulevaisuudessa yhtiön tavoitteena on palauttaa yli 5 miljardia puntaa omistajilleen vuosina 2025–2027. Vau.
Jos minulla olisi varaa, ostaisin mielelläni L&G:n suoraan, ottaisin sen yksityiseksi ja tulisin megarikkaaksi. Ehkä yritys voisi jossain vaiheessa saada tarjouskiinnostuksen esimerkiksi yhdeltä valtavalta amerikkalaiskilpailijaltaan? Lisäksi L&G:n tuleva kasvu riippuu vakaista ja nousevista omaisuushinnoista, mikä ei ole taattua näinä epävakaina aikoina.
Lisäksi jos osakemarkkinat taas laskevat, kuten vuonna 2022 ja keväällä 2020, L&G:n tulos ja kassavirta voivat vaikuttaa. Silti odotan yhtiön jatkavan huomattavan osingon kasvattamista osakkeenomistajille. Itse asiassa se on jo sitoutunut korottamaan tätä maksua 2 prosentilla tänä ja ensi vuonna.
Lyhyesti sanottuna aion pitää kiinni olemassa olevista L&G:n osakkeistamme ja ehkä ostaa lisää passiivisia lisätuloja varten.
Mitkä muut superosakkeet muuttavat markkinoita ja kiinnostavat sijoittajia juuri nyt?